上海銀保監(jiān)局一日披露9張罰單，6家機構(gòu)合計被罰沒逾千萬元

　　澎湃新聞記者 胡志挺 來源：澎湃新聞

　　上海銀保監(jiān)局罰沒6家金融機構(gòu)逾千萬元。

　　5月14日，上海銀保監(jiān)局一次性披露了9張行政處罰信息公開表，對上海農(nóng)商銀行寶山支行、南京銀行上海分行、天津銀行上海分行、中泰信托、匯豐銀行（中國）有限公司、華寶信托等6家金融機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人作出處罰，合計罰沒1003.16萬元。就案由而言，各家機構(gòu)的違法情況并非近期發(fā)生，都是去年甚至幾年前的違法違規(guī)情況，包括貸款違規(guī)用作土地出讓金、貸款分類不準(zhǔn)確、信托違規(guī)、信用卡資金用于非消費領(lǐng)域等。

　　具體來看，9張罰單中有4張涉及上海農(nóng)商銀行寶山支行。罰單顯示，2017年，該支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金，上海銀保監(jiān)會責(zé)令其整改，并罰沒合計228.7968萬元。黃河、朱宋杰兩人對上述事件負(fù)有直接責(zé)任，該支行行長楊興華負(fù)有直接管理責(zé)任，三人均被警告。

　　2015年2月，天津銀行上海分行超過某借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款，并且該筆貸款分類不準(zhǔn)確，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其整改，并罰款共計100萬元。

　　2015年3月，南京銀行上海分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款，并且該筆貸款分類不準(zhǔn)確，上海銀保監(jiān)會責(zé)令其整改，并罰款共計100萬元。

　　在此次披露的9張罰單中，有兩張涉及信托公司，并且這兩張罰單的罰沒金額占到此次罰沒總金額的近一半。

　　其中，中泰信托領(lǐng)到了此次的最高額罰單。2015年7月，中泰信托違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失，違反了《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰法》第二十七條，上海銀保監(jiān)局對其予以警告，并沒收違法所得2643616.44元。根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第二十八條，信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。

　　另一家被罰的信托公司華寶信托為中國寶武鋼鐵集團有限公司成員企業(yè)，該公司此次違法違規(guī)事實較多。2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權(quán)；2017年8月，該公司開展某融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)時，對個人理財資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù)；2018年3月，該公司違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易。對于華寶信托的違法違規(guī)行為，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，并罰款共計210萬元。

　　2016年12月、2017年6月，匯豐銀行（中國）有限公司，貸款自主支付事后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2017年2月至8月，該銀行部分信用卡資金用于非消費領(lǐng)域。上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，并罰款共計100萬元。

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