原標題：銀行業(yè)再現(xiàn)千萬元級罰單 金融監(jiān)管“嚴”字當頭強化震懾

　　來源：上海證券報

　　大額罰單密集落地，是金融業(yè)從嚴監(jiān)管的一大體現(xiàn)。記者根據(jù)銀保監(jiān)會公開信息統(tǒng)計，8月1日至14日的半個月內(nèi)，銀保監(jiān)系統(tǒng)累計公布131份罰單，處罰對象包括銀行、保險公司、信托公司等機構(gòu)，共計罰款6814.11萬元。

　　8月14日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)集中披露7張罰單，分別由海南銀保監(jiān)局、上海銀保監(jiān)局、白城銀保監(jiān)分局和齊齊哈爾銀保監(jiān)分局開出，被處罰對象包括中信銀行、上海銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及相關分支行及個人，共計罰沒1675萬元。從被罰金額來看，上海銀行被罰最重。因在2014年至2019年間的23項違法違規(guī)行為，上海銀行被處罰款1625萬元，其中沒收違法所得27.15萬元。

　　這也是今年8月以來，上海銀保監(jiān)局開出的第二張千萬元級罰單。8月11日，上海銀保監(jiān)局披露稱，浦發(fā)銀行因在2013年至2019年間的12項違法違規(guī)行為，被罰款共計2100萬元。8月5日，上海銀保監(jiān)局連開數(shù)張罰單，涉及招商銀行、交通銀行、興業(yè)銀行的相關部門和相關分支行，罰款金額均達到百萬級。

　　大額罰單密集落地，是金融業(yè)從嚴監(jiān)管的一大體現(xiàn)。記者根據(jù)銀保監(jiān)會公開信息統(tǒng)計，8月1日至14日的半個月內(nèi)，銀保監(jiān)系統(tǒng)累計公布131份罰單，處罰對象包括銀行、保險公司、信托公司等機構(gòu)，共計罰款6814.11萬元。

　　另外，8月以來，共有10家機構(gòu)及83人被警告，6人被終身禁業(yè)，1家機構(gòu)被責令停業(yè)。

　　在受罰的機構(gòu)中，銀行業(yè)是被罰機構(gòu)數(shù)量最多的。在131份罰單中，針對銀行業(yè)開出的罰單有81份，共涉及20多家銀行，包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、上海銀行、華瑞銀行、重慶三峽銀行等機構(gòu)。

　　從處罰內(nèi)容看，機構(gòu)被罰的原因主要集中在資金違規(guī)流向和違反審慎經(jīng)營等方面。

　　比如，浦發(fā)銀行和上海銀行多年前的違規(guī)違法行為被追溯，涉及信貸資金或同業(yè)投資資金違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項目等。另外，票據(jù)、理財、同業(yè)、委托貸款等業(yè)務存在違規(guī)行為，也是多家銀行受領罰單的主要緣由。

　　除對多年前的違規(guī)行為進行追溯外，監(jiān)管部門也集中披露了近一年來的違規(guī)情況。比如，8月5日，招商銀行信用卡中心、交通銀行太平洋信用卡中心各被罰100萬元，被罰原因均涉及2019年客戶個人信息未盡安全保護義務等違規(guī)行為。

　　“從罰單信息來看，過去更多聚焦于同業(yè)業(yè)務、金融市場業(yè)務和理財業(yè)務的違規(guī)行為，現(xiàn)在新增了消費者權益保護、客戶隱私保護、網(wǎng)絡信息安全以及數(shù)據(jù)治理等方面的違規(guī)行為。此外，過去受罰對象側(cè)重于機構(gòu)，現(xiàn)在處罰機構(gòu)的同時，涉事的責任人及公司高管也成了監(jiān)管重點關注的對象。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示。

　　董希淼表示，整體來看，目前銀行業(yè)亂象整治取得階段性成果，整個銀行業(yè)的經(jīng)營管理得到了明顯改善，合規(guī)程度也進一步提高。

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責任編輯：潘翹楚