警方通報！多名金融、通訊行業從業人員涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪

　　來源：長沙刑警

　　5月9日，長沙市公安局召開新聞通報會，通報會由市公安局政治部宣傳處處長孔奕主持。

刑偵支隊黨委書記、支隊長周習文出席會議

　　出售販賣手機卡、銀行卡及對公賬戶為各種電信詐騙犯罪提供了便利，已經成為助推電信網絡新型違法犯罪的“黑灰產業”， 甚至有部分行業內部人員受利益驅使，以身試法，與此類“黑灰產業”違法犯罪團伙勾結，為其非法辦理手機卡、銀行卡及對公賬戶提供便利。

　　為深入推進打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作，進一步強化全鏈條打擊，鏟除電信網絡詐騙犯罪滋生土壤，長沙警方嚴格落實“部推線索快查快打機制”，對買賣身份證件、銀行卡、手機卡和企業對公賬戶等電詐相關黑灰產業犯罪發起凌厲攻勢。今年3月份以來，全市公安機關共刑事拘留電信網絡詐騙犯罪嫌疑人438名，繳獲營業執照、對公賬戶315套、手機卡1186張。

　　會上，刑偵支隊三大隊大隊長黎邁怡通報了我市打擊治理電詐犯罪案例，其中有多名金融、通訊業從業人員因非法辦理對公賬戶、手機卡，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、侵犯公民個人信息罪被刑事拘留。

　　銀行客戶經理收錢違規辦理對公賬戶被刑拘

　　近期開福公安分局成功打掉一個販賣對公賬戶的犯罪團伙，經過審訊深挖，發現該案嫌疑人王某倫及申某在帶領法人注冊對公賬戶時，與某銀行湘府路支行的客戶經理方某聯系緊密，方某疑似從中收取好處費。在掌握確鑿證據后，開福公安分局于4月29日凌晨對方某實施抓捕。經過連夜審訊，同時結合銀行數據，方某對自己的犯罪事實供認不諱。

　　經查，犯罪嫌疑人王某倫、申某在明知自身為虛假注冊，無法成功注冊對公賬戶的情況下，找到某銀行湘府路支行的客戶經理方某，許以高額利誘，成功將方某說服，方某在明知該二人注冊對公賬戶用于電信詐騙、洗錢等犯罪活動的情況下，采取不審核或者虛假審核的方式，以500至800元一套不等的價格為其非法審核辦理對公賬戶20余套，非法獲利13800元。后經查證，由犯罪嫌疑人方某非法審核注冊的對公賬戶涉及全國范圍內電信詐騙案件10余起，涉案金額達160余萬元。

　　目前，方某因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪已被依法刑事拘留，相關情況正在進一步調查中。

　　打掉“黑灰產”團伙  揪出2名金融業“內鬼”

　　近期，長沙縣公安局接長沙市反電詐中心下發的部推對公賬戶線索，經過近2個月的縝密偵查，于5月6日成功打掉以張某文、章某為首的買賣對公賬戶的電信網絡詐騙“黑灰產”犯罪團伙，并通過對該案的審訊深挖，揪出2名金融業“內鬼”。

　　某銀行銀迅支行營業室經理李某某，主要負責該行對公賬戶審查。2019年3月份以來，李某某在工作中認識了從事代辦對公賬戶業務的犯罪嫌疑人張某文等人，受利益驅使，在明知張某文等人代辦的對公賬戶將會從事電信詐騙、洗錢等違法活動的情況下，對張某文等人在該行辦理對公賬戶的業務上“開綠燈”，使得張某文等人順利辦理成功并販賣給電信詐騙團伙獲利，總共涉及60余個對公賬戶，李某某共計收受張某文等人好處費2萬余元，并從銀行獲得1.4萬余元對公賬戶業績費。

　　某銀行天心分公司員工張某旭，主要負責主管商戶收款碼辦理工作。2019年12月份以來，通過他人介紹，認識了犯罪嫌疑人章某，章某以張某旭急需大額攬儲任務為由，誘惑其參與到洗錢違法犯罪活動中，為其洗錢團伙提供收款賬號渠道和幫助。張某旭在得知犯罪嫌疑人章某所辦理的企業收付款碼從事賭博平臺洗錢活動且無條件辦理的情況下，為其洗錢團伙提供收款賬號渠道和幫助，總涉及20套對公賬戶，資金結算百余萬元，非法獲利2萬余元。

