監管多次發聲 金融活動全部納入監管 高層會議再提反壟斷

　　作者： 杜川

　　從“從事金融業務必須持牌經營”到“金融活動全部納入監管”，金融監管力度不斷升級。

　　中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤對第一財經表示，之前金融科技公司也都是持牌機構，大多持有消金或小貸牌照，但的確有一些業務或者模式不在監管視野中，“以后不管金融還是科技，不管碰不碰資金或是否承擔風險，都需要金融監管部門的管理?！?/p>

　　政府工作報告中首次提及“反壟斷”后，中央高層會議再次傳遞反壟斷監管的重磅信號。

　　3月15日，中央財經委員會第九次會議指出，要健全完善規則制度，加快健全平臺經濟法律法規，及時彌補規則空白和漏洞，加強數據產權制度建設，強化平臺企業數據安全責任。要提升監管能力和水平，優化監管框架，實現事前事中事后全鏈條監管，充實反壟斷監管力量，增強監管權威性，金融活動要全部納入金融監管。

　　2021年政府工作報告中指出：“國家支持平臺企業創新發展、增強國際競爭力，同時要依法規范發展。強化反壟斷和防止資本無序擴張， 堅決維護公平競爭市場環境?！?/p>

　　加強對反壟斷和資本無序擴張的監督已刻不容緩。對于金融活動全部納入金融監管、反壟斷監管等問題，監管層已連續多次表態。

　　在金融宏觀審慎監管力度方面，日前，中國人民銀行副行長陳雨露在接受第一財經記者獨家專訪時表示，“十四五”期間，針對金融創新發展和金融風險演變特點，人民銀行會繼續完善宏觀審慎政策框架，逐步將主要金融活動、金融市場、金融機構納入宏觀審慎管理，重點加強對系統重要性金融機構、金融控股公司與金融基礎設施監管的統籌監管。

　　在金融創新方面，銀保監會方面表示，強化反壟斷和防止資本無序擴張，堅持金融創新必須在審慎監管的前提下進行。提高金融法治化水平，對各類金融活動和行為依法實施全面監管。深化“放管服”改革，發展監管科技，大力提升監管效能。

　　“騰訊的微眾銀行等等（互聯網銀行）我們都鼓勵發展，但是也必須按照金融的規律規則來實行統一管理?！便y保監會主席郭樹清表示，不認為有什么限制或不適合它們（上述互聯網銀行）發展金融業務，但是必須要求：做任何業務，比如保險、信托、其他金融業務、租賃等，都要按照這個行業相同的規則來進行監管。

　　在市場看來，如果資本無序擴張導致壟斷出現，將破壞市場公平競爭環境，同時，一些金融創新活動，業務復雜，規避金融監管，也為系統性風險埋下隱患。

　　今年兩會期間，中國人民銀行鄭州中心支行行長徐諾金就表示，部分互聯網平臺在發展過程中，利用資本、技術和平臺優勢，以金融創新為旗號，規避金融監管，過度發展信貸業務；互聯網平臺借助雄厚資本實力，盲目追求金融牌照，通過投資控股的方式，涉足多類金融領域、跨界混業經營，發展成為具有金融控股公司特征的金融集團，形成“大而不能倒”的新型風險等。

　　值得注意的是，對于國內具有壟斷行為的處罰已在逐步推進。例如，2021年3月3日，因“利用資金優勢大量開展價格補貼、擾亂市場價格秩序”，市場監管總局對包括美團在內的5家社區團購企業開出罰單；2020年12月14日，由于未依法申報違法實施經營者集中，市場監管總局依據《反壟斷法》對阿里、閱文和豐巢三家企業的并購行為開出罰單。

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責任編輯：戚琦琦