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　　原標題：詐騙超200萬元、挪用客戶資金賭博，昆侖銀行90后員工被判13年|局外人

　　記者丨馮賽琪（實習）張曉云

　　近年來，一些銀行員工打著銀行的旗號招搖行騙，監(jiān)守自盜的行為屢屢發(fā)生，雖有法院嚴懲，但仍有人前赴后繼地踏上這條不歸路。

　　1990年出生的王某祁，大學畢業(yè)后，在昆侖銀行克拉瑪依區(qū)分行勝利路支行擔任綜合柜臺業(yè)務員一職。在銀行工作期間，王某祁不僅借買理財產(chǎn)品之名行騙229萬余元，還擅自挪用客戶資金近38萬元，并拿出29萬上網(wǎng)賭博。

　　三十而立，王某祁卻在30歲時因涉嫌詐騙罪被公安機關刑事拘留，2019年7月15日被逮捕。

　　近日，新疆銀保監(jiān)局公布的幾張罰單揭露了對王某祁相關案件的行政處罰。罰單顯示，王某祁因其涉嫌詐騙、挪用客戶資金，禁止終身從事銀行業(yè)工作。

　　其所在的昆侖銀行克拉瑪依分行因瞞報涉刑案件被罰四十五萬元，昆侖銀行克拉瑪依分行勝利路支行因內(nèi)部管理不到位，致使發(fā)生員工挪用資金案件，被罰款五十萬元。同時，相關負責人被警告并處罰款。

　　界面新聞記者查閱裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，去年10月29日，新疆克拉瑪依市克拉瑪依區(qū)人民法院對王某祁案做一審判決，認定王某祁以非法占有為目的，虛構事實多次騙取他人財物，共計229萬余元，已構成詐騙罪；利用職務便利挪用客戶資金用于網(wǎng)絡賭博，已構成挪用資金罪。

　　數(shù)罪并罰，法院決定對其執(zhí)行有期徒刑十三年，剝奪政治權利三年，并處罰金人民幣200000元；責令王某祁將騙得的資金全部退還給秦某等11人被害人；犯罪工具蘋果手機一部依法予以沒收。

　　判決書顯示，2016年5月至2019年6月期間，王某祁利用銀行工作人員身份，通過虛構能夠幫助購買銀行內(nèi)部高額理財產(chǎn)品、辦理銀行免息貸款等方式，先后騙取被害人秦某、薛某及其親友、范某、王某人民幣229.9502萬元。

　　2019年6月21日，王某祁利用職務便利，將在該行辦理轉賬支票業(yè)務的客戶資金376933.06元轉入其丈夫的銀行卡中，其中291500元用于網(wǎng)絡賭博。2019年6月26日，王某祁向其單位負責人投案，后其家人向該行退賠現(xiàn)金376933.06元。

　　一審判后，王某祁不服，提出上訴稱：本案案情未被審清，涉案金額核算和減輕情節(jié)認定有誤，并認為法院量刑過重。其辯護律師提出，王某祁有坦白情節(jié)，有悔罪表現(xiàn)，認罪認罰，無前科；挪用資金僅10日已全部歸還，造成的社會危害性不大。

　　2020年12月25日，克拉瑪依中級人民法院作出二審判決，認為王某祁實施的犯罪行為，客觀上與其在銀行所從事的綜合業(yè)務崗位職務沒有關系，并不是利用其自身職務或崗位上的地位或權利，也不是通過主管、管理、保管等等職務行為騙取被害人財物；在被公安機關抓獲前向單位領導陳述了挪用客戶資金的事實，此事實部分依法應認定為具有自首情節(jié)，對其實施的詐騙犯罪事實是公安機關接到被害人的報案后依法查明的，非主動投案交待的，不能認定為自首。法院認為上訴理由不成立，駁回上訴，維持原判。

　　界面新聞了解到，昆侖銀行克拉瑪依分行的內(nèi)控問題堪憂。就在半個月之前，該分行已經(jīng)收到兩張罰單。

　　9月7日，克拉瑪依銀保監(jiān)分局公開的罰單顯示，昆侖銀行克拉瑪依分行在開展小微企業(yè)信貸業(yè)務中“附加不合理貸款條件”，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款人民幣二十五萬元；謝非在擔任該分行產(chǎn)融及普惠金融部總經(jīng)理期間，對上述行為負有直接管理責任，被警告并處罰款5萬元。

　　不僅如此，今年6月，該行一分行行長還因違規(guī)公款送禮等問題遭中紀委點名通報。

　　界面新聞記者注意到，中央紀委國家監(jiān)委6月6日公開通報六起違反中央八項規(guī)定精神典型問題，其中就包括昆侖銀行伊犁分行原黨總支書記、行長帥毅林違規(guī)公款送禮等問題。

　　通報指出，2018年9月至2019年6月，帥毅林安排伊犁分行綜合部以業(yè)務招待等名義公款購買8箱48瓶飛天茅臺酒用于違規(guī)送禮，費用8.97萬元；2018年7月至2019年3月，以虛列業(yè)務招待費的方式套取公款2.02萬元，用于送禮和個人吃喝消費；2019年4月至6月，授意分行業(yè)務部編造虛假營銷活動方案，套取公款10.15萬元用于請客送禮。