易方達(dá)月月收益中短期債券投資基金招募說明書

　　基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司

　　基金托管人：中國銀行股份有限公司

　　二○○五年八月

　　易方達(dá)月月收益中短期債券投資基金招募說明書

　　重要提示

　　本基金根據(jù)2005年7月29日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于同意易方達(dá)月月收益中短期債券投資基金募集的批復(fù)》(證監(jiān)基金字[2005]130號)和2005 年8月4日《關(guān)于同意易方達(dá)月月收益中短期債券投資基金募集時(shí)間安排的函》(基金部函[2005]206號)的核準(zhǔn)，進(jìn)行募集。

　　基金管理人保證《招募說明書》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本《招募說明書》經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　基金管理人承諾恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地管理和運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者投資于本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本《招募說明書》。

　　特別提示：提醒投資者正確理解九十日年化凈值增長率，本基金披露該指標(biāo)是為了便于投資者更好地了解本基金過去九十日的凈值變動情況和風(fēng)險(xiǎn)收益特征。但基金過去的凈值變動并不代表其未來表現(xiàn)，該指標(biāo)不應(yīng)作為本基金的業(yè)績或收益預(yù)測。

　　易方達(dá)月月收益中短期債券投資基金產(chǎn)品說明(概要)

　　基金名稱：易方達(dá)月月收益中短期債券投資基金

　　基金運(yùn)作方式和類型：契約型開放式，中短期債券基金

　　投資目標(biāo)：力求在本金穩(wěn)妥以及降低基金凈值波動風(fēng)險(xiǎn)的前提下，取得超過比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。

　　投資理念：采取數(shù)量化分析方法，積極判斷短期利率走勢，合理安排組合期限結(jié)構(gòu)，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)以及基金凈值波動風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，滿足投資者本金穩(wěn)妥、穩(wěn)定收益、高流動性的需求。

　　業(yè)績比較基準(zhǔn)：二年期銀行定期儲蓄存款的稅后利率：(1-利息稅率)×二年期銀行定期儲蓄存款利率。由于目前市場上沒有成熟的指數(shù)或其他指標(biāo)作為本基金類型的業(yè)績基準(zhǔn)，因此本基金在考慮到目標(biāo)客戶構(gòu)成和資金來源性質(zhì)的基礎(chǔ)上制訂了此基準(zhǔn)。當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化或有更加適合的業(yè)績比較基準(zhǔn)時(shí)，基金管理人有權(quán)對此基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整；并提前三個(gè)工作日在至少一種指定媒體上公告。

　　風(fēng)險(xiǎn)收益特征：本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)水平和預(yù)期收益率低于中長期債券基金、混合基金，高于貨幣市場基金。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理工具：本基金管理人利用易方達(dá)基金投資績效與風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)，對投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評估，并針對各類風(fēng)險(xiǎn)，制定了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施與流程。

　　上述內(nèi)容僅為概要，須與本《招募說明書》所載詳細(xì)資料一并閱讀。

　　一、緒 言

　　本《招募說明書》依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱《運(yùn)作辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號<招募說明書的內(nèi)容與格式>》等有關(guān)法律法規(guī)以及《易方達(dá)月月收益中短期債券投資基金基金合同》編寫。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。