專題：2022銀行業發展論壇波特菲勒峰會

　　12月30日消息，由新浪財經主辦的“2022銀行業發展論壇”于12月28日-30日隆重舉行，主題論壇“波特菲勒峰會”今日召開。中郵理財董事長吳姚東在論壇上發表了題為《以堅定金融政治性、人民性 奮發有為開拓理財高質量發展新征程》的演講。

　　吳姚東表示，未來理財業務的發展要以維護客戶利益為中心，精準對位客戶需求，充分結合金融市場形勢，深化客群分層分類，通過對不同產品資產標準、期限、估值方法的有效管理來實現對負債端的高度適配。不斷完善流動性風險下的應急管理機制和能力。

　　以下為發言全文：

　　大家好：

　　很榮幸受邀參加今年的中國銀行業發展論壇波特菲勒峰會。2022年是資管新規正式實施的元年，自新規出臺以來，銀行理財在新規指導下革故鼎新，打破剛性兌付、規范運營管理、實現凈值化轉型，回歸“受人之托、代客理財”的行業本源，取得了里程碑式的成就。

　　2022年，理財行業緊扣服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務，行業凈值化率達95.09%，有序推進現金管理類產品整改，產品結構更加合理，理財業務標準化、凈值化、規范化水平進一步提升。在監管指導下，理財行業步入立法與執法并重的長效治理階段，理財公司不斷強化公司治理、內部控制，踐行投資者保護和勤勉盡責的信義義務擔當。行業發展呈現“量質并舉”。

　　展望未來，黨的二十大強調，高質量發展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務。當前外部環境風高浪急，需求收縮、供給沖擊、預期轉弱三重壓力仍然較大，國內經濟發展任務艱巨繁重，風險和挑戰前所未有。近期債券市場的回調引起了債券基金、銀行理財的較大回撤。面對這輪調整，中郵理財緊密關注市場動向，堅持以穩健策略持續做好產品管理和客戶陪伴，幫助投資者建立長期主義和價值投資的信心。

　　在這樣嚴峻復雜的環境下，銀行理財作為資管行業的排頭兵，必須要堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想的世界觀和方法論為指導，踐行以人民為中心的發展思想，不斷深化對金融政治性和人民性的認識，不斷在深化改革、防控風險的同時更好地扮演起資金有效融通的橋梁和紐帶。

　　一是要以堅定的政治性引領發展方向，落實黨中央重大決策部署，大力支持實體經濟。

　　堅持金融政治性首要是要毫不動搖堅持黨中央對金融工作的集中統一領導，堅定不移落實黨中央關于金融工作的決策部署，確保金融改革發展的正確方向。理財行業在直接融資體系中扮演著中樞角色，在當前形勢下，更要把講政治放在首位。

　　第一，要做好國家戰略的堅定承接者。黨的二十大的召開為我們指明了未來五到十年的發展藍圖。中央經濟工作會議指出，我國經濟韌性強、潛力大、活力足，長期向好的基本面沒有變。理財行業要切實提高政治站位，立足黨和國家事業大局，加大對供給側結構性改革和擴大內需的金融支持力度，加快建設現代化經濟體系，推進城鄉融合和區域協調發展戰略，加快建設制造強國、質量強國、航天強國、交通強國、網絡強國、數字中國，有力支持穩增長大局，推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長。

　　第二，要做好監管政策的堅決貫徹者。堅持貫徹好資管新規及后新規時代的長效治理監管政策，堅持底線思維，進一步提升理財標準化、凈值化、規范化水平，逐步優化我國金融市場結構、提升服務實體經濟功能、防范化解金融風險，是理財行業的使命與責任，對我國金融運行和健康發展具有重大和深遠意義。

　　第三，要做好資本市場的積極建設者。完善的資本市場需要有規模、有質量的股票市場和債券市場。股票市場方面，設立科創板、成立北交所、試點注冊制，正在使投資品種日益豐富；債券市場的健康發展需要更完善的做市商制度、更多的市場參與者、市場化的風險定價和更豐富的風險管理工具，保持市場健康的彈性和穩定性。銀行理財在其中不僅是參與者，更要做重要的建設者、推動者。

　　第四，做好服務實體經濟的主力軍。理財投資應時刻堅持服務實體經濟的主線不動搖，重點做好對加快現代化產業體系的金融支持力度，搶抓傳統產業改造升級和戰略性新興產業培育壯大市場機遇，要在金融機構加大對科技創新、綠色發展、消費、滿足剛性和改善性住房需求等領域支持力度方面做表率，切實落實“兩個毫不動搖”，加大力度推動“科技-產業-金融”良性循環。

　　二是要以鮮明的人民性站穩理財立場，以人民為中心，為提高居民財富收入保駕護航。

　　堅持金融工作的人民性，就是要樹立以人民為中心的價值取向。“人民”是貫穿黨的二十大報告始終的一條主線，全心全意為人民服務是我們黨的根本宗旨，理財行業要順應我國社會主要矛盾的變化，堅持“以責任為本、以專業立身”的理念，踐行理財為民，助力實現人民對美好生活的向往。

