基金管理人：中國人保資產(chǎn)管理有限公司

　　基金托管人：中國銀行股份有限公司

　　【重要提示】

　　人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2018年5月25日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2018]?869號文準(zhǔn)予募集注冊。投資有風(fēng)險，投資者申購基金前應(yīng)當(dāng)認真閱讀招募說明書。

　　本摘要根據(jù)基金合同和招募說明書編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

　　基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金表現(xiàn)的保證。

　　本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2019年2月28日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2018年12月31日。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概況

　　名稱：中國人保資產(chǎn)管理有限公司

　　住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道1198號20層、21層、22層

　　法定代表人：繆建民

　　設(shè)立日期：2003年7月16日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國保險監(jiān)督管理委員會保監(jiān)機審[2003]131號

　　開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2017]107號

　　組織形式：有限責(zé)任公司（非自然人投資控股的法人獨資）

　　注冊資本：人民幣壹拾貳億玖仟捌佰萬元整

　　存續(xù)期限：不約定期限

　　聯(lián)系電話：400-820-7999

　　本基金管理人中國人保資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2017]107號文批準(zhǔn)獲得公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格。中國人保資產(chǎn)管理有限公司成立于2003年7月16日，是經(jīng)國務(wù)院同意、中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，由中國人民保險集團股份有限公司發(fā)起設(shè)立的境內(nèi)第一家保險資產(chǎn)管理公司。

　　（二）主要人員情況

　　1、基金管理人董事會成員

　　繆建民先生，董事長，經(jīng)濟學(xué)博士。曾任中國保險股份有限公司（香港中國保險（集團）有限公司）總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，中保國際控股有限公司總裁、副董事長，太平保險有限公司董事長；中國人壽保險（集團）公司副總裁、副董事長、總裁，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人壽保險股份有限公司非執(zhí)行董事，中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司董事長；中國人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁。現(xiàn)任中國人民保險集團股份有限公司董事長，兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司董事長、中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長、中國人民健康保險股份有限公司董事長、中國人民人壽保險股份有限公司董事長，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會候補委員。

　　王顥先生，副董事長，研究生。曾任招商證券股份有限公司（國通證券有限責(zé)任公司）深圳管理總部、機構(gòu)管理部副總經(jīng)理，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室總經(jīng)理，大成基金管理有限公司助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理、黨委副書記、紀(jì)委書記、董事、總經(jīng)理。現(xiàn)任中國人保資產(chǎn)管理有限公司黨委書記、副董事長、總裁。

　　張巍先生，董事，研究生。曾任中國人壽保險（集團）公司戰(zhàn)略規(guī)劃部戰(zhàn)略研究與規(guī)劃處主任科員、政策研究處經(jīng)理，人保投資控股有限公司辦公室綜合處高級經(jīng)理，中國人民保險集團股份有限公司辦公室/黨委辦公室秘書處高級經(jīng)理、董事會秘書局/監(jiān)事會辦公室總經(jīng)理助理、董事會秘書局/監(jiān)事會辦公室副總經(jīng)理、投資金融管理部總經(jīng)理等職。現(xiàn)任中國人民保險集團股份有限公司運營共享部總經(jīng)理。

　　葉永剛先生，獨立董事，研究生。曾任武漢大學(xué)國際金融系講師，武漢大學(xué)國際金融系副教授。現(xiàn)任武漢大學(xué)金融系教授，武漢大學(xué)中國金融工程與風(fēng)險管理研究中心主任。

　　鄭洪濤先生，獨立董事，研究生。曾任農(nóng)業(yè)部農(nóng)村經(jīng)濟研究中心干部，光大證券投資銀行部經(jīng)理。現(xiàn)任北京國家會計學(xué)院法人治理與風(fēng)控中心教授。

　　崔斌先生，職工董事，研究生。曾任國家統(tǒng)計局研究所高級統(tǒng)計師，中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司組合管理部首席分析師、固定收益投資部首席分析師、固定收益投資部副總經(jīng)理、固定收益投資部副總經(jīng)理（主持工作），中國人保資產(chǎn)管理有限公司固定收益部總經(jīng)理。現(xiàn)任中國人保資產(chǎn)管理有限公司首席投資執(zhí)行官兼固定收益部總經(jīng)理。

