5月27日金融一線消息，“布雷頓森林體系：過去80年與未來展望”國際會議暨2024清華五道口全球金融論壇今日在浙江省杭州市開幕，國家外匯管理局外匯研究中心主任丁志杰出席并進(jìn)行《2024中國金融政策報告》發(fā)布。
丁志杰介紹道，《2024中國金融政策報告》以“加快建設(shè)金融強(qiáng)國，推動金融高質(zhì)量發(fā)展”為主題，主報告強(qiáng)調(diào)了加快建設(shè)金融強(qiáng)國的重大意義，總結(jié)中國特色金融發(fā)展取得的階段性成果、成績，并對中國特色現(xiàn)代金融體系和中國特色金融發(fā)展之路進(jìn)行分析。
此外，丁志杰指出，報告第二部分，回顧了過去一段時間，特別在2023年，在金融強(qiáng)國的“質(zhì)”和“量”兩個層面取得的進(jìn)展，根據(jù)習(xí)近平總書記提出金融強(qiáng)國的六大金融要素“六強(qiáng)”進(jìn)行簡單的梳理。
報告的第三部分是構(gòu)建和完善中國特色現(xiàn)代金融體系，著重從三個方面闡述相關(guān)內(nèi)容以及對未來做出展望：一是持續(xù)深化金融改革，推進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展，加強(qiáng)金融宏觀調(diào)控為高質(zhì)量發(fā)展提供良好的貨幣金融環(huán)境；二是以制度型開放為重點(diǎn)來推進(jìn)金融高水平開放；三是守住開放條件下的金融安全底線。
以下是發(fā)言全文：
尊敬的各位嘉賓：大家下午好！我是國家外匯管理局外匯研究中心丁志杰，受吳行長和陸行長的委托，今天代為發(fā)布《2024中國金融政策報告》。
在去年10月份召開的中央金融工作會議上總書記的講話，以及今年年初省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部金融專題研討班上的講話，為未來一段時間中國的金融發(fā)展和金融工作指明了方向。正是基于這些，我們《2024中國金融政策報告》選擇以“加快建設(shè)金融強(qiáng)國，推動金融高質(zhì)量發(fā)展”為主題，在這個主報告中我們強(qiáng)調(diào)了加快建設(shè)金融強(qiáng)國的重大意義，總結(jié)中國特色金融發(fā)展取得的階段性成果、成績，并對中國特色現(xiàn)代金融體系和中國特色金融發(fā)展之路進(jìn)行分析。這是我們主報告大框架的內(nèi)容，這本報告已經(jīng)出版了，具體內(nèi)容大家可以參見由中國金融出版社出版的這本報告。
首先我們需要深刻理解建設(shè)金融強(qiáng)國：維度一是國內(nèi)維度，金融強(qiáng)國不僅僅體現(xiàn)在金融自身能力強(qiáng)，還體現(xiàn)在金融配置資源的功能，以及為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供服務(wù)職能的增強(qiáng)，金融強(qiáng)國不僅有數(shù)量的標(biāo)準(zhǔn)還應(yīng)該有質(zhì)量的標(biāo)準(zhǔn)；維度二是國際維度，它不僅僅體現(xiàn)在國內(nèi)，而且在國際金融領(lǐng)域我們應(yīng)該具有較強(qiáng)的地位和影響力，具有較強(qiáng)的國際競爭力，以及能夠在全球范圍內(nèi)拓展業(yè)務(wù)和參與全球金融治理。
報告第二部分，回顧了過去一段時間，特別在2023年，我們在金融強(qiáng)國的“質(zhì)”和“量”兩個層面取得的進(jìn)展，根據(jù)習(xí)近平總書記提出金融強(qiáng)國的六大金融要素“六強(qiáng)”進(jìn)行簡單的梳理。
第一，人民幣國際地位不斷提升。金融強(qiáng)國六大要素里的第一個要素就是強(qiáng)大的貨幣，強(qiáng)大的貨幣一定是一個國際范圍內(nèi)橫向的比較，我們也看到過去人民幣國際地位不斷提升，目前外國投資者持有境內(nèi)的人民幣資產(chǎn)在10萬億元左右。
與此同時，人民幣在全球的跨境結(jié)算，在各國外匯儲備中占比上升。有兩個因素值得我們關(guān)注： 因素一，中國經(jīng)濟(jì)主體參與的活動之外，人民幣作為第三方貨幣開始被使用，特別在俄烏沖突中，俄羅斯與印度一些石油的貿(mào)易，其中一些使用的是人民幣，這也代表人民幣國際地位的明顯上升；因素二，人民幣作為融資貨幣開始發(fā)揮積極的作用，作為一個國際貨幣或者國際金融中心，它不僅僅為外國提供投資的功能，還提供融資的功能，這點(diǎn)也開始逐漸顯現(xiàn)出來。
具體的數(shù)據(jù)大家可以看我的PPT，更詳細(xì)的可以看我們這本報告。
