每經記者 宋戈    每經實習記者 劉嘉魁

　　中國人民銀行烏魯木齊中心支行于近日公示的行政處罰信息顯示，昆侖銀行股份有限公司（以下簡稱昆侖銀行）因存在違反反洗錢相關規定的行為，被罰款269萬元。同時，昆侖銀行時任多位高管亦被處罰。

　　昆侖銀行官網顯示，該行是中國石油集團資本有限責任公司控股的國有金融企業，是產融結合的特色化城市商業銀行，其前身為克拉瑪依市商業銀行，系2006年由克拉瑪依市城市信用社改制成立。

　　2009年4月，中國石油天然氣集團公司增資控股克拉瑪依市商業銀行。2010年4月，正式更名為昆侖銀行。經多年發展，該行資產規模從2008年的38億元增至2020年末的3499億元，年復合增長率46%。年利潤總額從0.45億元增至34.37億元，年復合增長率43%。在新疆、北京、上海、陜西、黑龍江等省市區，設立了10家分行級機構，發起控股樂山、塔城2家村鎮銀行，分支機構共83家，員工總數為3377人。

　　北京金融街上，一棟大樓上的“昆侖銀行”名稱十分醒目 數據來源：央行報告

　　4名時任高管也領罰單

　　除了昆侖銀行被處罰，此次公布的行政處罰信息公示表還顯示，因對違反反洗錢相關規定的行為負有責任，人民銀行烏魯木齊中心支行對時任昆侖銀行行長佐衛處1萬元罰款；對時任昆侖銀行副行長、行長何放處4.5萬元罰款；對時任昆侖銀行行長助理王明東處6萬元罰款；對時任昆侖銀行副行長嚴九處1萬元罰款。

　　《每日經濟新聞》記者梳理了此次被罰的昆侖銀行幾位高管任職履歷，中國銀保監會新疆監管局官網行政許可批復信息顯示，原新疆銀監局于2017年6月13日核準佐衛昆侖銀行行長任職資格；新疆銀保監局于2021年5月17日核準何放昆侖銀行行長任職資格，次日核準其昆侖銀行董事任職資格；原新疆銀監局于2016年8月31日核準王明東昆侖銀行行長助理任職資格，但王明東已于2021年9月23日獲批昆侖銀行副行長；原新疆銀監局于2018年9月4日核準嚴九昆侖銀行副行長的任職資格。

　　實際上，近年來，為強化金融機構洗錢風險管理，維護國家經濟金融安全，人民銀行對反洗錢違法行為不斷加大懲戒力度。2021年11月，人民銀行發布《2020年中國反洗錢報告》（以下簡稱《報告》）。

　　《報告》顯示，2020年，反洗錢監管處罰總額較往年明顯上升。全年共對614家義務機構開展反洗錢執法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元。

　　《報告》提到，2020年我國打擊洗錢犯罪成效顯著。2020年，反洗錢監測分析中心共接收4319家報告機構報送的大額交易報告近118億筆，可疑交易報告258.67萬份，同比分別增長6.5%和57.96%。

　　《報告》指出，反洗錢監測分析基礎設施建設取得階段性成果，反洗錢監測分析二代系統整體投產上線，國家反洗錢數據庫安全穩定運行，支付機構大額交易報告接收項目建設取得重要進展。

　　數據來源：央行報告

　　監管“雙罰”逐漸常態化

　　此番昆侖銀行遭處罰，是“又罰機構又罰人”，在近年來“強監管”“嚴監管”態勢下，這種“雙線處罰”模式已屢見不鮮。

　　早在2018年，原銀監會印發《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》。

　　通知提到，要按照“一案三查、上追兩級”的要求，對案發機構和涉案機構依法處罰問責，同時綜合使用審慎監管措施，讓違法違規的機構和人員都要付出代價，切實維護銀行業良好秩序。同時，要做到沒收違法所得與罰款并重、處罰機構與處罰人員并舉。

　　自此，“又罰機構又罰人”的“雙罰”措施也成為懸在金融機構頭頂上的“達摩克利斯之劍”。

　　《每日經濟新聞》記者發現，早在人民銀行《2019年中國反洗錢報告》中，就著重提到了“雙罰”成效。2019年，人民銀行全系統共對1744家義務機構開展反洗錢執法檢查，針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計2.15億元，同比增長13.7%，基本實現“雙罰”。其中，依法處罰違規機構525家，罰款2.02億元；處罰個人838人，罰款1341萬元。

　　可以看出，相較于2019年，2020年人民銀行開展反洗錢執法檢查的機構數量大幅下降，檢查機構數僅為2019年的35.21%，但“處罰率”及處罰金額卻明顯上升。

　　2019年，開展執法檢查的機構為1744家，最終處罰525家，“處罰率”為30.1%；2020年，該比率驟然提升至87.46%，可以看出監管明顯趨嚴的態勢。

　　同時，2019年對機構、個人處罰金額合計2.15億元，2020年處罰合計5.51億元，在處罰機構家數差異不大的情況下，罰金卻大幅增加兩倍有余，印證了2020年反洗錢監管處罰總額較往年明顯上升的提法，足見監管對于強化洗錢風險管理、維護金融安全的決心。

　　值得注意的是，2020年處罰機構家數相較于2019年僅多出12家，增幅僅2.29%，但處罰個人卻增加162人，增幅達19.33%。可見，監管“雙罰”措施呈現常態化，金融機構需要適應強監管、嚴監管的形勢，加強合規建設，在合規框架下創新和發展業務。

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責任編輯：梁晨婕