　　2、基金管理人監(jiān)事會成員

　　周麗萍女士，監(jiān)事會主席，研究生。曾任中國人民保險公司通化市支公司營業(yè)部科員、國際業(yè)務(wù)部副經(jīng)理、經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理、副總經(jīng)理、黨委委員、總經(jīng)理、黨委書記，中國人民保險公司吉林省分公司總經(jīng)理助理、黨委委員，副總經(jīng)理、黨委委員，中國人保壽險有限公司吉林省分公司籌備負責(zé)人、總經(jīng)理、黨委書記，中國人民人壽保險股份有限公司河北省分公司主要負責(zé)人、總經(jīng)理、黨委書記，中國人民人壽保險股份有限公司計劃財務(wù)部總經(jīng)理、總裁助理兼計劃財務(wù)部總經(jīng)理、副總裁、黨委委員、財務(wù)責(zé)任人兼計劃財務(wù)部總經(jīng)理，中國人民養(yǎng)老保險有限責(zé)任公司籌備領(lǐng)導(dǎo)小組副組長兼籌備領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任。現(xiàn)任中國人保資產(chǎn)管理有限公司黨委委員、紀(jì)委書記、監(jiān)事會主席。

　　張震先生，監(jiān)事，研究生。歷任中國人民保險公司研究發(fā)展中心業(yè)務(wù)主辦，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司計劃部業(yè)務(wù)主管，人保投資控股有限公司財務(wù)管理部財管處處長，中國人民保險集團股份有限公司財務(wù)管理部高級經(jīng)理。

　　胡云先生，監(jiān)事，研究生。曾任中國人保資產(chǎn)管理股份有限公司信息技術(shù)部高級經(jīng)理、部門助理總經(jīng)理、部門副總經(jīng)理、部門副總經(jīng)理（主持工作）。現(xiàn)任中國人保資產(chǎn)管理有限公司信息技術(shù)部部門總經(jīng)理。

　　3、總裁及其他高級管理人員

　　王顥先生，黨委書記、總裁，簡歷同上。

　　張景軍先生，公募基金事業(yè)部負責(zé)人，金融學(xué)學(xué)士。曾任大成創(chuàng)新資本管理有限公司副總經(jīng)理。

　　呂傳紅先生，公募基金業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管負責(zé)人，法學(xué)碩士。曾任天弘基金管理有限公司督察長，浙商銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。

　　4、本基金基金經(jīng)理

　　張瑋女士，中國社科院碩士。2007年7月至2011年1月任合眾人壽保險股份有限公司信息管理中心軟件工程師，2011年1月至2012年10月任合眾資產(chǎn)管理股份有限公司交易員，2012年10月至2014年10月任英大基金管理有限公司交易管理部債券交易員，2014年10月至2016年1月任英大基金管理有限公司交易管理部副總經(jīng)理，2016年1月至2017年3月任英大基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。2016年1月至2017年3月?lián)斡⒋蠹儌鶄妥C券投資基金基金經(jīng)理。2016年3月至2017年3月任英大策略優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。自2017年3月起，加入中國人保資產(chǎn)管理有限公司公募基金事業(yè)部，自2017年9月12日起任人保貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2018年3月23日起任人保純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2018年8月30日起任人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2018年12月起任人保福澤純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　5、基金投資決策委員會委員名單

　　公司的投資決策委員會成員姓名及職務(wù)如下：

　　梁婷女士，公募基金投資決策委員會主任委員、人保鑫利回報債券型證券投資基金基金經(jīng)理、人保鑫裕增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理、人保鑫盛純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　李道瀅先生，公募基金投資決策委員會成員、人保雙利優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理、人保研究精選混合型證券投資基金基金經(jīng)理、人保轉(zhuǎn)型新動力靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、人保優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　張瑋女士，公募基金投資決策委員會成員、人保貨幣市場基金基金經(jīng)理、人保純債一年定期開放債券型證券投資基金、人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，人保福澤純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　楊行遠先生，公募基金投資決策委員會成員。

