2022年3月24日，瑞士蘇黎世，瑞士信貸集團。圖片來源：視覺中國
記者 | 崔璞玉
市場對銀行危機的擔憂從美國蔓延至大西洋對岸。
由于硅谷銀行倒閉帶來的連鎖反應，以及瑞士信貸（Credit Suisse）爆出的壞消息，歐洲股市周三大幅下挫，其中銀行板塊暴跌。投資者擔心，位于商業核心的金融機構難以應對過去一年利率的急劇上升。
截至收盤，泛歐斯托克600指數下跌3%，所有板塊全部下跌。其中銀行股暴跌7%。金融信息提供軟件Eikon的數據顯示，這一跌幅是自去年2月24日俄烏沖突爆發以來的最差表現。此外，石油和天然氣板塊下跌6.7%，礦業股下跌5.6%。
英國富時100指數下跌3.83%，德國DAX指數下跌3.27%，法國CAC 40指數下跌3.58%，意大利富時MIB指數跌4.61%。
當天，瑞士信貸的最大投資方沙特國家銀行表示，由于監管限制，無法為其提供更多資金支持，重燃投資者對歐美銀行體系穩定性的擔憂。瑞信股價盤中一度下跌達30%，收盤跌幅為24%，為史上最大跌幅。
瑞信債券的一年期信用違約互換（CDS）從周二業務結束時的報價835.9個基點飆升至近1000點，約為瑞銀一年期CDS價格的20倍，德銀的10倍。
瑞信的暴跌引發了大規模的銀行業拋售。周三，法巴銀行、興業銀行、德國商業銀行和德意志銀行都錄得大幅下滑。包括瑞信在內的幾家銀行股不得不在上午暫時停牌。
沙特國家銀行主席Ammar Al Khudairy當天早些時候向路透社表示，“我們不能（提供更多資金），因為會超過10%，這是一個監管問題。”但他補充到，沙特國家銀行對瑞信的轉型計劃感到滿意，稱該行不太可能需要額外資金。
沙特國家銀行去年收購了瑞士信貸9.9%的股份，作為這家瑞士銀行42億美元融資的一部分。該融資計劃旨在為大規模戰略改革提供資金，提高投行業務績效并解決一系列風險和合規問題。
瑞信周二還在其年報中宣布，發現其2022年和2021年的財務報告流程存在“重大缺陷”。投資者也在評估這一缺陷的影響。
荷蘭銀行（ABN Amro）銀行研究主管博蒙特（Joost Beaumont）表示，瑞士信貸的債券和股票下跌表明，投資者認為這家銀行需要救助，如果監管機構不能很好地處理瑞士信貸的狀況，將給整個行業帶來沖擊，“更糟糕的是，大西洋兩岸都存在銀行業問題。”
當天晚些時候瑞士監管機構表示，必要時將向瑞士信貸提供流動性。
由于擔心銀行業危機繼續發酵進而削弱全球經濟增長，國際油價也出現大幅下跌。WTI期貨價格下跌逾6%至66.85美元/桶，創去年7月12日以來最大單日跌幅。布倫特原油期貨下跌5.8%至72.98美元/桶。
市場情緒再度緊張也導致美國股市走低。周三收盤，道瓊斯指數下跌280.83點，或0.87%，至31874.57點，該股指盤中跌幅一度達725點；標普500指數收跌0.7%至3891.97點，該股指盤中一度跌去年內全部漲幅；納斯達克指數略漲0.05%，至11434點。
美國大型銀行受到沖擊。富國銀行當天收跌3.29%，高盛集團下跌3.09%，摩根大通下跌4.72%，而花旗集團下滑5.4%。
部分區域性銀行股跌幅更大。第一共和銀行（First Republic Bank）在其債務評級被標普全球評級和惠譽下調后，周三股價下跌超過21%。西太平洋合眾銀行（PacWest Bancorp）下跌近13%。
作為僅次于瑞銀集團的瑞士第二大銀行，瑞士信貸多年來一直是歐洲銀行業問題最多的一家銀行。屢屢發生的丑聞和財務損失重創了這家擁有166年歷史的銀行。
該行主要為富人提供財富管理服務，并在華爾街擁有投行業務，是國際金融市場的主要參與者。截至2022年底，它的資產規模約為5800億美元，是上周倒閉的硅谷銀行規模的兩倍多。
根據雷曼兄弟倒閉后制定的國際銀行規則，該銀行被歸類為“具有系統重要性的金融機構”。這類機構被要求持有更多資本，并維持在陷入困境時有序解除其業務的計劃。
過去一年來，瑞信已更換了決策層，并努力穩定其在投資者中的聲譽。去年秋季，該行增發40億美元的股票，吸引了財力雄厚的中東投資者，使其有更多時間來應對困境。盡管如此，瑞信依然面臨客戶和資金流失的問題。去年四季度該行的客戶提款超過1100億瑞士法郎。
市場的緊張情緒促使多名銀行高管向歐洲央行官員請愿，要求其推遲在周四加息50個基點的計劃。
歐洲央行前執行董事會成員、法國興業銀行董事長斯馬吉（Lorenzo Bini Smaghi）在接受德國媒體Boersen-Zeitung采訪時表示，金融傳染已導致貨幣環境有所收緊，如果行動過頭，歐洲央行或重蹈2011年的覆轍，當時它在希臘債務問題蔓延的情況下繼續提高利率。
“當金融系統的某個部分陷入危機時，通常會在某種程度上蔓延至整個系統，因為投資者往往在想，‘誰是下一個？’”
責任編輯：韋子蓉
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