2020年12月1日，中國責任投資周暨第八屆中國責任投資論壇年會于北京東方君悅酒店隆重舉行，主題為“ESG融入主流——中國ESG投資的風險和機遇”。

　　本次活動由商道融綠（SynTao Green Finance）和新浪財經（Sina Finance）共同舉辦，邀請了國內外監管機構、金融機構、專家學者、產業代表及各利益相關方，共同探索ESG投資的發展路徑。中國保險資產管理業協會執行副會長兼秘書長曹德云先生出席并發表了開幕致辭。

　　以下為致辭實錄：

　　尊敬的各位領導、各位專家和嘉賓，大家好！

　　首先感謝商道融綠的邀請，也很高興出席中國責任投資論壇舉辦的“第八屆中國責任投資論壇年會”。這次論壇以“ESG融入主流—中國ESG投資的風險與機遇”為主題，在當前和未來我國更加注重生態文明建設、更加注重環境保護、更加注重人與自然和諧共生的背景下，具有重要的現實意義和長遠意義。我謹代表中國保險資產管理業協會對本次年會的隆重召開表示熱烈祝賀！

　　當今世界，形勢復雜多變，呈現出不穩定、不確定和不可測性的特征，糧食安全、氣候變化、環境污染、疾病流行、貧富差距等全球性問題層出不窮，對國際秩序、全球治理和人類生存構成了嚴峻挑戰。特別是歷經2020年新冠肺炎疫情的世界大流行，我們認識到在脆弱的生態系統中，人類是一個命運共同體。人們忽略的社會問題，會演化為動蕩不安；打破的生態平衡，會導致資源枯竭；不完善的全球治理，會引起發展不均衡等，所有這一切，都對人類社會造成巨大威脅。可以說，可持續發展并不僅僅在于今天世界能否繼續發展，而是關乎未來人類如何生存下去的大問題。

　　為解決上述問題，近些年來，國際國內就踐行ESG理念和實現可持續發展目標上已達成高度共識。2015年，由聯合國193 個成員國正式通過的《2030年可持續發展議程》，提出了包括消除貧困、實現糧食安全、可持續經濟增長等17 項目標（Sustainable Development Goals，又稱SDGs） 。2019 年9 月，中國代表團出席第74 屆聯合國大會，并正式發布了《中國落實2030 年可持續發展議程進展報告（2019）》。中國將落實《2030年可持續發展議程》與《國民經濟和社會發展第十三個五年規劃》有機結合，在多個可持續發展目標上實現了突破。

　　目前，全球投資領域負責任投資蓬勃發展。2006年，聯合國發起倡導的責任投資原則組織（UN PRI）將全球各地資產所有者、資產管理者以及服務提供商組成國際投資者網絡，成為全球最具影響力的責任投資者網絡，致力于推動發展更多可持續的全球金融體系。截至2020年8月，已經有超過3000家機構簽署PRI，這些機構所管理的資產規模超過103.4萬億美元。其中，共有49家中國本土機構加入PRI，包括10家服務提供商，37家資產管理者和2家資產所有者（平安保險和雙湖資本）。

　　同時，我國政府也積極推動資產管理機構可持續投資。2018年，由中國人民銀行、中國銀保監會等部委共同發布的《關于規范金融機構資產管理業務指導意見》（即《資管新規》）明確資管行業應當遵循責任投資原則與可持續發展的基本理念，將重心放在信息披露、投資者關系與權益保障以及風險控制等重點領域。在近期召開的十九屆五中全會提出了到2035年的遠景目標和十四五規劃（2021-2025年）的相關要點，又再次強調要實現經濟的持續健康發展，包括經濟結構更加優化、創新能力顯著提升、綠色轉型成效顯著、居民收入增長和經濟增長基本同步等。

　　因此，無論是面對國際發展趨勢的潮流，還是國內中長期發展規劃的要求，以ESG投資為核心的負責任投資以及可持續發展金融，都應當成為包括保險機構在內的所有機構投資者所要考慮的戰略重點和主流趨勢。