　　楊釋涵先生，公募基金投資決策委員會成員。

　　6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

　　二、基金托管人

　　（一）基本情況

　　名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）

　　住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號

　　首次注冊登記日期：1983年10月31日

　　注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

　　法定代表人：陳四清

　　基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24?號

　　托管部門信息披露聯(lián)系人：王永民

　　傳真：（010）66594942

　　中國銀行客服電話：95566

　　（二）基金托管部門及主要人員情況

　　中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。

　　作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基金（一對多、一對一）、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。

　　（三）證券投資基金托管情況

　　截至2018年12月31日，中國銀行已托管700只證券投資基金，其中境內(nèi)基金662只，QDII基金38只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。

　　（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

　　中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險控制工作的組成部分，秉承中國銀行風(fēng)險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計等措施強化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險管控。

　　2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。先后獲得基于?“SAS70”、“AAF01/06”?“ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報告。2017年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。

　　（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

　　根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

　　三、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

　　（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)

　　1、直銷機構(gòu)：

　　名稱：中國人保資產(chǎn)管理有限公司

　　住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道1198號20層、21層、22層

　　法定代表人：繆建民

　　設(shè)立日期：2003年7月16日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國保險監(jiān)督管理委員會保監(jiān)機審[2003]131號

　　開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可（2017）107號

　　組織形式：有限責(zé)任公司（非自然人投資控股的法人獨資）

　　注冊資本：人民幣壹拾貳億玖仟捌佰萬元整

　　存續(xù)期限：不約定期限

　　聯(lián)系電話：400-820-7999

　　傳真：（010）66169730

　　聯(lián)系人：常靜怡

　　網(wǎng)址：www.piccamc.com

　　2、代銷機構(gòu)：

　　（1）名稱：中國銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號

　　法定代表人：陳四清

　　電話：95566

　　網(wǎng)址：www.boc.cn

　　（2）名稱：中國工商銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街?55?號（100032）

　　法定代表人：易會滿

　　電話：95588

　　網(wǎng)址：www.icbc.cn

　　（3）名稱：交通銀行股份有限公司

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：彭純

　　聯(lián)系人：王菁

　　聯(lián)系電話：021-58781234

　　客服電話：95559

　　公司網(wǎng)站：www.bankcomm.com

　　（4）名稱：平安銀行股份有限公司

　　注冊地址：廣東省深圳市深南東路5047號

　　辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號

　　法定代表人：謝永林

　　聯(lián)系人：趙楊

　　電話：（0755）22166574

　　客服電話：95511-3

　　公司網(wǎng)址：www.bank.pingan.com

　　（5）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路154號

　　辦公地址：上海市江寧路168號興業(yè)大廈9樓

　　法定代表人：高建平

　　聯(lián)系人：劉玲

　　電話：021-52629999

　　傳真：021-62569070

　　客戶服務(wù)電話：95561

　　網(wǎng)址：www.cib.com.cn

　　（6）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融街3號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融街3號

　　法定代表人：李國華

　　聯(lián)系人：李雪萍

　　電話：（010）68858097

　　傳真：（010）68858057

　　客服電話：95580

　　公司網(wǎng)址：www.pbank.psbc.com

　　（7）名稱：中國銀河證券股份有限公司

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號2-6層

　　法定代表人：陳共炎

　　聯(lián)系人：辛國政

　　聯(lián)系電話：?010-83574507

　　傳真：010-83574807

　　客服電話：?4008-888-888或95551

　　公司網(wǎng)址：?www.chinastock.com.cn

　　郵政編碼：?100033

　　（8）名稱：中信建投證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

　　辦公地址：北京東城區(qū)朝內(nèi)大街2號凱恒中心B座18層

　　法定代表人：王常青

　　聯(lián)系人：劉蕓

　　電話：010-85156310

　　傳真：010-65182261

　　客服電話：95587/4008-888-108

　　網(wǎng)址：www.csc108.com

　　（9）名稱：光大證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號

　　辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號

　　法定代表人：薛峰

　　郵政編碼：200003

　　電話：021-22169999

　　傳真：021-22169134

　　網(wǎng)址：http://www.ebscn.com/

　　（10）名稱：招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈23樓

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈23樓

　　法定代表人：霍達

　　電話：0755-82943666

　　傳真：0755-82943636

　　客戶服務(wù)電話：95565、4008888111

　　網(wǎng)址：www.newone.com.cn

　　（11）名稱：東北證券股份有限公司

　　注冊地址：長春市生態(tài)大街6666號

　　辦公地址：長春市生態(tài)大街6666號

　　法定代表人：李福春

　　聯(lián)系人：安巖巖

　　聯(lián)系電話：0431-85096517

　　客戶服務(wù)電話：95360

　　網(wǎng)址：www.nesc.cn

　　（12）名稱：長城證券股份有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈16-17層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈14、16、17層

