證券代碼：000001 證券簡稱：平安銀行 公告編號：2024-007

優先股代碼：140002 優先股簡稱：平銀優01

平安銀行股份有限公司

關于“質量回報雙提升”行動方案的公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

2023年7月24日，中央政治局會議提出要活躍資本市場、提振投資者信心。2024年1月22日，國務院常務會議指出要大力提升上市公司質量和投資價值，要采取更加有力有效措施，著力穩市場、穩信心。作為上市公司的一員，平安銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）深知，只有大力提升上市公司的可投性，讓廣大投資者有實實在在的獲得感，資本市場平穩健康發展才能有牢固的根基，從而真正實現穩市場、穩信心。為此，本行制定了“質量回報雙提升”行動方案。具體舉措如下：

一、不忘根本，價值文化深入內核，樹牢回報投資者理念

本行積極貫徹落實黨中央、國務院重大決策部署，堅持黨建引領，堅持金融工作的政治性、人民性，堅持以“中國最卓越、全球領先的智能化零售銀行”為戰略目標，堅定貫徹“零售做強、對公做精、同業做專”戰略方針，持續提升金融服務的專業性、價值性。深入踐行價值文化，將“專業·價值”作為企業文化的核心理念，將價值作為檢驗一切工作的唯一標準，通過良好的業績表現和規范的公司治理，與投資者共享發展成果。從2017年到2022年，本行營業收入、凈利潤持續較好增長，年復合增長率分別為11.2%、14.4%，優于行業平均水平；2022年凈息差為2.75%，持續處于行業領先水平；2022年加權平均凈資產收益率為12.36%，同比提升1.51個百分點。

2023年，本行積極順應新時期黨和國家大政方針和決策部署，適應新階段銀行戰略發展要求，積極推進組織架構改革，總行精簡架構、簡政放權，分行增強自主能力、推進綜合化經營，強化總分行協同和跨條線聯動，全面提升經營管理能力，全面夯實可持續發展之基。同時，積極推進數字化轉型，加強精細化管理，積極優化負債結構，持續加強風險管控，積極推進負債成本、風險成本、運營成本持續優化，有效推進降本增效，提升整體盈利能力和水平。2023年度的經營情況，請見本行即將發布的2023年年度報告。

堅持公眾公司姓“公”，牢固樹立回報股東意識，讓廣大投資者有回報、獲得感。本行本著重視股東合理投資回報、同時兼顧合理資金需求的原則，平衡業務持續健康發展與股東綜合回報二者間的關系，定期制定《未來三年股東回報規劃》，實施積極的利潤分配方案，優先采取現金分紅方式，2017年-2023年期間累計派發的現金分紅金額達252.17億元，并有意愿在盈利和資本充足率滿足持續經營和長遠發展的前提下，穩步提高分紅比例，充分維護股東依法享有投資收益的權利。

二、堅守初心，增強聚焦主業意識，有效服務實體經濟

本行堅守立業初心、牢記金融使命，持續提升服務實體經濟的能力和水平，并結合自身稟賦特點，加強資源整合，加快業務布局，以實際行動積極踐行、全力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章，為經濟高質量發展提供有力支撐。

一是深化對制造業產業鏈的服務支持，加強對專精特新企業、科創企業的培育支持，踐行科技金融；二是深入布局綠色領域，積極支持清潔能源、節能環保、生態環境、基礎設施綠色升級等重點項目，創新產品服務，助力綠色轉型，踐行綠色金融；三是堅持“真普惠、真小微”發展思路，創新數字化產品，推行線上化服務，落實減費讓利，持續支持鄉村振興，踐行普惠金融；四是升級客戶服務和產品體系，健全養老權益體系，豐富養老金融產品，加快個人養老金業務布局，加強適老金融服務，踐行養老金融；五是全面推進數字化經營、數字化管理、數字化運營“三數”工程，降低成本、提升效率、升級服務，踐行數字金融。

截至2023年9月末，本行制造業中長期貸款余額較上年末增長33.2%，高于發放貸款和墊款本金總額增幅30.3個百分點；綠色貸款余額1,348.21億元，較上年末增長22.8%；普惠型小微企業貸款累計戶數105.40萬戶，貸款余額5,830.66億元，較上年末增長10.4%；民營企業貸款余額較上年末增長3.5%，在企業貸款余額中的占比為73.8%。2023年1-9月投放鄉村振興支持資金254.60億元，累計投放947.14億元，鄉村振興借記卡累計發卡176,035張，惠及農戶107萬人。

三、創新驅動，推進科技化和數字化轉型，支持科技企業發展

本行長期堅持科技引領的發展思路，在行業中率先推進科技化、數字化轉型，科技投入占營業收入的比例持續處于銀行業較好水平，推動全行科技化、數字化經營管理水平大幅提升。零售業務以數據驅動客群需求洞察，通過“AI+T+Offline”聯動模式提升客戶服務精細化、智能化水平，提供更適配的產品和服務；對公業務依托AI中臺，融合各類運營系統功能，打造統一客群經營平臺，并通過活動、權益等場景化營銷與客戶鏈接，實現客戶經營的標準化、線上化、自動化；資金同業業務以“行e通”平臺為載體，持續豐富產品和服務功能，拓寬代銷客群，快速響應機構投資者的基金投資個性化需求。截至2023年9月末，平安口袋銀行APP注冊用戶數達16,377.82萬戶，月活躍用戶數達4,959.78萬戶；對公客戶經營平臺月活躍用戶數達126.14萬戶；“行e通”平臺累計合作客戶達2,528戶。

