第三方支付機構首個上億罰單：商銀信遭央行罰沒超1.16億

　　澎湃新聞記者 陳月石

　　央行對第三方支付機構開出史上第一個超億元罰單。

　　4月30日，中國人民銀行北京營業管理部發布的行政處罰信息公示顯示，商銀信支付服務有限責任公司被給予警告，沒收違法所得5009.097471萬元，并處罰款6588.694167萬元，罰沒合計11597.791638萬元。

　　商銀信為何被罰？

　　央行北京營管部一共列出了16項違法行為類型：擅自中止支付業務；挪用備付金；變相出借預付卡發行與受理資質；未按規定開展備付金集中交存；未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶；未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；為非法集資平臺直接提供支付結算服務；違反T+0資金結算服務管理規定；未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；預付卡核心系統信息采集不全面；預付卡業務未按規定管理客戶備付金；未按規定保存預付卡業務商戶資料；未按規定結算商戶資金；在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。

　　不僅是公司本身，央行的罰單還瞄準了公司高管。因對未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況、為非法集資平臺直接提供支付結算服務、違反T+0資金結算服務管理規定等三項違法負有責任，時任商銀信董事長林耀、時任商銀信風險管理部總監/高級風控經理張月被給予警告，并分別處罰款45萬元、20萬元。

　　商銀信支付服務有限責任公司2007年9月在北京成立，2012年獲得第三方支付許可，目前的業務類型包括預付卡發行與受理（北京市、廣東省、青海省）、互聯網支付（全國）。

　　去年11月，德國支付企業Wirecard表示計劃逐步收購商銀信支付服務有限責任公司（AllScore Payment Services的股份。

　　天眼查顯示，去年12月，持有商銀信支付98.24%股份的北京蘋果信息咨詢有限公司發生工商信息變更，新增了“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”（欣龍顧問有限公司）和“WirecardAcquiring&Issuing GMBH”兩家外資公司，原自然人股東陳佳退出。

責任編輯：張譯文