　　法定代表人：曹宏

　　電話：0755-83516089

　　傳真：0755-83515567

　　郵政編碼：518034

　　聯(lián)系人：金夏

　　網(wǎng)址：www.cgws.com

　　客戶服務(wù)電話：400-666-6888、0755-33680000

　　（13）名稱：中泰證券股份有限公司

　　注冊地址：濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

　　辦公地址：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

　　法定代表人：李瑋

　　聯(lián)系人：許曼華

　　電話：021-20315290

　　傳真：021-20315125

　　客服電話：95538

　　公司網(wǎng)址：www.zts.com.cn

　　（14）名稱：華泰證券股份有限公司

　　注冊地址：江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路?228?號華泰證券廣場

　　法定代表人：周易

　　客戶咨詢電話：95597

　　聯(lián)系電話：0755-82492193

　　網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

　　（15）名稱：國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618?號

　　辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168?號上海銀行大廈29?樓

　　法定代表人：楊德紅

　　電話：021-38676666

　　傳真：021-38670161

　　客戶服務(wù)電話：95521

　　網(wǎng)址：www.gtja.com

　　（16）名稱：上海好買基金銷售有限公司

　　注冊地址：上海市虹口區(qū)歐陽路196號26號樓2樓41號

　　辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903～906室

　　法定代表人：楊文斌

　　電話：021-20613999

　　傳真：021-68596919

　　網(wǎng)址：https://www.howbuy.com/

　　（17）名稱：北京肯特瑞財富投資管理有限公司

　　注冊地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路66號1號樓22層2603-06

　　辦公地址：北京市大興區(qū)亦莊經(jīng)濟開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街十八號院京東集團總部A座17層

　　法定代表人：江卉

　　電話：個人業(yè)務(wù)：95118

　　企業(yè)業(yè)務(wù)：400?088?8816

　　傳真：010-89188000

　　網(wǎng)址：http://fund.jd.com/

　　（18）名稱：鳳凰金信（銀川）基金銷售有限公司

　　注冊地址：寧夏回族自治區(qū)銀川市金鳳區(qū)閱海灣中央商務(wù)區(qū)萬壽路142號14層1402(750000)

　　辦公地址：北京市朝陽區(qū)紫月路18號院朝來高科技產(chǎn)業(yè)園18號樓

　　法定代表人：程剛

　　電話：010-58160168

　　傳真：010-58160173

　　網(wǎng)址：https://etrade.fengfd.com/

　　（19）名稱：上海天天基金銷售有限公司

　　注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層

　　辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈

　　郵編：200030

　　法定代表人：其實

　　客服電話：95021

　　聯(lián)系人：丁姍姍

　　傳真：021-64385308

　　公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

　　（20）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

　　注冊地址：杭州市余杭區(qū)倉前街道文一西路1218號1棟202室

　　辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F

　　法定代表人：陳柏青

　　聯(lián)系人：韓愛彬

　　傳真：0571-26698533

　　客戶服務(wù)電話：400?076?6123

　　網(wǎng)址：www.fund123.cn

　　（21）名稱：上海基煜基金銷售有限公司

　　注冊地址：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經(jīng)濟發(fā)展區(qū)）

　　辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室

　　法定代表人：王翔

　　客服電話：400-820-5369

　　公司網(wǎng)址：https://www.jiyufund.com.cn/

　　（22）名稱：上海長量基金銷售有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

　　辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號11層

　　法定代表人：張躍偉

　　客服電話：400-820-2899

　　聯(lián)系人：黨敏

　　電話：021-2069-1992

　　公司網(wǎng)址：www.erichfund.com

　　（二）登記機構(gòu)