　　從保險行業看，改革開放40多年來，我國保險市場持續快速健康有效發展，多層次、廣覆蓋、多類型的、與中國經濟和社會發展實際相適應的保險市場體系不斷健全，保險機構服務能力和水平持續提高，風險管理能力和可持續發展能力顯著增強。保險監管框架不斷完善，監管有效性穩步提升。特別是經過多年改革探索，保險資金在投資管理模式上逐步呈現專業化、集約化、規范化、多元化、市場化、國際化的特征，保險資產管理業逐步成長壯大，成為支持保險主業可持續發展的重要力量。截至2020年10月末，保險業原保險保費收入3.96萬億元人民幣，同比增長6.74%；保險資產總規模22.57萬億元，保險資金運用余額20.85萬億元，分別較年初增長9.78%和12.52%。2006—2019年間，保險資產規模年均增長率為19.76%，保險資金運用余額年均增長率為19.75%，保險資金在服務實體經濟、金融市場、民生建設和保險主業發展中發揮著重要而積極的作用。

　　長期以來，我國保險業和保險機構始終注重履行社會責任，在推動市場快速發展的同時，堅持把綠色與可持續發展放在首位，從負債端到資產端全方位地參與可持續發展的金融體系建設。在可持續發展的監管政策方面，保險監管部門下發的《保險資金間接投資基礎設施項目管理辦法》《保險資金投資股權暫行辦法》等系列文件中，特別是中國銀保監會最近下發的《關于保險資金財務性股權投資有關事項的通知》中都明確規定，保險資金投資要承擔社會責任，恪守道德規范，充分保護環境，做負責任的機構投資者，不得投資不符合國家產業政策，高污染、高耗能、未達到國家節能和環保標準、技術附加值較低等企業或項目。中國保險資產管理業協會作為保險資管產品的注冊登記機構，也積極履行社會責任，一方面對于投資符合綠色產業的項目開通綠色通道服務，推動相關項目落地；另一方面，引導保險機構落實監管政策制度要求，有序開展綠色項目投資。

　　在綠色可持續投資的理念宣導方面，協會于2018年6月與聯合國責任投資組織共同舉辦了“保險業ESG投資發展論壇”，同時發布了《中國保險資產管理業綠色投資倡議書》，引導和倡導各保險機構發揮金融服務供給側改革的積極作用，踐行“創新、協調、綠色、開放、共享”的新發展理念，推動建立保險資金綠色投資新體系，積極參與并大力支持綠色經濟發展。

　　在綠色可持續投資實踐方面，近年來，保險機構不斷探索綠色投資新路徑，創新具有保險特色的綠色投資方式。保險機構發揮保險資金優勢，面向環保、新能源、節能等領域綠色項目，為我國經濟向綠色化轉型提供融資支持。就具體投資方式而言，保險資金一方面通過債權投資計劃、股權投資計劃、資產支持計劃、私募股權基金、產業基金、信托計劃、PPP項目等形式，直接參與了能源、環保、水務、防污防治等領域的綠色項目投資建設；另一方面，還通過間接投資方式特別是投資綠色債券等金融工具，積極參與綠色金融試驗區等綠色金融體系建設，支持綠色金融發展。

　　根據協會統計，截至2020年9月底，保險資金實體投資項目中涉及綠色產業的債權投資計劃登記（注冊）規模達9646.65億元。其中直接投向的重點領域包括，交通2905.22億元、能源2757.38億元、水利688.04億元、市政521.17億元等。保險資金還以股權投資計劃、私募股權基金、股權直接投資等形式進行綠色投資，如投資環保類、新能源類企業股權等。

　　在ESG領域的國際合作方面，近兩年來，國內保險機構也逐漸出現在綠色金融、負責任投資和可持續發展等相關話題的國際舞臺上。2018年國壽資產成為國內第一家簽署聯合國責任投資原則（UN PRI）的保險資管機構；2019年平安保險集團正式簽署該原則，成為中國第一家加入該組織的資產所有者。協會還充分利用國際機構資源，依靠協會國際專家咨詢委員會（IEAC）成立ESG研究小組，撰寫了《IEAC ESG專題報告》。《報告》收集整理了包括：德國安聯保險、瑞銀資產管理、法國巴黎資產、美國貝萊德、英國安本標準投資管理等10家機構在內的ESG投資理論研究和管理實踐，為國內保險資管行業提供經驗參考。協會還通過舉辦專題講座、組織行業培訓等方式，與更多相關的國際機構和組織進行研討交流，持續借鑒國際機構經驗，推動保險資金在ESG領域的發展建設。

