原標題：匯潮支付多次違規被罰數百萬，為網聯股東，關聯P2P拍來貸借貸余額1600萬逾期近1500萬

　　來源：楊夢雪 互聯網金融電訊

　　日前，央行上海分行發布行政處罰公示，匯潮支付有限公司（以下簡稱“匯潮支付”）因違反支付業務規定，被給予警告，沒收違法所得28.83萬元，并處以罰款53萬元，合計罰沒金額81.83萬元。

　　值得一提的是，此次也并非匯潮支付首次被罰。此前同樣因違反支付業務規定，匯潮支付被央行上海分行處以4萬元罰款。此外，今年11月11日，匯潮支付還曾因逃避繳納稅款被國家稅務總局上海市稅務局第二稽查局做出行政處罰，稽查檢查稅務處理稅款167.5萬元及罰款83.8元。

　　工商信息顯示，匯潮支付注冊資本1億元，注冊時間2011年3月15日，法人楊國春。大股東為上海匯阜信息技術有限公司，持股比例48%。疑似實際股權控制人為匯阜信息大股東張道舜。對外投資網聯清算有限公司等5家公司，持有網聯0.71%股份。

　　金小鯨（ID：lanjinghj）查詢發現，匯潮支付及其股東匯阜信息布局頗廣，關聯包括游戲平臺、P2P平臺、社交平臺、分期商城等諸多業態。

　　天眼查信息顯示，匯阜信息關聯2條產品信息及5條軟件著作權信息。其中，即包括P2P平臺拍來貸、網貸信用黑名單及一個即時通訊軟件YXunite。目前YXunite軟件無法在appstore搜索和下載，網貸信用黑名單官網也顯示維護中無法打開。

　　P2P平臺拍來貸仍在運營中。

　　8月曾發布公告稱，全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發了《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》，及《P2P合規檢查問題清單》（包含108條），為貫徹執行文件精神拍來貸內部抓緊學習與自查，同時因與銀行對接托管系統，決定暫緩審核。

　　官網關于資金存管信息的披露顯示，由于此前存管的天津金城銀行清退網貸托管平臺，因而目前平臺仍繼續和匯潮支付公司合作，正在與其他銀行談銀行存管合作事項。

　　從其投資標的來看，歷史年化利率均在10%以上，借款人大多為個人消費分期貸款，金額大多在3000-6000元。

　　最新披露的經營數據截止至2018年11月31日，注冊人數36萬人，累計借款金額4.07億元，借貸余額1617萬元，逾期金額1494萬元。

　　換句話說，逾期金額占到借貸余額超過90%。

　　官網顯示，其運營主體為上海鳳池金融信息服務有限公司，技術支持為匯阜信息，合作伙伴包括高顏值、匯賈分期、一麻袋、匯潮支付、網貸信用黑名單等。這些合作伙伴，均與匯阜信息存在關聯。

　　工商信息中的企業年報顯示，匯潮支付和拍來貸共享同一辦公地點：上海市普陀區中江路879弄10號樓3樓。

　　匯賈分期商城運營主體為上海匯賈電子商務有限公司，該公司由匯潮支付實控人張道舜持股90%。從官網來看，匯賈商城應該為一個分期商城，官網介紹稱“信用認證通過領5000元”、“三步分期，還款無憂”。

　　而在其網站中也出現了投資板塊，標的名稱均為蘋果手機等數碼產品，預期年化收益率均為10%，目前均顯示已售罄。此外，匯賈分期官網還公布了報送互金整治辦“惡意逃廢債”名單，涉及50名借款人，剩余欠款金額均在4980-5000元的范圍內。

　　匯賈分期披露的信息截止至2017年12月31日，官網公布的關聯方借款情況中出現了高顏值網絡信息服務有限公司（高顏值）、上海沛池金融金融信息服務有限公司（P2P平臺貸貸紅）、上海鳳池金融信息服務有限公（P2P平臺拍來貸）、上海貝才網絡信息技術有限公司（網絡涉及信用借貸平臺貝才網）、匯潮支付、匯阜信息等，同時還有自然人盛四遠、張道舜、王曉梅等。

　　從大量擦邊球、馬甲平臺的關聯方來看，匯潮支付、匯阜信息在互金領域的布局或比公開信息可查證的更廣泛。

　　（責任編輯：朱荻）

責任編輯：楊群