　　名稱：中國人保資產(chǎn)管理有限公司

　　住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道1198號20層、21層、22層

　　法定代表人：繆建民

　　電話：400-820-7999

　　傳真：（010）66169730

　　聯(lián)系人：周文棟

　　（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

　　名稱：上海源泰律師事務(wù)所

　　地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

　　負責(zé)人：廖海

　　電話：（021）51150298

　　傳真：（021）51150398

　　經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩

　　（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

　　名稱：德勤華永會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)

　　注冊地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓

　　辦公地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓

　　負責(zé)人：曾順福

　　聯(lián)系電話：021-61418888

　　傳真：021-63350177

　　聯(lián)系人：史曼

　　經(jīng)辦注冊會計師：史曼、吳凌志

　　四、基金的名稱

　　本基金名稱：人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金

　　五、基金的類型

　　基金類型：契約型開放式

　　六、基金的投資目標(biāo)

　　本基金在保持基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，重點投資中短債主題證券，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。

　　七、基金的投資方向

　　本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、可分離交易的可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

　　本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。

　　如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。

　　基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短債主題證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。

　　本基金所指的中短債主題證券是指剩余期限不超過三年的債券資產(chǎn)，主要包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、中小企業(yè)私募債、可分離交易的可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。

　　八、基金的投資策略

　　本基金在投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟的動態(tài)跟蹤，采用期限匹配下的主動性投資策略，主要包括：類屬資產(chǎn)配置策略、期限結(jié)構(gòu)策略、久期調(diào)整策略、個券選擇策略、分散投資策略、回購套利策略、中小企業(yè)私募債券投資策略、資產(chǎn)支持證券等品種投資策略、國債期貨投資策略等投資管理手段，對債券市場、債券收益率曲線以及各種固定收益品種價格的變化進行預(yù)測，相機而動、積極調(diào)整。

　　1、類屬資產(chǎn)配置策略

　　本基金通過對宏觀經(jīng)濟變量和宏觀經(jīng)濟政策進行分析，預(yù)測未來的利率趨勢，判斷證券市場對上述變量和政策的反應(yīng)，并根據(jù)不同類屬資產(chǎn)的風(fēng)險來源、收益率水平、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、附加選擇權(quán)價值、類屬資產(chǎn)收益差異、市場偏好以及流動性等因素，采取積極投資策略，定期對投資組合類屬資產(chǎn)進行最優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權(quán)數(shù)。

　　2、期限結(jié)構(gòu)策略

　　收益率曲線形狀變化的主要影響因素是宏觀經(jīng)濟基本面以及貨幣政策，而投資者的期限偏好以及各期限的債券供給分布對收益率形狀有一定影響。對收益率曲線的分析采取定性和定量相結(jié)合的方法。定性方法為：在對經(jīng)濟周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形狀可能變化給予一個方向判斷；定量方法為：參考收益率曲線的歷史趨勢，同時結(jié)合未來的各期限的供給分布以及投資者的期限偏好，對未來收益率曲線形狀做出判斷。

　　在對于收益率曲線形狀變化和變動幅度做出判斷的基礎(chǔ)上，結(jié)合情景分析結(jié)果，提出可能的期限結(jié)構(gòu)配置策略。

　　3、久期調(diào)整策略

　　本基金將根據(jù)中長期內(nèi)的宏觀經(jīng)濟波動趨勢，形成對未來市場利率變動方向的預(yù)期，在一定范圍內(nèi)適當(dāng)對資產(chǎn)組合久期進行動態(tài)調(diào)整。當(dāng)預(yù)期收益率曲線下移時，適當(dāng)提高組合久期，以增強投資組合收益；當(dāng)預(yù)期收益率曲線上移時，適當(dāng)降低組合久期，以規(guī)避債券市場下跌帶來的風(fēng)險。

　　4、個券選擇策略

　　本基金將利用公司內(nèi)部信用評級體系，對債券發(fā)行主體所在行業(yè)發(fā)展以及公司治理、財務(wù)狀況等信息進行深入研究并及時跟蹤。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合債券發(fā)行具體條款，對債券的收益性、安全性、流動性等因素進行分析。同時參考債券外部評級，對債券發(fā)行人和債券的信用風(fēng)險細致甄別，做出綜合評價，并著重挑選資質(zhì)良好及信用評級被低估的券種進行投資。

