5月14日，上海銀保監(jiān)局一次性披露9張行政處罰公開(kāi)表，對(duì)上海農(nóng)商銀行寶山支行、南京銀行上海分行、天津銀行上海分行、中泰信托、匯豐銀行（中國(guó)）有限公司、華寶信托等6家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員作出處罰，合計(jì)罰沒(méi)1003.1萬(wàn)元。

　　四家銀行機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)528萬(wàn) 貸款違規(guī)成“重災(zāi)區(qū)”

　　此次被罰的銀行機(jī)構(gòu)共有四家，分別為：天津銀行上海分行、南京銀行上海分行、匯豐銀行（中國(guó)）有限公司和上海農(nóng)商行寶山支行，四家機(jī)構(gòu)共被罰沒(méi)528.8萬(wàn)元，從被罰原因來(lái)看，四家銀行被罰均和貸款業(yè)務(wù)違規(guī)有關(guān)。

　　2017年，上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司寶山支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金，上海銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令其整改，并罰沒(méi)合計(jì)228.7968萬(wàn)元。當(dāng)事人黃河、朱宋杰、楊興華被警告。

　　2015年2月，天津銀行股份有限公司上海分行超過(guò)某借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；該筆貸款分類不準(zhǔn)確。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令天津銀行上海分行改正，并處罰款共計(jì)100萬(wàn)元。

　　2015年3月，南京銀行股份有限公司上海分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款；該筆貸款分類不準(zhǔn)確。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令南京銀行上海分行改正，并處罰款共計(jì)100萬(wàn)元。

　　2016年12月、2017年6月，匯豐銀行（中國(guó)）有限公司貸款自主支付事后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2017年2月至8月，該行部分信用卡資金用于非消費(fèi)領(lǐng)域。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令匯豐銀行（中國(guó)）有限公司改正，并處罰款共計(jì)100萬(wàn)元。

　　中泰、華寶兩家信托公司均受罰200萬(wàn)以上

　　除上述四家銀行機(jī)構(gòu)外，另有中泰信托和華寶信托兩家信托公司此次也領(lǐng)到了上海銀保監(jiān)局的罰單，并且被罰沒(méi)金額數(shù)目較高。

　　先來(lái)看中泰信托，2015年7月，該公司違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局給予其警告，沒(méi)收違法所得264.4萬(wàn)元。值得注意的是，資管新規(guī)落地后，監(jiān)管再次重申信托理財(cái)產(chǎn)品不得承諾保本，而中泰信托此次違規(guī)，不僅遭到了監(jiān)管部門(mén)的警告，其違法所得也被監(jiān)管沒(méi)收。

　　另一家被罰的信托公司華寶信托則存在3項(xiàng)違法違規(guī)事由。其一，2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)；其二，2017年8月，該公司開(kāi)展某融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù)；其三，2018年3月，該公司違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令華寶信托改正，并對(duì)其罰款共計(jì)210萬(wàn)元。

責(zé)任編輯：趙子牛