文/新浪財經意見領袖(微信公眾號kopleader)機構專欄 交易門 作者 馬賽客
楊春1998年中秋節到北京。他是山東人,高中畢業后到濟南做過空調維修,學徒。老板管吃管住,一個月給幾百塊錢。幾個月后他決定去北京見見世面。北京對當時的楊春來說,就像一個夢。他發現夢想很美,眼花繚亂,自己很窮,一無所有。
2015年10月中旬的一個下午,北京市豐臺區,我到楊春的出租房拜訪他之后,拖著行李箱走了4公里多到達酒店。
楊春租住的房子原本是102平米的套二,被改成五個房間,共住著八個人。楊春住在客廳的暗隔。我數字概念不好,用1.5米長的網線比了一下,六平米左右。房間里一張大床,進門左手是一張課桌樣的桌子,上面擺放著楊春的筆記本電腦,和幾本佛教、中醫書籍。墻角是一個80厘米左右寬的衣柜。房間靠過道的一面墻開了一個小小的窗戶,邊長大概20厘米。
楊春擔心工作不穩定,租房時最重要的標準就是便宜。這個房間650塊錢一個月,押一付一,每月32塊錢的管理費。
我跟他并坐在床頭完成采訪。期間隔壁的四個年輕人(兩男兩女)在斗地主,嬉鬧動靜很大。采訪未結束,隔壁已經響起鼾聲。楊春介紹說,四個年輕人有做淘寶客服、美工的,還有的正找工作。
楊春當時供職的金融公司業務暫停,他也無所事事。但楊春并不想在睡覺時間之外回到住處。他說每次回到出租屋關上房門,就想到一個字——說到這他用手指在空氣中寫了一個“囚”字。
采訪的前一天晚間,我在北京金融街一家五星級酒店采訪一位從倫敦回來創業的外匯交易員,兩杯咖啡138元。
那是我第二次見楊春。
一
四天前我第一次見到楊春時,他情緒低落,正猶豫是不是再度結束北漂生活。那天北京的天氣陰郁,空氣臟兮兮的。
我們在一個公交站碰頭。我拉著行李箱走下天橋,楊春從公交車站迎過來。一個敦實的北方大漢,深灰色外套,運動鞋,走起路來肩膀有些下沉。
楊春年齡明顯比我大,他在電話里叫我“馬哥”,見面后叫我“小馬哥”。他熱情地招呼我,幫我拉行李箱。
就近吃了份餃子,楊春帶我到他的辦公室參觀。200平米左右的辦公室,中式裝修,有看起來很貴的木制家具很皮藝沙發,但是展示柜并沒有什么讓人印象深刻的擺設。工作區域10臺電腦,一個微型網吧的布局。
楊春稱他供職的公司為“股指吧”。公司為普通投資者提供炒股指期貨的服務并收取手續費。但因為中金所[微博]交易手續費的提高和限倉措施的連續出臺,進入9月份公司業務已經處于停滯狀態。辦公室沒什么人,就楊春一個人值守。
自滬深300股指期貨合約于2010年4月16日正式上市以來,股指期貨在國內發展迅速。中國銀行業協會首席經濟學家巴曙松[微博]曾經在文章中提到,2015年7月,股指期貨成交量占全期貨市場15.1%,成交金額占83.5%。
然而普通投資者投資股指期貨存在一些門檻,比如開戶資金50萬,股指期貨知識測試,以及商品期貨交易經驗。而因為合約金額較大,交易股指期貨占用的保證金也較多。以目前點位判斷,交易一手IF1512(滬深300指數期貨合約)的保證金,六七月份保證金比例調整前10萬元出頭,現在需要46萬元左右(從10%到現在的40%)。
有7年期貨經紀人從業經驗的佩里(佩里的故事參見《一個期貨經紀人的獨白》)告訴我,套期保值功能之外,波動性、高流動性和做空機制使股指期貨備受投機客青睞!岸乙驗楣芍钙谪浉墒行星橹苯訏煦^,相對于商品期貨而言,股指期貨對很多投資者來說更‘耳熟’——很多商品期貨品種普通投資者聽都沒聽說過!迸謇镅a充說。
在楊春供職的公司,投資者最少只需要5000元就能做1手股指,但開平倉一手須繳納300元的手續費——以六七月份的費率計算這是期貨公司手續費的4倍左右。如果投資者的持倉發生虧損,以5000元為例,虧損達到4000元左右(IF合約300元一個點,也就是反向波動13個點),楊春就會提醒客戶,如果沒有多余的錢,他會強制平掉客戶的倉位。所以一旦方向看錯,爆倉可能以秒計時。
楊春2015年6月15日從老家山東回到北京。他接到前客戶的邀請,到股指吧做輔導和服務;氐奖本┠且惶,A股市場開啟下跌模式。
楊春每天到辦公室打開電腦,打開交易軟件。客戶到場開始交易后,他監督客戶的持倉,如果虧損達到平倉線,他就強制平掉客戶的倉位。
公司的客戶多是附近做生意的江浙客商,基本上都有炒股經歷,平時打牌賭錢,動不動就上萬輸贏。據楊春透露,很多客戶都資金實力雄厚。有的客戶持倉七八手,虧損的時候可以一直扛,扛到虧損近百萬。當然最后有的人扛住了,有的人沒扛住。