　　5、分散投資策略

　　本基金將適當(dāng)分散行業(yè)選擇和個券配置的集中度，以降低個券及行業(yè)信用事件給投資組合帶來的沖擊。

　　6、回購套利策略

　　回購套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用產(chǎn)品投資和回購交易結(jié)合起來，管理人根據(jù)信用產(chǎn)品的特征，在信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險可控的前提下，或者通過回購融資來博取超額收益，或者通過回購的不斷滾動來套取信用債收益率和資金成本的利差。

　　7、中小企業(yè)私募債券投資策略

　　本基金將運用基本面研究結(jié)合公司財務(wù)分析方法，對債券發(fā)行人信用風(fēng)險進行分析和度量，選擇風(fēng)險與收益相匹配的更優(yōu)品種進行投資。深入研究債券發(fā)行人基本面信息，分析企業(yè)的長期運作風(fēng)險；對債券發(fā)行人進行財務(wù)風(fēng)險評估；利用歷史數(shù)據(jù)、市場價格以及資產(chǎn)質(zhì)量等信息，估算私募債券發(fā)行人的違約率及違約損失率并考察債券發(fā)行人的增信措施。綜合上述分析結(jié)果，確定信用利差的合理水平，利用市場的相對失衡，確定具有投資價值的債券品種。

　　8、資產(chǎn)支持證券等品種投資策略

　　資產(chǎn)支持類證券的定價受市場利率、流動性、發(fā)行條款、標(biāo)的資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率及其它附加條款等多種因素的影響。本基金將在利率基本面分析、市場流動性分析和信用評級支持的基礎(chǔ)上，輔以與國債、企業(yè)債等債券品種的相對價值比較，審慎投資資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)。

　　9、國債期貨投資策略

　　本基金的國債期貨投資將以風(fēng)險管理為原則，以套期保值為目的。管理人將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合國債現(xiàn)貨市場和期貨市場的波動性、流動性等情況，通過多頭或空頭套期保值等策略進行操作，獲取超額收益。

　　九、基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債總財富（1-3年）指數(shù)收益率

　　本基金選擇中債總財富（1-3年）指數(shù)收益率作為組合業(yè)績的比較基準(zhǔn)。中債總財富（1-3年）指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制的中債總財富細分指數(shù)之一。該指數(shù)同時覆蓋了上海證券交易所、深圳證券交易所、銀行間以及銀行柜臺債券市場上的待償期限在1-3年（含1年）的國債、央行票據(jù)、政策性金融債，具有一定的代表性，適合作為本基金的投資業(yè)績比較基準(zhǔn)。

　　如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者相關(guān)數(shù)據(jù)編制單位停止計算編制該指數(shù)或更改指數(shù)名稱，或者有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

　　十、基金的風(fēng)險收益特征

　　本基金為債券型基金，其長期平均預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。

　　十一、基金的投資組合報告

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶的法律責(zé)任。

　　基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2019年1月21日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2018年12月31日，摘自人保鑫瑞中短債基金2018年4季度報告，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

　　1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

　　■

　　2?報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

　　2.1?報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

　　本基金本報告期末未持有股票投資。

　　2.2?報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

　　本基金本報告期末未持有港股通股票。

　　3?報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

　　本基金本報告期末未持有股票投資。

　　4?報告期末按債券品種分類的債券投資組合

　　■

　　5?報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

　　■

　　6?報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細

　　■

　　7?報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

　　本基金本報告期末未持有貴金屬。

　　8?報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細

　　本基金本報告期末未持有權(quán)證。

　　9?報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

　　本基金本報告期末無股指期貨投資。

　　10?報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

　　本基金本報告期末無國債期貨投資。

　　11?投資組合報告附注

　　11.1?本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未被監(jiān)管部門立案調(diào)查，且在本報告編制日前一年內(nèi)未受到公開譴責(zé)、處罰。

　　11.2?根據(jù)基金合同規(guī)定,本基金不得投資股票，不存在投資的前十名股票超出基金合同規(guī)定的備選股票庫的情形。

　　11.3?其他資產(chǎn)構(gòu)成

　　■

　　11.4?報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細

　　本基金本報告期末未持有轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

　　11.5?報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

　　本基金本報告期末未持有股票投資。

　　11.6?投資組合報告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

　　十二、基金的業(yè)績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較（數(shù)據(jù)截至2018年12月31日）：

