“要打造全球財富管理中心，必須得打造好財富管理的生態。任何的金融業的發展都是在一個生態下聚集的。”10月24日，北京市地方金融監督管理局黨組書記、局長霍學文在由《財經》雜志、《財經智庫》主辦的“2021全球財富管理論壇”上如此表示。本屆論壇聚焦“打造開放創新的財富管理新高地”。

　　北京市地方金融監督管理局黨組書記、局長霍學文

　　霍學文概括了北京打造全球財富管理“新高地”的五大特點：一是定位，即國家金融管理中心；二是北京證券交易所的設立將有助力于財富管理新高地的打造；三是財富科技將成為重要的發展內容；四是財富管理將更加開放，國內國際更加融通；五是財富管理將更加規制化。

　　財富管理是未來金融業發展的重要方向，是廣大居民增加財富收入的重要的渠道。霍學文提到，未來的財富管理有五大趨勢：一是集群式發展；二是數字化發展；三是高能化發展；四是開放式發展；五是金融風險防控。此外，還需要加強投資者教育，這將是財富管理行業的基本功。

　　發展財富管理行業，北京具備市場、需求、人才、政策、環境五大優勢，該如何依托這五大優勢打造具有國際競爭力的全球財富管理中心？對此霍學文認為需要建立六大體系：一是打造更加完善的多層次資本市場體系；二是打造更加開放的金融雙向開放快放體系；三是打造更加綠色的投融資體系；四是打造更加具有創新活力的財富管理機構體系；五是打造更利于財富管理行業發展的一流營商環境體系；六是打造更有利于財富管理行業發展的先行先試的政策體系。

　　以下為發言實錄：

　　尊敬的各位來賓、女士們、先生們，全球財富管理論壇已經是第四屆舉辦，每一屆都很精彩，嘉賓云集、觀點紛呈，這一次更具有建設性、實操性，更具有落地的優勢，對于副中心打造全球財富管理中心會起到積極的推動作用。

　　要打造全球財富管理中心，必須得打造好財富管理的生態。任何金融業的發展都是在一個生態下聚集的。要打造全球財富管理“新高地”，“新高地”的特點是什么呢？

　　北京打造全球財富管理中心，我總結了一下，大概有五點：

　　第一個，習近平總書記將北京金融業定位為“國家金融管理中心”，這個定位是發展財富管理的重要基礎。

　　第二個，習近平總書記今年9月2號宣布設立北京證券交易所。這將有助力于打造財富管理新高地。

　　第三個，財富管理下一步將更加數字化，財富科技將成為重要的發展內容。我想數字化在財富管理行業有一個邏輯，那就是基于數字貨幣的數字金融，基于數字金融的數字經濟，基于數字經濟的數字貿易，以及基于數字貿易的數字產權。這樣就形成了整個數字金融到數字經濟的邏輯。

　　第四個，財富管理將更加開放，國內國際更加融通。

　　第五個，財富管理將更加規制化。財富必須管理才能增值，財富管理不好就會受到損失，怎么管理好財富是財富管理行業重要的價值所在。管理好財富，就需要整個行業必須得加強規制化。

　　財富管理是未來金融業發展的重要方向。十九屆五中全會提出了共同富裕并做出重大戰略部署，要求必須把全體人民共同富裕擺在更加重要的位置，堅持以人民為中心的發展思想，在高質量發展中促進共同富裕。財富管理是廣大居民增加財富收入的重要的渠道。而從金融的角度怎么實現共同富裕？大概有四個途徑：第一個勞動致富；第二個創新致富；第三個做好養老保障，也是第三支柱，在北京國民養老保險公司已經批籌，下一步會獲批開業；第四個就是要加強財富管理。

　　財富管理有五個趨勢：第一個是集群式發展，財富管理作為一個產業一定是相互支持，一定是在競爭中不斷提升自身效益，所以它需要財富管理機構、中介服務機構，得有咖啡館、得有大家交流的地方。財富管理好的地方，咖啡館、服務業肯定也是發達的。第二個就是數字化發展，財富管理將越來越數字化。第三個高能化發展。財富管理行業是一個高技能的、高風險管理技能的、高投資收益要求的行業，如果沒有一些高技能的人才是很難完成的。第四個就是開放式發展，必須打造全球化的資產配置。第五個就是防控金融風險。防控金融風險將一直是財富管理行業自身需要解決，社會需要協助解決，這樣才能夠讓社會財富，讓居民財富得到有效的保障。

　　另外，加強投資者教育，把投資者分層分類管理做好，把投資者的風險偏好調查好，這將是財富管理行業的基本功。如果發展財富管理行業只注重吸引資金，只注重把老百姓的錢納入進來，那不叫財富管理，那叫存款。我們如果只是存款的話，為什么不存在銀行？所以財富管理行業很重要的一個要素，就是全行業來教育我們的財富管理對象，這樣才能形成一個有效的市場。

　　在中國，資產在一千萬以上的高凈值人群大概有626萬，全國個人持有可投資資產241萬億人民幣，2018年到2020年年復合增長是13%。這些都是數字，但是要把它管理好確實需要業界共同努力。

　　在北京發展財富管理行業具有什么樣的優勢？我總結，大概也是五個優勢：北京有市場、有需求、有人才、有政策、有環境。我們都知道，去年習近平總書記宣布給北京“兩區政策”，國務院在批復中國北京自由貿易試驗區方案里面明確指出，“鼓勵金融機構開展全球資產配置，建設全球財富管理中心”。這是黨中央國務院做出的重大決策部署，也是交給北京的光榮任務，我們必須把全球財富管理中心建設好。

