個(gè)人股票賬戶不能出借。

近日，上海證監(jiān)局對(duì)2例出借個(gè)人股票賬戶的當(dāng)事人進(jìn)行了處罰，2人分別被給予警告、且被罰款7萬(wàn)元。

當(dāng)事人申辯稱，主觀上沒有故意出借賬戶，屬于初犯，有悔改表現(xiàn)；對(duì)賬戶借用方購(gòu)買何種股票并不知情；不了解相關(guān)法律，家庭經(jīng)濟(jì)困難；類似案件處罰金額均在3萬(wàn)元左右，對(duì)其處以7萬(wàn)元罰款明顯過(guò)高。兩人請(qǐng)求減輕處罰。證監(jiān)局一一進(jìn)行了回應(yīng)。

據(jù)悉，新《證券法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定,出借自己的證券賬戶。違法規(guī)定的，最高可處以50萬(wàn)元的罰款。投資者切勿出借自己的賬戶。

出借股票賬戶給他人使用

“鄭某文”中山證券賬戶于2020年7月6日開立，2023年2月8日銷戶。自賬戶開立后，鄭某文將該賬戶出借給施某使用。涉案期間內(nèi)，“鄭某文”賬戶交易“瑞特股份”、“國(guó)瑞科技（維權(quán)）”、“南網(wǎng)能源”3只股票，買入金額合計(jì)435.63萬(wàn)元，證券賣出合計(jì)502.50萬(wàn)元，賬戶累計(jì)成交額合計(jì)938.13萬(wàn)元。

“黃某文”中山證券賬戶于2020年3月10日開立，2022年10月13日銷戶。自賬戶開立后，黃某文將該賬戶出借給施某使用。涉案期間內(nèi)，“黃某文”賬戶交易“美格智能”等多只股票，買入金額合計(jì)約1億，申購(gòu)新股和債券成交額合計(jì)25.16萬(wàn)元，融券業(yè)務(wù)成交額合計(jì)1.24億元，證券賣出金額合計(jì)約1億元，賬戶累計(jì)成交額合計(jì)3.27億元。

證監(jiān)局認(rèn)為，鄭某文、黃某文的上述行為違反《證券法》第五十八條的規(guī)定，構(gòu)成《證券法》第一百九十五條所述違反規(guī)定出借自己的證券賬戶的行為。

券商中國(guó)記者注意到，《證券法》第五十八條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

《證券法》第一百九十五條規(guī)定，違反第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬(wàn)元以下的罰款。

申辯不懂法、家庭困難

鄭某文、黃某文在申辯材料中提出如下意見：主觀上沒有故意出借賬戶，屬于初犯，有悔改表現(xiàn)；出借資金時(shí)間短，出借資金金額不大，對(duì)賬戶借用方購(gòu)買何種股票并不知情；積極配合有關(guān)工作人員調(diào)查；不了解相關(guān)法律，家庭經(jīng)濟(jì)困難；類似案件處罰金額均在3萬(wàn)元左右，對(duì)其處以7萬(wàn)元罰款明顯過(guò)高。綜上，兩人請(qǐng)求減輕處罰。

經(jīng)復(fù)核，證監(jiān)局逐一給出了回應(yīng)。

首先，當(dāng)事人提出主觀上沒有故意出借證券賬戶的申辯理由缺乏證據(jù)支持。相關(guān)人員詢問(wèn)筆錄、當(dāng)事人自認(rèn)等證據(jù)證明鄭某文將自己證券賬戶出借給施某使用，現(xiàn)有證據(jù)材料不足以證明當(dāng)事人沒有主觀過(guò)錯(cuò)。

其次，當(dāng)事人出借資金時(shí)間長(zhǎng)短以及金額多少對(duì)其出借證券賬戶違法行為的性質(zhì)認(rèn)定并無(wú)影響。

再次，本案量罰時(shí)已經(jīng)充分考量了當(dāng)事人對(duì)賬戶借用方利用該證券賬戶從事違法證券交易的行為不知情，以及積極配合調(diào)查的情節(jié)。

第四，當(dāng)事人提出不了解相關(guān)法律、家庭經(jīng)濟(jì)困難等申辯理由不符合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十二條關(guān)于從輕或者減輕處罰的相關(guān)規(guī)定。

最后，不同案件的違法事實(shí)和情節(jié)不同，本案量罰已經(jīng)綜合考量當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，符合過(guò)罰相當(dāng)原則。

根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，依據(jù)《證券法》第一百九十五條的規(guī)定，證監(jiān)局決定：對(duì)鄭某文、黃某文分別給予警告，并分別處以七萬(wàn)元罰款。

對(duì)出借證券賬戶說(shuō)“不”

2022年12月，青島證監(jiān)局發(fā)布了一篇《對(duì)出借證券賬戶說(shuō)“不”》的投教文章。

文章稱，近期，證監(jiān)會(huì)某派出機(jī)構(gòu)對(duì)華某帆、宋某、胡某、王某、楊某5人違法出借自己證券賬戶行為作出行政處罰決定,責(zé)令改正、給予警告,并處以3萬(wàn)元罰款。

具體而言，2021年3月至5月,無(wú)錫某公司按照實(shí)際控制人陶某偉的安排,籌措大額資金轉(zhuǎn)入該公司借用的華某帆、宋某、胡某、王某、楊某的6個(gè)證券賬戶。上述5人按照陶某偉指令操作各自賬戶買賣2只股票,交易實(shí)際虧損由公司承擔(dān)。

青島證監(jiān)局警示稱，新《證券法》第五十八條規(guī)定“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定,出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”，進(jìn)一步強(qiáng)化了賬戶實(shí)名制要求,擴(kuò)大了禁止出借和借用賬戶的主體范圍,將自然人納入規(guī)制范圍。對(duì)于違反《證券法》第五十八條規(guī)定的,出借人和借用人最高可處以五十萬(wàn)元罰款。新法實(shí)施以來(lái),已有12名出借賬戶的自然人被處罰。

“出借證券賬戶給他人從事證券交易，不僅可能面臨行政處罰，還可能卷入民事糾紛，蒙受財(cái)產(chǎn)損失。廣大證券投資者應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制要求開立證券賬戶，妥善保管賬戶密碼等關(guān)鍵信息，切勿出借自己的證券賬戶!”青島證監(jiān)局表示。

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