　　1、基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

　　（1）人保鑫瑞中短債債券A

　　■

　　（2）人保鑫瑞中短債債券C

　　■

　　2、自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率變動的比校

　　■

　　注：1、本基金基金合同于2018年08月30日生效。根據(jù)基金合同規(guī)定，本基金建倉期為6個月，建倉期滿，本基金的各項投資比例應(yīng)符合基金合同的有關(guān)約定。截至報告期末，本基金尚處于建倉期內(nèi)。

　　2、本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債總財富（1-3年）指數(shù)收益率。

　　十三、基金的費用與稅收

　　一、基金費用的種類

　　1、基金管理人的管理費；

　　2、基金托管人的托管費；

　　3、銷售服務(wù)費；

　　4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

　　5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

　　6、基金份額持有人大會費用；

　　7、基金的證券、期貨交易費用；

　　8、基金的銀行匯劃費用；

　　9、基金的相關(guān)賬戶開戶及維護費用；

　　10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

　　二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　1、基金管理人的管理費

　　本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算方法如下：

　　H＝E×0.7%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金管理費

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

　　2、基金托管人的托管費

　　本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

　　H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

　　3、基金銷售服務(wù)費

　　基金銷售服務(wù)費用于支付銷售機構(gòu)傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務(wù)費等。本基金A?類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為?0.40%。C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日?C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的?0.40%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H?為?C?類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

　　E?為?C?類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

　　上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

　　三、不列入基金費用的項目

　　下列費用不列入基金費用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失；

　　2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

　　3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

　　4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

　　四、基金稅收

　　本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

　　（五）申購和贖回的價格、費用及其用途

　　1、申購費

　　本基金A?類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用，但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。A類基金份額申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。投資人在申購A?類基金份額時支付申購費用。

　　本基金A?類基金份額的申購費率如下：

　　■

　　2、贖回費

　　贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金的贖回費率隨基金份額持有時間的增加而遞減。

　　本基金的贖回費率如下：

　　■

　　對持續(xù)持有時間少于7日的投資者收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)，對持續(xù)持有時間不少于7日的投資者，將基金贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)，其余部分用于支付登記費及其它必要的手續(xù)費。

　　3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

　　4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費率。

　　5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

　　6、申購份額與贖回金額的計算及處理方式

　　（1）投資者申購份額的計算公式為：

　　1）若投資人選擇申購A類基金份額，當(dāng)申購費用適用比例費率時：

　　凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

　　申購費用＝申購金額－凈申購金額

　　申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A?類基金份額的基金份額凈值

　　2）若投資人選擇申購A類基金份額，當(dāng)申購費用適用固定金額時：

　　申購費用＝固定金額

　　凈申購金額=申購金額－申購費用

　　申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值

　　3）若投資人選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：

　　申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值

　　上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2?位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

　　例3：某投資人投資100,000元申購本基金的A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，申購費率為0.40%，則其可得到的申購份額為：

　　申購總金額＝100,000元

　　凈申購金額=100,000/（1+0.40%）=99,601.59元

　　申購費用=100,000-99,601.59=398.41元

　　申購份額=（100,000-398.41）/1.0400=95,770.76份

　　即：某投資人投資100,000元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，如果其選擇申購A類基金份額，則其可得到95,770.76份基金份額。

　　例4：某投資者投資10,000?元申購本基金的C?類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C?類基金份額的基金份額凈值為1.0500?元，則可得到的C?類基金份額為：

　　申購份額=10,000/1.0500=9,523.81?份

　　即：投資者投資10,000?元申購本基金的C?類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C?類基金份額的基金份額凈值為1.0500?元，則可得到9,523.81?份C?類基金份額。

　　（2）基金贖回金額的計算：

　　采用“份額贖回”方式，贖回價格以T?日的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。本基金贖回金額的計算公式為：

　　贖回總金額＝贖回份額×T?日該類基金份額的基金份額凈值

　　贖回費用＝贖回總金額×贖回費率

　　贖回金額＝贖回總金額－贖回費用

　　上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2?位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

　　例5：某投資者在T?日贖回10,000?份A?類基金份額，持有期限20?日，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，假設(shè)贖回當(dāng)日A?類基金份額凈值為1.1200?元，則投資者可得到的贖回金額計算如下：