　　怎么建設好？就必須發揮好和依托好北京的五個優勢。第一個就是北京有巨大的財富管理市場優勢。作為國家金融管理中心，北京有著國家金融決策管理機構、金融機構和資產管理機構聚集的優勢。在北京，金融資產總量超過175萬億人民幣，超過全球全國的一半；同時，北京央企、國企數量多，企業年金投資需求大，社保基金、國家外匯儲備和主權基金也座落在北京，這為資產管理行業提供了豐富的資金來源和優質穩定的基礎資產。

　　第二個是北京擁有巨大的財富管理需求。2020年北京市居民人均可支配收入6.9萬元，同比增長2.5%，位居全國前列。今年1-3季度，全市居民人均可支配收入已經達到5.6萬元，同比增長8.2%。北京是全國高凈值人士密集度最高的區域，高凈值人群超過10萬人。除了要管理高凈值人群，財富管理機構，還要做好普惠性的財富管理，也就是普通老百姓的財富管理。同時，北京作為首都的一個重要優勢，就是財富管理機構可以坐落北京，便捷地管理全國人民財富，未來也會管理世界的財富。

　　第三個，北京擁有雄厚的金融和科技人才基礎。在北京有90多所大學，云集著大批國際化程度高的金融優秀人才、科技人才和財富管理所需要的方方面面的人才；北京金融從業人員超過80萬人，其中持有FA、CFA三級證書的人超過2500人，占全國的1/3，同時，我們在多個金融領域國際資質認可上，已經在北京實現了率先突破，為金融人才、財富管理人才在北京的聚集和發展提供了非常有力的支撐。

　　第四個，北京有國家金融開放政策的支持。我們都知道去年服貿會上，習近平總書記正式宣布支持北京建設國家服務業擴大開放綜合示范區和自由貿易試驗區，北京成為全國唯一的“兩區”政策疊加地區，在放寬金融政策準入、資本賬戶開放、金融機構獲得從業資質、金融科技創新、優化營商環境等方面做了大量工作。北京“兩區”政策開放里有金融業政策102104條，到現在為止已經完成落地85%，在所有落地項目里面是最多，也是最快的。下一步還會積極爭取更多的政策在北京先行先試和落地。

　　第五個，北京擁有良好的營商環境。在世界銀行發布的2020營商環境報告中，北京單獨得分相當于全球28名，超過日本東京。在2020年國家營商環境評價中，北京獲得信貸指標躍居全國第一。

　　下一步，我們將如何打造具有國際競爭力的全球財富管理中心？我想是要建立六個體系：

　　一是打造更加完善的多層次資本市場體系。以建設北京證券交易所為引領，進一步完善股權、債權、期權、期貨等金融市場功能，大力提升北京證券交易所承載能力，推動衍生機構和業態在京布局發展。吸引集聚各類資本市場主體，如保險資管公司、銀行理財公司、券商子公司、資管公司和信托公司等，壯大機構投資者的規模。我們還將不斷的推動金融機構發起設立投資北京證券交易所上市公司的系列產品。

　　二是打造更加開放的金融雙向快放體系，支持優質的QDII和QDLP機構在北京發展。同時我們還把人民幣投貸基金的模式與QDII和QDLP結合起來，讓QDII和QDLP與人民幣投貸基金結合，人民幣投貸基金將不再是一個機構，而是開放模式，我們歡迎更多的機構通過這樣的模式配置全球資產和境外投資。同時，我們還將加大跨境金融試點，提升金融機構全球資產管理和跨境投融資服務等等。

　　三是打造更加綠色的投融資體系。推動資產管理機構ESG轉型，積極履行社會責任，鼓勵責任人投資機構在京發展，構建以ESG為引領的綠色金融服務體系，支持綠色交易所在副中心發展，加快建設北京綠色項目庫，為中外資金融機構投向綠色低碳可持續發展的項目建設好平臺。鼓勵金融機構開展ESG信息披露，支持專業機構研究推出ESG評價指數和標準。在剛剛結束的北京國際金融金融街論壇上，有一個我們召開的全球系統重要性金融機構會議，在會上發布了《氣侯友好銀行北京倡議》，我們下一步也會積極推動各個金融機構履行和踐行倡議的內容。

　　四是打造更加具有創新活力的財富管理機構體系。鼓勵財富機構按照風險承受能力，建立專業化客戶分層的管理體系，打造好財富管理產品體系，豐富財富管理工具，同時也為居民提供好財富管理方案，和多元化的財富管理渠道。我們將支持好國民養老保險公司創新發展，吸引國際養老保險機構在京注冊發展，鼓勵境外機構投資設立參股養老金管理公司，支持優質國際知名的養老管理機構先行先試，完善第三支柱養老保險體系。

　　五是打造更利于財富管理行業發展的一流營商環境體系。支持北京金融法院更好地發揮作用，優化首都金融法治環境，支持財富管理行業創新發展，落實金融業發展的政策措施，加大對金融機構支持保障的力度，發揮北京金融發展服務公司的作用，為國內外金融機構提供國際化、市場化、專業化、標準化的一站式全生命周期的服務，打造首都金融的服務品牌。

　　六是打造更有利與財富管理行業發展的先行先試的政策體系。城市副中心是北京服務業擴大開放綜合試點先導區，重點發展總部經濟、財富管理、綠色金融等新興金融功能，也是建設全球財富中心的主陣地，我們將積極支持財富管理機構在副中心落戶發展，對符合條件的機構可以享受辦公補貼等資金支持，還將積極推動北京財富管理中心在政策上先行先試，引領全球財富管理中心建設。

　　最后，預祝本次論壇取得圓滿成功，謝謝大家！

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責任編輯：彭佳兵