　　在ESG理念與實踐的研究方面，協會于今年8月首次開展了保險機構綠色可持續投資情況專項調研。本次調研對象涵蓋了保險集團、人壽保險、財產保險、再保險、保險資管機構等190多家保險機構會員。問卷內容包括綠色可持續投資戰略管理、制度建設、投資運作、計劃與展望等四大部分，可以全面反應保險機構投資者開展綠色可持續投資的整體情況。

　　從調研結果看，保險機構普遍認為，保險資金投資期限長，追求長期穩定的投資回報，與ESG投資所倡導的可持續發展理念天然匹配。同時也認為國內的ESG認知和實踐仍處于起步探索階段。多數保險機構對ESG投資理念有一定程度的了解，但在ESG投資實踐、ESG投資策略或發行ESG投資產品領域還僅限于部分大型保險機構。這項工作任重而道遠。

　　調研還顯示，保險機構普遍認為綠色可持續投資領域目前存在一些突出問題：一是市場缺乏可靠的ESG投資數據；二是國內企業的ESG相關信息披露不足；三是綠色可持續投資的定義不夠清晰；四是綠色可持續投資領域的金融產品供給不足。此外，也有部分機構指出國內保險機構開展綠色可持續投資還面臨著“缺乏對保險資金參與綠色可持續投資的政策優惠配套機制”，“ESG理念及責任投資戰略對具體業務的影響仍然有待評估，如何平衡長期價值和短期利益仍有待考量”等問題。

　　為此，我們就加強綠色可持續投資和ESG投資理念發展提出四點建議：一要積極鼓勵各行業在ESG投資領域開展探索和實踐。一方面，協會等自律組織要推動相關課題研究，形成行業共識和具體可執行的方案，制定行業性綠色可持續投資的標準或指引，發揮引領導向作用；另一方面，吸收借鑒國內外的ESG投資實踐經驗，結合各行業自身特點，研究推出具有示范效應的ESG投資最佳實踐。

　　二要加大綠色可持續金融產品和服務的創新。在有效防范風險的前提下，推動綠色債券、綠色ABS、綠色資產擔保債券、綠色收益支持證券、綠色指數產品、綠色保險等綠色金融產品創新，鼓勵和支持有條件的專業機構設立綠色發展基金，為綠色項目以及投資者提供更加多元化多樣性的綠色金融產品。

　　三要積極推動可持續金融領域能力建設。加大科技投入，改進技術手段，拓展業務途徑，進一步提升金融機構在綠色金融產品開發、環境風險管理、ESG投資等方面的能力和水平。通過行業協會等培訓平臺，培養和造就更多綠色可持續金融領域專業人才。同時強化與綠色金融相關的信息披露機制，提高投資透明度，有效防范“洗綠”風險。

　　四是繼續深化可持續金融的業內外合作。行業協會要不斷深化與中國金融學會綠金委、亞金協綠色金融合作委員會及PRI等組織的合作，發揮監管與市場之間橋梁和紐帶的作用，加強業內外、境內外的交流，通過研討、培訓、調研、考察等多種方式，推廣綠色金融領域的最佳實踐，倡導ESG理念，強化綠色可持續金融發展共識，共同推動綠色金融發展。

　　總之，可持續發展只有進行時沒有完成時。我國是最大的發展中國家，仍處于經濟增長動能轉換和結構調整升級的重要階段，面臨艱巨的可持續發展任務。包括保險資產管理業在內的各類市場主體，要抓住可持續發展的機遇，踐行ESG投資理念，積極探索綠色可持續投資的實現路徑，推動我國經濟發展朝著更高質量、更高水平、更高效率邁進！

　　最后，祝本次論壇圓滿成功！謝謝大家！

　　（注：文章根據論壇現場速記稿整理，未經本人審閱）

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責任編輯：李濤