原標(biāo)題：國(guó)有行、股份行及城商行接連“吃”罰單合超三千萬(wàn)，副行長(zhǎng)在內(nèi)21人一并被罰

　　日前，央行福州中心支行公開(kāi)行政處罰信息顯示，包括國(guó)有大行、股份行和城商行在內(nèi)的5家銀行及其分支機(jī)構(gòu)均被罰沒(méi)超3371.86萬(wàn)元，21名相關(guān)責(zé)任人遭處罰。

　　其中，興業(yè)銀行因?yàn)闊o(wú)證機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)，且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定等五項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰沒(méi)超兩千萬(wàn)。

　　具體來(lái)看，興業(yè)銀行存在的違法行為類型共有五項(xiàng)：一是為無(wú)證機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)，且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定。

　　二是為支付機(jī)構(gòu)超范圍（超業(yè)務(wù)、超地域）經(jīng)營(yíng)提供支付服務(wù)，且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性。

　　三是違規(guī)連通上、下游支付機(jī)構(gòu)，提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)，且未落實(shí)交易信息真實(shí)性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性。

　　四是違反銀行卡收單外包管理規(guī)定。五是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

　　人民銀行福州中心支行對(duì)興業(yè)銀行給予警告，沒(méi)收違法所得10875088.15元，并處13824431.23元罰款。時(shí)任興業(yè)銀行零售銀行總部銀行卡與渠道部總經(jīng)理助理的陳云生與該行交易銀行部副總經(jīng)理陳鼎東作為相關(guān)責(zé)任人，均被給予警告并處7萬(wàn)元罰款。作出上述行政處罰決定的日期為2020年9月4日。

　　當(dāng)日一同開(kāi)出的還有一張針對(duì)興業(yè)銀行福州分行的罰單。處罰信息顯示，興業(yè)銀行福州分行因存在允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息的違法違規(guī)行為，被給予警告并沒(méi)收違法所得34.38元，處50萬(wàn)元罰款。該機(jī)構(gòu)企業(yè)金融總部現(xiàn)金管理部副總經(jīng)理鐘磊作為相關(guān)責(zé)任人，被給予警告并處5萬(wàn)元罰款。

　　另外，一同披露的行政處罰信息顯示，中信銀行福州分行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被央行福州中心支行處罰款140萬(wàn)元。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)時(shí)任行長(zhǎng)助理林海峰、時(shí)任零售銀行部總經(jīng)理柯向陽(yáng)和時(shí)任銀行部總經(jīng)理許芬因?qū)ι显V違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，均被處1萬(wàn)元罰款。

　　建設(shè)銀行福建省分行因存有七項(xiàng)違法違規(guī)行為遭罰，具體包括：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；存在引人誤解的營(yíng)銷宣傳內(nèi)容；個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)性貸款統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤；未按規(guī)定開(kāi)展賬戶報(bào)備；違規(guī)開(kāi)展代付業(yè)務(wù)；將預(yù)算單位零余額賬戶資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部其他賬戶。

　　中國(guó)人民銀行福州中心支行給予建設(shè)銀行福建省分行警告并處314萬(wàn)元罰款的行政處罰。建行福建省分行時(shí)任兩位副行長(zhǎng)黃建鋒和王東標(biāo)對(duì)“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”負(fù)有責(zé)任，均被處2.4萬(wàn)元罰款。該行資金結(jié)算業(yè)務(wù)部總經(jīng)理張基峰對(duì)“違規(guī)開(kāi)展代付業(yè)務(wù)”負(fù)有責(zé)任，被給予警告并處5萬(wàn)元罰款。

　　同時(shí)，建行福州省分行的法律事務(wù)部（內(nèi)控合規(guī)部）總經(jīng)理莊麗梅、個(gè)人金融部副總經(jīng)理鄭旭量、公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理郭鑌、城南支行行長(zhǎng)陳方興均對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰沒(méi)合計(jì)8.4萬(wàn)元。

　　招商銀行福州分行存在包括：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶交易記錄；存在引人誤解的營(yíng)銷宣傳內(nèi)容；個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)性貸款統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤；為新增特約商戶通過(guò)不同法人機(jī)構(gòu)間直連的支付通道處理?xiàng)l碼支付業(yè)務(wù)；收納的稅款延遲劃繳國(guó)庫(kù)；將預(yù)算單位零余額賬戶資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部其他賬戶和現(xiàn)金自助存取款設(shè)備對(duì)外支付殘損人民幣共計(jì)八項(xiàng)違法違規(guī)行為，被給予警告和沒(méi)收違法所得163.28元，并處303.5萬(wàn)元罰款。

　　時(shí)任招商銀行福州分行副行長(zhǎng)嚴(yán)云、行長(zhǎng)助理潘祖榮、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理伍冬玲、交易銀行部總經(jīng)理林希強(qiáng)、零售銀行部總經(jīng)理林立誠(chéng)、零售金融事業(yè)部副總裁梁偉作為相關(guān)責(zé)任人，合計(jì)被處罰款共24.8萬(wàn)元。

　　福建海峽銀行則因存在違反銀行卡收單外包管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)事實(shí)，被給予警告，沒(méi)收違法所得13949.02元并處93萬(wàn)元罰款。

　　時(shí)任海峽銀行零售業(yè)務(wù)總監(jiān)葉輝和零售金融部總經(jīng)理張怡作為相關(guān)責(zé)任人，分別被處1萬(wàn)元罰款和給予警告并6.5萬(wàn)元罰款的行政處罰。作出該行政處罰決定的日期為2020年9月4日。

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責(zé)任編輯：陳鑫