　　目前，涉案的2名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進一步辦理中。

　　通訊從業人員違規開手機卡牟利被刑拘

　　近期，瀏陽市公安局在偵辦一起買賣銀行賬戶案中，發現瀏陽某通訊公司工作人員盧某多次賣電話卡給犯罪嫌疑人鐘某強、張某等人。掌握情況后，瀏陽公安隨即將盧某依法傳喚進行調查。

　　經審查，2019年3月，盧某通過某汽車品牌車友群結識了犯罪嫌疑人鐘某強、張某。鐘某強、張某在得知盧某在聯通公司上班后，遂向其提出購買手機卡的意向。為完成公司任務和達到個人牟利的目的，盧某隨即同意，之后并利用幫客戶開卡的機會，在未經客戶同意的情況下，非法獲取客戶的個人信息開辦手機卡副卡，以65元每張的價格轉賣給鐘某強和張某。經查明，2019年3月至8月，盧某共計向鐘某強、張某等人轉賣手機卡400余張，非法所得2.6萬余元。

　　目前，盧某因涉嫌侵犯公民個人信息罪已被公安機關刑事拘留，案件相關工作正在進一步開展中。

　　構成“幫信罪”可判處三年以下有期徒刑

　　違規辦理和非法買賣手機卡、銀行卡、企業對公賬戶等行為社會危害巨大，特別是對公賬戶走賬金額大，查詢凍結止付相對困難，是電詐犯罪分子流轉涉案資金的主要途徑，是支撐電詐犯罪黑灰產業鏈的重要環節。除上述案例外，長沙公安機關4月下旬以來還發現了多起銀行網點、通訊運營商工作人員為沖業績或謀取個人利益、違規辦理手機卡、銀行卡或對公賬戶的行為。

　　如芙蓉公安分局在偵辦公安部下發銀行對公賬號線索核查過程中，發現某銀行蔡鍔路支行客戶經理龍某違規審批辦理多套對公賬號；天心公安分局在查處一起非法買賣對公賬戶案件中，發現某銀行華升支行工作人員陳某在明知中介前期代辦賬戶被大量風控凍結的情況下繼續違規開設；岳麓公安分局發現某銀行新華支行業務員楊某某違規辦理對公賬戶17戶，其中2戶因涉嫌詐騙被凍結，但該支行行長白某某在發現這一情況后，不但不阻止，反而采取默許縱容的態度，目前白某某已被傳喚并接受調查；高新公安分局在核查國務院聯席辦推送涉案銀行對公賬戶線索時，查明某銀行金滿地支行行長姜某為完成指標任務，安排工作人員甘某與中介公司合作，違規為他人辦理對公賬戶20余套，目前上級主管部門已免除姜某支行行長、黨支部書記職務。目前，公安機關正在對這些情況作進一步調查，對涉嫌犯罪的，將一律依法追究刑事責任。

　　構成幫助信息網絡犯罪活動罪的，依據《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之規定，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

　　周習文支隊長表示，打擊治理電信網絡新型違法犯罪是一場人民戰爭，需要全社會廣泛參與，需要市場監督管理部門、各大商業銀行、通訊運營商加強源頭治理，開展風險排查，堵塞管理漏洞，共同為守護人民群眾的財產安全作出努力。

　　買賣身份證件、銀行卡、手機卡或對公賬戶的人員，迅速認清形勢，主動到公安機關投案，爭取寬大處理，拒不投案自首的，公安機關將依法從嚴查處。同時，警方也提醒廣大市民群眾特別是在校學生、務工人員不要圖一時之利，出售、出租、出借身份證件、手機卡、銀行卡、支付二維碼、銀行對公賬戶、POS機等，不要為了蠅頭小利而成為不法分子的幫兇。

　　凡知悉買賣身份證件、銀行卡、手機卡、對公賬戶人員情況等信息的，請在第一時間向公安機關舉報。

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責任編輯：張譯文