原標題：【獨家】配合“斷卡行動”深圳部分個人銀行賬戶遭凍結，這些情況被劃定為高危個人卡

　　記者|劉晨光

　　近日有網友反映，一國有大行深圳地區的借記卡微信提現失敗、支付寶無法轉賬、賬戶狀態顯示凍結，相關話題一度沖上微博熱搜榜。有媒體在線下走訪中，確實發現多家銀行存在排隊解凍卡現象，主要涉及“斷卡”行動。

　　一位國有大行深圳分行相關人士告訴界面新聞，確實有此類現象，這是配合有關部門落實“斷卡”行動所采取的舉措。一位股份制銀行深圳分行客戶經理告訴記者，“網點確實人不少，沒啥問題的，都可以重啟卡。”

　　界面新聞記者獨家獲悉，深圳市打擊治理電信網絡新型違法犯罪局際聯席會議辦公室于近日下發《關于高效擠壓高危個人卡七條措施的通知》。該通知顯示，鑒于深圳因涉電詐“兩卡”打擊治理問題突出，為采取有力措施，高效加壓高危個人銀行賬戶，堅決扭轉當前被動局面，主要開展七條措施。

　　界面新聞記者注意到，有幾點涉及到高危個人卡具體的判定條件。

　　通知指出，對近30天日均AUM低于1000元的賬戶，且開戶人為16歲至40歲之間的男性非深圳戶籍人員，全量管控賬戶非柜面功能，每月回檢管控，確保無遺漏。

　　通知指出，近三個月內賬戶無任何主動交易，且未綁定繳納水電費、有限電視費、房貸等業務的賬戶，全量管控賬戶非柜面功能。

　　另外，對于代發薪企業客戶，超過35天停發薪且余額低于1000元的賬戶進行管控；與相關代發薪企業人力資源部門建立離職人員信息共享機制，及時管控離職人員相關賬戶。

　　通知強調，優化賬戶交易監測模型，強化事中管控，確保及時發現小額測試、快進快出不留余額、分散轉入集中轉出等異常交易行為后能夠自動采取只收不付管控措施。線上線下同步加大反詐宣傳力度，使非法出租、出借、出售銀行賬戶被納入懲戒的嚴重后果深入人心。

　　所謂斷卡行動，即是2020年10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型犯罪工作部際聯席會議全國“斷卡”行動部署會召開，會議決定在全國范圍內開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪。

　　根據去年月份央行發布的數據，央行方面督促銀行、支付機構清理“不動戶”“一人多卡”和頻繁掛失補換卡等異常銀行賬戶14.8億張。并嚴查支付領域涉詐違規問題，對130余家銀行和支付機構開展專項檢查，暫停620家銀行網點1個月至6個月開戶業務。此外，中國銀聯持續優化電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺，大幅提升公安機關資金查控和止付效率，基于云閃付開展跨行風險監測攔截，累計攔截涉詐交易1480萬筆。

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責任編輯：李琳琳