7月12日，2023招商銀行財富合作伙伴論壇在北京舉行，主題為“新時代·新財富·新價值”。招商銀行黨委書記、行長王良和來自合作機構的代表出席，并作主題演講。

詹余引 易方達基金董事長

　　易方達基金董事長詹余引表示，建設體系化財富管理專業能力是推動高質量發展的重要途徑。公募基金行業將以提升投資者獲得感為目標，致力于為客戶提供圍繞投資全過程的投、顧、陪伴服務，以投資者利益為核心，幫助投資者分享企業成長的成果，并通過服務資本市場改革和實體經濟來達到這一目標。

　　以下為演講實錄

　　經過25年發展，公募行業砥礪前行，已成為資本市場的重要參與者，也是普惠金融、服務居民財富管理的重要載體。公募基金連接著投資者和實體經濟，公募基金行業高質量發展的內涵，是以投資者利益為核心，幫助投資者分享企業成長的成果，并通過服務資本市場改革和實體經濟來達到這一目標。

　　在服務資本市場改革、服務實體經濟方面，公募基金可以通過資本市場的價格形成機制，促進資源配置優化，通過資本市場的激勵約束機制，發揮企業家精神，促進機制科技創新；同時，普惠金融和服務國家戰略兩者可以相輔相成，公募基金通過理性投資、價值投資和長期投資，提升市場效率，促進市場成熟。

　　市場提供的基礎回報是β，基金公司的目標是提供α。而對于客戶來講，α的獲取還需要基金公司持續提升投研和風控能力、持續加強服務陪伴和投教，以及客戶交易行為持續改善。具體而言：

　　投研端要提高投研能力、風控能力、堅守長期投資理念。基金公司應通過平臺化、團隊化、投研一體化提高整體投資管理能力，打造專業、穩定和持續的投研團隊，實現更加穩定、持續、良好的業績回報。易方達基金構建了獨特的“大平臺、小團隊”管理模式，“大平臺”是投研、合規、風控、交易等平臺一體化模式，實現投資專精化。同時，要恪守投資安全邊際、加強投資風險控制，更加注重控制投資組合的波動和回撤，提升投資體驗。在此基礎上，挖掘創造長期價值的公司，并保持穩定的投資風格，堅守風格不漂移，提供風險收益特征鮮明的產品。

　　客戶端，通過立體化、多元化的投教和服務陪伴，信息及時、高效傳遞，幫助投資者長期持有、理性應對波動，減少頻繁交易、追漲殺跌等非理性行為，提升投資者信任感和持有體驗。此外，向客戶提供“顧問式”陪伴服務，通過資產配置幫助投資者達成投資目標，降低投資者“情緒反饋”帶來的隱性成本，改善客戶的投資體驗，幫助客戶拉長持有期，有助于平滑短期的價格波動，提升盈利概率。

　　立足當下，資產管理、財富管理行業均已迎來高質量發展新格局，招商銀行是業內“大財富管理”業務發展的標桿——以“TREE”筑牢科學配置策略、以“五星之選”領銜優選產品矩陣、以智慧工具服務億級客戶。基金、銀行、保險等各類機構，可發揮各自資源稟賦和優勢特色，攜手高質量發展、共建體系化財富管理專業能力，提升客戶體驗。

　　首先，以滿足居民財富管理需求為出發點，有效對接不同風險偏好客戶需求，踐行守正創新、普惠金融理念，合作完善產品譜系。此外，我國個人養老業務開閘以來開局良好，雖然目前滲透率較低，但參照美國經驗，未來個人養老金增長空間巨大。基金、保險機構可以在個人養老業務方面，與擁有龐大客戶群體的銀行合作，共同開拓個人養老三支柱藍海，助力普惠金融。

　　其次，踐行長期主義，重視客戶體驗，攜手推進全面、多方位的持營和定投合作。2021年以來，基金行業沿著高質量發展方向，不斷優化基金銷售行為，逐步轉向“重持營”的模式，近年來，全市場非貨基金首發占比逐年下降，持營規模占比持續提升，基金公司在穩步向著重視持營和客戶體驗的方向前行。與此同時，基金公司近年來也非常重視基金定投等長期投資行為，以易方達為例，已形成“易定投”品牌，通過多年持續的定投推廣，定投量占比逐年提高。持續合作推廣定投業務，可以培養客戶長期投資、信賴專業理念，努力提升客戶體驗。

　　最后，以客戶為中心，打造面向渠道的立體化賦能平臺，重視投、顧相結合（顧問式銷售），為客戶提供圍繞投資全過程的投、顧、陪伴服務。基金公司可以借助自身在資產配置、投研、金融科技等方面的專業力量加強渠道賦能，搭建賦能渠道的立體化賦能平臺，通過提供資產配置工具、輸出投教知識和內容、提供解決方案等形式，全方位賦能渠道。此外，基金公司與銷售機構攜手，通過投前、投中、投后持續的服務和陪伴，為客戶提供貫穿客戶投資周期的投、顧、陪伴體系化服務，提升客戶信任感。

　　展望未來，基金行業將緊扣“高質量發展”的主線，努力“傳遞認知”、“影響行為”、“追求信任”。一方面，積極承擔服務實體經濟的責任，通過助力實體經濟發展回饋基金分享企業成長的長期收益；另一方面，堅守“代客理財”的本源，堅持以客戶為中心，充分發揮專業價值，努力以良好的長期業績回報投資者，與各類財富管理機構一起，攜手促進自身發展與客戶價值增長的同提升、共進步。

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責任編輯：胡尊波