從近期來看，2024年前4個月，由于美聯(lián)儲降息的傾向減弱，亞洲貨幣呈現(xiàn)出比較大的壓力，但是我們看到盡管人民幣有一定的貶值壓力，但在亞洲貨幣里顯現(xiàn)了較強(qiáng)的韌性，特別五一假期前，中央政治局決定召開三中全會，使全球的投資者對中國的資產(chǎn)以及對人民幣匯率的信心都顯著增強(qiáng)。
第二，現(xiàn)代中央銀行建設(shè)取得了積極的成效。去年我們進(jìn)行了逆周期調(diào)節(jié)，包括兩次下調(diào)存款準(zhǔn)備金、政策利率，包括市場報價利率的下行，在今年初，我們進(jìn)一步降低了存款準(zhǔn)備金率。
從金融穩(wěn)定的層面來看，從供需兩端綜合施策促進(jìn)房地產(chǎn)的平穩(wěn)運(yùn)行，特別看到在這個月設(shè)立了3千億元保障性住房再貸款，支持地方國有企業(yè)以合理的價格收購已建成未出售的商品房，包括有序推進(jìn)金融支持融資平臺債務(wù)風(fēng)險的化解工作。
第三，金融改革開放。作為中國金融開放一個重要的部分，“債券通”中的人民幣國債、政策性金融債券已經(jīng)納入香港金管局人民幣流動資金安排合格抵押品名單，人民幣資產(chǎn)可以作為獲得融資的擔(dān)保品。
我們進(jìn)一步優(yōu)化了支付服務(wù)，特別提高了跨境外國人來華支付的便利化，我們也進(jìn)一步擴(kuò)大了柜臺債券的投資品種，優(yōu)化相關(guān)機(jī)制安排，使得我們債券特別是國債能夠進(jìn)入尋常百姓資產(chǎn)組合的范圍內(nèi)。
我們看到金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模不斷發(fā)展壯大，在全球29家系統(tǒng)重要性銀行里中國有5家銀行入選，而且這5家銀行得分逐年上升，這和我們中資銀行的快速發(fā)展以及全球競爭力穩(wěn)步提升的趨勢相吻合。
金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力進(jìn)一步提升，金融強(qiáng)國的“強(qiáng)”就體現(xiàn)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效能。我們這里面列舉了人民幣貸款的變化，在普惠金融以及支持制造業(yè)特別是高技術(shù)和現(xiàn)代制造業(yè)貸款中，都顯著高于貸款的平均增速。
第四，中國國際金融中心地位逐漸提升，從目前來看中國包括香港、上海、北京、深圳在內(nèi)的四個城市，穩(wěn)居全球前20大金融中心之列，數(shù)量上我們和美國相比，美國有紐約、華盛頓、舊金山，有時候有芝加哥，數(shù)量上基本一致，總體來看顯現(xiàn)了中國金融對全球的影響力。
第五，現(xiàn)代金融監(jiān)管體系不斷完善，我們構(gòu)建了包括宏觀審慎管理、微觀審慎監(jiān)管、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、打擊金融犯罪、維護(hù)市場穩(wěn)定、處置問題機(jī)構(gòu)的金融監(jiān)管體系框架，包括我們進(jìn)行了體制機(jī)制特別是機(jī)構(gòu)的改革，這些是去年發(fā)生的重要事件。
第六，金融人才隊伍的素質(zhì)不斷增強(qiáng)。作為金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)改革的重要內(nèi)容，我們做到了思想不亂、隊伍不散、工作沒有出現(xiàn)中斷的情況。目前來看，金融隊伍的政治覺悟不斷提高，業(yè)務(wù)素質(zhì)不斷增強(qiáng)，同時越來越清正廉潔。
這是我們對去年的回顧，報告的第三部分是構(gòu)建和完善中國特色現(xiàn)代金融體系。我們著重從三個方面闡述相關(guān)內(nèi)容以及對未來做出展望。
一是，持續(xù)深化金融改革，推進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展，加強(qiáng)金融宏觀調(diào)控，為高質(zhì)量發(fā)展提供良好的貨幣金融環(huán)境。這里面主要有兩點(diǎn)：一是健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架；二是兼顧內(nèi)外均衡，理順利率和匯率的關(guān)系。
就利率而言，利率的調(diào)控是以我為主，持續(xù)深化利率市場化改革，促進(jìn)社會綜合融資成本穩(wěn)中有降，以國內(nèi)市場的穩(wěn)定性對沖外部各種風(fēng)險、挑戰(zhàn)的不確定性。
就匯率而言，匯率政策我們要兼顧內(nèi)外均衡，既要通過匯率的市場化波動來消化供求壓力，也要在匯率出現(xiàn)單邊走勢或者一致性預(yù)期時，果斷進(jìn)行干預(yù)，來打破一種負(fù)向的螺旋，使得匯率波動出現(xiàn)一個收斂的特征。
