31項違規!浦發銀行被罰6920萬!

31項違規!浦發銀行被罰6920萬!
2021年07月16日 16:41 新浪財經

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  浦發回應被罰6920萬:高度重視!采取了多項整改措施!

  7月16日消息,中國銀行保險監督管理委員會行政處罰信息公開表顯示,上海浦東發展銀行股份有限公司因三十一項違規,被罰6920萬元。

  具體來看,三十一項違規行為為:

  一、監管發現的問題屢查屢犯

  二、配合現場檢查不力

  三、內部控制制度修訂不及時

  四、信息系統管控有效性不足

  五、未向監管部門真實反映業務數據

  六、凈值型理財產品估值方法使用不準確

  七、未嚴格執行理財投資合作機構名單制管理

  八、理財產品相互交易調節收益

  九、使用理財資金償還本行貸款

  十、理財產品發行審批管理不到位

  十一、權益類理財產品投資非權益類資產超比例

  十二、公募理財產品持有單只證券市值超比例

  十三、投資集合資金信托計劃人數超限

  十四、面向非機構投資者發行的理財產品投資不良資產支持證券

  十五、出具與事實不符的理財產品投資清單

  十六、私募理財產品銷售文件未約定投資者冷靜期

  十七、投資者投資私募理財產品金額不符合監管要求

  十八、理財產品資產配置與產品說明書約定不符

  十九、理財產品信息披露不合規

  二十、理財產品信息登記不規范

  二十一、理財業務流動性風險管理不審慎

  二十二、理財投資股票類業務管理不審慎

  二十三、同業存款記入其他企業存款核算

  二十四、同業投資投后檢查流于形式

  二十五、風險加權資產計量不準確

  二十六、為無衍生品交易資格的機構發行結構性存款提供通道

  二十七、結構性存款未實際嵌入金融衍生品

  二十八、未落實委托貸款專戶管理要求

  二十九、借助通道違規發放委托貸款,承擔實質性風險

  三十、委托貸款投向不合規

  三十一、違規向委托貸款借款人收取手續費

  以下為原文:

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責任編輯:戴菁菁

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