楊春供職的股指吧從6月份做到8月份,客戶虧損合計達1000余萬元。他給我一張某次統計客戶交易的Excel表格,13個活躍賬戶中,最大的平倉虧損超過80萬元,最大的平倉盈利超過15000元(共4個賬戶平倉盈利),手續費最高的接近15000元。
楊春告訴我,客戶之間相互比較熟悉,他們的交易選擇(主要是方向)有時候會趨于一致。趕上多個客戶手持多單(賭漲),他們會在股指吧圍著墻上的大屏幕顯示器齊唱國歌。
“起來!……”
二
股指吧的客戶跟老板多有交集,相互都清楚底細,也相互信任。所以楊春這個風險管理的角色,并不需要很嚴謹。反正最后大家都會認賬。有時候客戶想起股指吧,兜里揣著錢就過去了。平倉之后,按照賬面上的盈虧,現金結算。
據期樂會創始人李偉介紹,至少在2013年,江西、湖南、浙江等地的地下賭場就存在現在所謂的股指吧了,只是規模比較小。2014年上半年,股指吧在浙江的溫州、臺州和福建部分地區已經比較熱,并在下半年快速膨脹。這些股指吧就是一個個裝修豪華的茶吧,里面為客戶提供高檔香煙、茶,一兩個下單員為客戶下單,單筆盈虧現金結算。
李偉2004年開始做交易,因為從事行業較多,交際面廣。期樂會是他去年8月份在溫州成立的一個交易員俱樂部。李偉告訴我,股指吧多在商會等行業圈子出現。一個老板可能在不同城市擁有5-10家股指吧,他們聯合當地人,以合伙或加盟的形式擴張。傳統的人工下單模式也轉變成功能簡單的拍拍機。這些拍拍機由小型電子設備廠生產,具備開平倉等基本功能,一臺售價大概在200-300元之間,品質高一點的可以賣到四五百元。
李偉說,股指吧還是配資模式,為客戶放大杠桿,其盈利來自手續費。股指吧交易一手股指的手續費大致在200-500元之間。
在楊春供職的公司附近,方圓百十米之內還有兩家股指吧,都是XX金融的招牌。我跟楊春多次去其中一家,都是閉門謝客的狀態。那段時間,他們跟楊春供職的公司一樣,已經沒有生意可做了。
楊春1998年中秋節到北京。他是山東人,高中畢業后到濟南做過空調維修,學徒。老板管吃管住,一個月給幾百塊錢。幾個月后他決定去北京見見世面。
北京對當時的楊春來說,就像一個夢。有一天他從木樨園出發,沿著三環路往西,一路走到正北方向的馬甸橋,全程20多公里。他發現夢想很美,眼花繚亂,自己很窮,一無所有。
初到北京的楊春嘗試用各種辦法養活自己,他在天安門廣場賣過礦泉水,去飯店做過洗碗工,到建材公司做過不銹鋼門窗的安裝。2003年非典時期,楊春在做保險銷售,他跑到治療非典病人的醫院發傳單。
2008年,楊春在首都經濟貿易大學附近租了一個簡易房(店面月租一千多)開水果店。他每天凌晨三四點就起床進貨,把水果分裝成小袋,兩元的成本(進價),可以賣到五元,一天能掙兩三百(房租才四五百塊錢)。當時他的夢想是北京開一家水果連鎖超市。但是夢還沒做夠,他的水果店就因為奧運會給停掉了。
雖然學歷不高,在北京也一直處于為生計奔忙的狀態,但楊春一直保持向上的心態。從2003年開始,他就經常掏錢買《21世紀經濟報道》、《經濟觀察報》看。2008年,水果店被迫歇業之后,楊春通過了證券經紀人專項考試(這項考試2010年被取消),11月份進入證券公司做經紀人。
在之后的幾年,楊春做過證券經紀人,期貨經紀人,賣過信托產品,但都沒能穩定地做下去。他最高一個月掙過20000元提成,糟糕的時候,一個月只能拿到1200元的工資。
楊春做經紀人沒有什么人脈資源可依靠。他采用最原始的方法,在大街上就往私家車塞傳單,打探消息去股民報告會發傳單,一天要發三五百份傳單出去。他手機通訊錄現在還有1400多個聯系人,認識的,不認識的,各行各業的。
三
楊春說,證券、期貨市場都是“割韭菜”,投資者如此,從業者也是如此。但他的朋友圈子有人混出了名堂,開投資公司做現貨的,帶客戶操盤的,還有人轉去做現在很熱鬧但口碑并不好的P2P公司。還有一部分發傳單時認識的同行,漸漸地就沒了蹤影。
金融市場到處是財富的神話,但2008年入行到現在,楊春沒掙到什么錢,至今依然沒有積蓄。他總結自己近20年的北京生活:不得法。
在北京見到楊春的前一天,他還讓老婆從老家給他打了200元。那天晚上,楊春帶我吃一家小館子,同行的還有他一個朋友,一個企業主,股票投資者。他點了一份泡椒雞胗,一份京醬肉絲,一份手撕包菜,一份酸辣湯。
楊春1976年出生?鬃诱f,三十而立,四十不惑。在北京的辦公室,楊春屢屢嘆氣,說自己迷茫得很。他說,每個人都想做時代的弄潮兒,但弄潮兒每個時代就那么幾個。“現在對自己還是很不滿意的,沒有能力去實現價值!