積極響應黨和國家號召，積極加大對科技企業的金融支持力度，助力國家科技自立自強。持續加大對先進制造業的支持力度，通過引入“商行+投行+投資”等模式，為企業提供全生命周期金融服務，助力產業轉型升級。持續提升對專精特新企業的培育支持力度，通過打造專注于投融資生態的綜合金融服務平臺一一“數字投行”，為PE/VC機構和以專精特新為代表的科創企業提供全生命周期深度服務，陪伴科創企業高質量發展。充分發揮在供應鏈金融領域的優勢，加大對產業鏈核心企業和上下游企業的金融支持力度，對產業鏈核心企業，重點豐富項目類融資產品，滿足客戶在技術研發、技術升級、低碳改造、產業數字化轉型等過程中的多元化融資需求；對產業鏈上下游企業，利用多年積累的供應鏈金融優勢和經驗，創新“線上化、模型化、自動化”風控模式，全面降低運營成本和風險成本，助力解決中小微企業融資難、融資貴問題。2023年1-9月，本行供應鏈金融融資發生額9,216.16億元，同比增長11.6%。

四、夯實治理，構建“五會一體”治理架構，拓寬投資者參與渠道

本行不斷夯實公司治理基礎，建全內部控制制度，規范本行及股東的權利義務，構建了黨委會政治引領、股東大會最高決議、董事會戰略決策、監事會獨立監督、執行委員會日常經營的“五會一體”治理架構體系。

“五會”各司其責、有效運作，不缺位、不越位、不錯位。黨委會充分發揮黨組織政治核心和政治引領作用，“三重一大”事項均先報請黨委會討論通過，再執行相關的公司治理審議程序。股東大會依法行使職權，確保大股東依法依規參與公司治理，有效防范股東利用地位損害本行及各利益相關方的合法權益。董事會既注重公司治理，也注重本行戰略的前瞻性、引領性、準確性，確保本行能實現長期可持續發展。監事會依法合規參會議事，以董事會和高級管理層及其成員履職情況、財務活動、內部控制、風險管理等為監督重點，強化監督職能。執委會負責日常經營決策與運營管理，實現專業分工，集體決策。

拓寬投資者參與公司治理的渠道，引導中小投資者積極參加股東大會。近年來的歷次股東大會均提供網絡投票的方式，為各類投資者主體參與重大事項決策創造便利；歷次會議均設置股東問答環節，管理層面對面回復投資者關心的問題；選舉超過一名董事、監事時均采用累積投票制進行表決，并單獨披露中小投資者表決情況，增強投資者的話語權和獲得感。同時，本行及時在深交所投資者互動易平臺回復投資者問詢，問題回復率100%；在本行官網設立投資者關系專欄，并專門設置“投資者保護宣傳”專欄；認真接聽投資者咨詢電話，為投資者了解本行、參與本行公司治理提供方便快捷的渠道。

五、以投資者需求為導向，完善信息披露，加強與股東的溝通

本行按照市場最佳實踐原則，及時、公平地披露信息，保證披露的信息真實、準確、完整，簡明清晰、通俗易懂，同時，突出信息披露的重要性、針對性，在法定披露框架基礎上突出特色化和創新化，持續優化年報的形式和內容，主動披露對投資者投資決策有用的信息。本行連續多年在上市銀行中最早發布年報，及時有效傳遞公司價值；在年報中設置“經營中關注的重點”章節，強化業務發展、經營績效、風險管控等關鍵信息披露，回應資本市場關切，自主披露內容比重在同業中居于領先水平；在年報中設置“環境和社會責任”章節，并已連續14年披露社會責任報告或可持續發展報告，將可持續發展理念融入經營管理。本行信息披露連續12年在深交所考核中獲評A級。

常態化開展年度和半年度業績發布會，會前主動征集投資者關注問題，發布會開通多個線上直播平臺并提供同聲傳譯，2023年還創新使用抖音直播舉辦發布會，累計超55萬人次觀看；并持續舉辦電話說明會、開放日和路演等活動，向廣大投資者推廣戰略轉型及進階升級成果，同時也將投資者的關注點及時反饋給管理層，以積極應對市場變化、響應投資者訴求。

市場投資和融資是一體兩面。飲水思源，只有把投資者保護好了，市場繁榮發展才有根基，作為融資主體的上市公司才能實現高質量發展。下一步，本行將牢固樹立回報股東意識，堅持以投資者為本，將“質量回報雙提升”行動方案執行到位，切實增強投資者的獲得感，為穩市場、穩信心積極貢獻力量。

平安銀行股份有限公司董事會

2024年2月29日

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