　　第一，要踐行普惠金融，實現共同富裕。理財子公司承載銀行信用，具備普惠性的優勢和傳統，與公募基金在服務定位上存在“戰略級”差別，中郵理財更深植了郵儲銀行服務城鄉四萬網點和6億客戶的“普惠基因”，成立三年來，我們累計為客戶創造價值超700億元，并先后推出財私、靈活、節日、惠農、養老等主題特色產品，形成了嚴控回撤、低波穩健的風格特色，為服務普惠客群積累了豐富經驗。

　　第二，發揮理財優勢特色，助力養老金融體系建設。銀行理財應發揮在全譜系投資上的綜合優勢，精準定位，惠及養老客群。中郵理財作為養老理財發展的先頭兵，在第二批試點機構中率先于今年8月推出兩只封閉式養老理財產品，均提前完成募集。近期我們全面布局養老金融，積極參與個人養老金業務，計劃上架多只中長期限的個人養老主題理財產品，踐行長期投資理念，將資金有效配置到長期資產、資本市場、基礎設施等多種場景中，夯實普惠性、專業性定位，為第三支柱養老體系建設鋪就理財路徑。

　　第三，理財要全面加強負債端管理，提高產品客戶適配性。近期債券市場的劇烈波動給我們上了生動的一課。未來理財業務的發展要以維護客戶利益為中心，精準對位客戶需求，充分結合金融市場形勢，深化客群分層分類，通過對不同產品資產標準、期限、估值方法的有效管理來實現對負債端的高度適配。推出面向普惠客群的現金管理類及靈活期限替代產品，面向財富客群兼具流動性管理和資產保值的超短期“固收+”產品；把握市場配置機會，以實現投資收益為出發點，采用多資產多策略，研發投資目標收益等創新型產品，并圍繞產品組合、產品轉換等服務提升客戶體驗；以特定資產支撐類、特定時點資產配置類、特定策略主題類專戶產品滿足機構客戶定制化產品需求。不斷完善流動性風險下的應急管理機制和能力。

　　三是要以改革創新為統領，融入新發展格局，推進實現高質量發展。

　　要深入踐行好金融政治性、人民性，理財行業身肩重任、使命光榮。我們要不忘資管新規的初心使命，不斷改革創新，鍛造為客戶財富保值增值的專業核心競爭力。知易行難，中郵理財過去三年一直堅持在做這項難而正確的事。

　　第一，打造公募化的投研體系。我們對標公募基金，致力于打造平臺化、體系化的投研能力，以專業化集體決策保障公司整體策略的穩健性，以投資經理負責制激發投資經理的專業能力；加快布局多元化投資，率先實現多資產直接投資，提升價值創造能力。

　　第二，建立高標準風險內控體系。中郵理財貫徹“風險保駕護航，風險創造價值”理念，實現了“風險量化評估”和“業績量化歸因”，以產品為中心的風險管理體系不斷深入和精細，完善投后跟蹤評價，有效監控風險和監管指標，實現了新產品零不良；高標準落實理財公司內控管理辦法，全面落實監管要求。

　　第三，形成平穩、效率、集約的運營支撐體系。我們持續豐富交易品種的完備性和系統性，強化獨立交易的專業性和科學性，市場交易能力名列前茅，連續兩年銀行間市場交易量位列前三，理財公司第一；堅持筑牢根基，從多個方面不斷優化理財產品的運營體系，實現每筆資產、每個產品從投資、交易、清算、估值和信息披露的全流程快速、精準運轉，估值規范性和數據治理水平顯著提升。

　　第四，搭建市場化的激勵約束機制。我們建立了“戰略、考核、激勵、職級晉升”四位一體的人力資源管理體系，對標市場和行業先進，建立可量化的績效考核體系，薪酬分配緊密掛鉤產品績效和公司戰略，充分發揮績效考核對客戶資產保值增值的牽引作用。

　　第五，“數智一體化”IT建設不斷升級迭代。中郵理財通過開展“數智一體化”IT規劃，加快建設系統架構和大數據平臺，完成了業務全面線上化，未來將開展“數智化第二曲線”，加快實現從智能投資到精準營銷，全面提升客戶體驗的“數字理財”。

　　久久為功，善作善成。我們堅信，面對市場的跌宕起伏、行業的風云變幻、時代的輪轉交替，不改的是我們自誕生之日起便刻下的“國之大者”的深深烙印，不改的是我們以理財力量為人民創造幸福的光榮使命。中郵理財將沿著黨的二十大的精神指引，堅定不移踐行金融的政治性和人民性，踔厲奮發、勇毅前行，努力開拓理財行業高質量發展的新征程！

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責任編輯：宋源珺