楊春的老婆孩子都在山東老家。每個假期,他都把老婆孩子接到北京,領他們看看天安門,逛逛公園和超市。楊春接觸金融行業,起初是因為對知識和陌生行業的好奇,入行后的堅守,則是因為金融行業帶給他一線希望,一種快速致富的可能性。但折騰來折騰去,他覺得自己大概不會機會掙到足夠多的錢,把老婆孩子接到北京生活。
想到這里,楊春坦言非常恐懼。
對楊春的采訪斷斷續續,總是在他的哀嘆或沉默中停頓。第一次見他那天晚上,我只是開著錄音筆聽他聊,并沒有刨根問底地追問。
在最近跟他的電話聯系中,楊春情緒似乎緩和很多,他說,北京的經歷,就像過去的故事,無所謂后悔不后悔。他用股票作比,旁觀者身份時,我們似乎對漲跌的判斷很清楚,但盤中,每一個人都不能保證每次在恰當的點位,做出恰當的選擇。
楊春2014年6月13日在經歷相當長時間的心理斗爭后離開北京,回到山東老家,近距離照顧家人。今年夏天,因為之前的一位客戶想做股指吧,聯系他出來幫忙,做分析和服務。他覺得是個機會,再度來到北京。
這一去一來的時間節點,跟股市的利好行情都不在一個節奏。
四
北京的希望和迷茫,讓楊春變得更保守,更多顧慮。
他流利地背誦明人陸樹聲《病榻寤言》中的句子:“人之有生也,則有生計。自一歲至十歲以上,為身計;二十至三十以上,為家計;三十至四十以上,為子孫計;五十至六十以上,為老計;六十至七十以上,為死計!
年近四十的楊春希望更多地為孩子著想。他喜歡中醫,認為中醫是一種哲學。如果回到老家,他可以一邊帶孩子,一邊在空閑時間看看中醫書籍。北京的經歷,就當一段故事來講好了。
在楊春的辦公室,我見到他做經紀人認識的一位朋友,股票投資者F先生,四十來歲,北京人。F先生跟我分享他多年拜師學藝的故事。他是一個企業主,迷上炒股之后花了很多錢買炒股軟件,隨后開始到處取經,拜師學藝。
F先生花錢拜過一位投資界的“大佬”為師(他神秘地說,很遺憾不能告訴我名字)!按罄小睆念^到尾沒跟F先生提過“股票”這兩個字,而是讓他去讀《易經》、《老子》、《論語》、《三字經》。他告訴F先生,這個市場的智慧,都在傳統文化里,掌握了這些傳統文化的精髓,就能立于不敗之地。
F先生說,他現在已經不會在股市虧錢了——他現在沒做股票交易。他不斷提到一個數據,我們見面那天,他在楊春的辦公室做外盤模擬交易,一共下了九單,全部是正收益!叭浚闳タ纯。”F先生讓楊春把他的模擬交易記錄截屏給我。
“最近拜訪過你的老師嗎?”我問F先生。
“我很久沒見到他了!盕先生說,“他去美國了,在華爾街管理著40億美金的資金!蔽腋鶩先生聊了一個多小時。他不斷提醒我,一定要去讀《三字經》,只有知道《三字經》講的是什么,才能聽懂他講的內容。我連連點頭。
我不知道相比于其它城市,北京是不是容易生產故事。楊春告訴我,他曾經接觸一個客戶,是十大元帥之一的孫子。不過這些年他們沒什么聯系了。
在那個六平米左右的出租房,楊春無奈地笑著說,北京是一個夢想之地,但夢醒之后,他只有改弦更張,去尋找“失意者的田園”。
10月24日我再跟楊春聯系時,他已經離開那個六平米的“囚”室,回到山東老家。他依然在為一個重返北京的機會心動。
如果過完這個冬天楊春不去北京,他可能會在老家開一個肉鋪。
(本文作者介紹:交易門聚焦中國金融交易生態圈,專注報道業界個體的職業生涯和人生故事。微信訂閱:Tradingmen)
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