大家都很熟悉，中央金融工作會議以來，我們要聚焦做好5篇大文章，特別是科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，共同的特點(diǎn)就是支持國民經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)領(lǐng)域和我們目前的薄弱環(huán)節(jié)。
二是以制度型開放為重點(diǎn)來推進(jìn)金融高水平開放。我們制度型開放具有豐富和深刻的內(nèi)涵，在黨的二十大報告中提出要穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。從規(guī)則來說，要保持規(guī)則的基本穩(wěn)定，增強(qiáng)金融領(lǐng)域開放政策的透明度、穩(wěn)定性和可預(yù)期性；在規(guī)制角度來看，要推動規(guī)制更加科學(xué)、合理、透明、高效，推動監(jiān)管規(guī)制與國際接軌，加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管；從管理來說，要促進(jìn)管理體系和管理能力現(xiàn)代化，打造國際一流的營商環(huán)境，全面實(shí)施市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度，廢除妨礙公平競爭的各項規(guī)定和做法；從標(biāo)準(zhǔn)而言，要對標(biāo)高標(biāo)準(zhǔn)國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則，并進(jìn)一步提高在國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則制定中的話語權(quán)和影響力。
制度型開放在未來要貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會議和中央金融工作會議精神，推動金融水平開放：
第一，金融市場開放的深化，提高境外投資者參與中國債券市場的便利度。
第二，基礎(chǔ)設(shè)施要實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外的互聯(lián)互通。
第三，積極參加多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域治理的改革，深化與各國的雙邊金融合作，積極參加涉及境內(nèi)國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的研究制定。
第四，穩(wěn)步推進(jìn)外匯領(lǐng)域的改革開放，重視宏觀層面的安全穩(wěn)定，逐步減少微觀領(lǐng)域的行政審批，要由“管得住”向“管得好”這個方向去轉(zhuǎn)變，積極探索符合中國的資本項目開放道路，不斷提升跨境融資便利化水平，持續(xù)深化跨境貿(mào)易外匯便利化改革。
三是守住開放條件下的金融安全底線。越是開放，安全問題越重要，要統(tǒng)籌好發(fā)展和安全兩個大事，增強(qiáng)自身的競爭能力，提高監(jiān)管能力和風(fēng)險防控能力。目前來看，我們在經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域還存在著若干重大的風(fēng)險隱患，特別是房地產(chǎn)風(fēng)險、地方政府債務(wù)風(fēng)險和地方中小金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險目前相對突出。圖中給大家展示的是這三個方面近期推出的一些措施，特別是大家看到右邊這個圖，我們銀行機(jī)構(gòu)利潤率下降，但是中小銀行特別是地方銀行利潤率下降的幅度會更大，這值得我們關(guān)注。
最后，要構(gòu)筑與高水平開放相匹配的監(jiān)管和風(fēng)險管理體系。
在外匯領(lǐng)域，完善外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架，強(qiáng)化逆周期調(diào)節(jié)、市場化調(diào)節(jié)外匯市場順周期行為，維護(hù)外匯市場基本穩(wěn)定和國家金融和經(jīng)濟(jì)安全。
強(qiáng)化外匯監(jiān)管，提升監(jiān)管能力。特別是在中央金融工作會議上，過去我們講外匯管理，這次把外匯管理也納入到廣域的監(jiān)管，提出了外匯監(jiān)管這樣一個說法，要高壓打擊地下錢莊、跨境賭博等違法違規(guī)活動，維護(hù)外匯市場健康秩序。
我來自外匯局，所以對外匯局的內(nèi)容介紹的多一點(diǎn)，謝謝各位的聆聽。
責(zé)任編輯：曹睿潼
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