　　贖回總金額＝10,000×1.1200=11,200.00（元）

　　贖回費用＝11,200.00×0.10%=11.20（元）

　　贖回金額＝11,200.00-11.20=11,188.80（元）

　　即投資者贖回本基金10,000?份A?類基金份額，持有期限20?日，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，假設(shè)贖回當(dāng)日A?類基金份額凈值為1.1200?元，則其可得到的贖回金額為11,188.80?元。

　　（3）本基金基金份額凈值的計算：

　　本基金的基金份額凈值計算公式如下：

　　T?日某類基金份額凈值＝T?日閉市后的該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T?日該類基金份額的余額數(shù)量

　　本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4?位，小數(shù)點后第5?位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T?日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1?日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。

　　由于基金費用的不同，本基金A?類基金份額和C?類基金份額將分別計算基金份額凈值。

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　(一)?更新了“重要提示”部分的相關(guān)內(nèi)容。

　　(二)?更新了“釋義”部分的相關(guān)內(nèi)容。

　　(三)?更新了“第三部分、基金管理人”的相關(guān)信息。

　　(四)?更新了“第四部分、基金托管人”的相關(guān)信息。

　　(五)?更新了“第五部分、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”中銷售機構(gòu)的相關(guān)信息。

　　(六)?更新了“第六部分、基金的募集”，增加了本基金募集情況的說明。

　　(七)?更新了“第七部分、基金合同的生效”，增加了本基金的相關(guān)備案信息。

　　(八)?在“第九部分、基金的投資”中根據(jù)本基金的實際運作情況，更新了最近一期投資組合報告的內(nèi)容。

　　(九)?增加了“第十部分、基金的業(yè)績”，更新了基金業(yè)績和同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)。

　　(十)?在“第二十二部分、其他應(yīng)披露事項”?中披露了本期已刊登的公告內(nèi)容。

　　上述內(nèi)容僅為摘要，須與本《招募說明書》（正文）所載之詳細資料一并閱讀。

　　中國人保資產(chǎn)管理有限公司

　　2019年4月15日

　　關(guān)于旗下基金新增上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)并開通定期定額投資業(yè)務(wù)的公告

　　為滿足廣大投資者的理財需求，中國人保資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）與上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡稱“浦發(fā)銀行”）協(xié)商一致，決定自2019年4月17日起新增浦發(fā)銀行代理本公司旗下基金的銷售業(yè)務(wù)，投資者可在浦發(fā)銀行辦理下述基金的開戶、申購、贖回、定期定額投資等業(yè)務(wù)，相關(guān)事項具體規(guī)則如下：

　　一、適用基金范圍

　　■

　　二、定期定額申購業(yè)務(wù)

　　1、定期定額申購業(yè)務(wù)是基金申購業(yè)務(wù)的一種方式。投資者可以通過浦發(fā)銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額及扣款方式，由浦發(fā)銀行于約定扣款日在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)。投資者在辦理相關(guān)基金定期定額投資業(yè)務(wù)的同時，仍然可以進行日常申購、贖回業(yè)務(wù)。

　　2、本基金B(yǎng)類份額暫不開通定期定額投資業(yè)務(wù)。投資者辦理本公司旗下基金的定期定額申購業(yè)務(wù)，相關(guān)流程和業(yè)務(wù)規(guī)則請遵循浦發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定。

　　三、投資者可通過以下途徑咨詢有關(guān)情況

　　1、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

　　客服電話：95528

　　網(wǎng)址：www.spdb.com.cn

　　2、中國人保資產(chǎn)管理有限公司

　　客服電話：400-820-7999

　　公司網(wǎng)址：http://fund.piccamc.com

　　四、風(fēng)險提示

　　投資者在浦發(fā)銀行辦理本公司旗下上述開放式基金的銷售業(yè)務(wù)應(yīng)遵循上述銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

　　投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

　　基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在投資本公司旗下基金前，請務(wù)必考慮自己的風(fēng)險承受能力，在控制風(fēng)險的前提下實現(xiàn)投資收益。投資有風(fēng)險，選擇須謹慎。敬請投資者于投資前認真閱讀各基金的《基金合同》和《招募說明書》。

　　特此公告。

　　中國人保資產(chǎn)管理有限公司

　　2019年4月16日