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消失的存款質(zhì)押一案又有新進(jìn)展！

南京科遠(yuǎn)智慧科技集團(tuán)日前公告顯示，近日，其就浦發(fā)銀行南通分行定期存款糾紛一案已向江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院提起訴訟。

有法律人士向券商中國記者表示，根據(jù)“先刑后民”原則，科遠(yuǎn)智慧此次民事訴訟雖已被受理，但法院并未審理，“由于該民事案件將以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，法院大概率會(huì)駁回起訴或中止審理。”該人士指出，科遠(yuǎn)智慧的訴訟不會(huì)影響公安機(jī)關(guān)的偵辦結(jié)果。

依據(jù)現(xiàn)有雙方公開的信息，科遠(yuǎn)智慧公告中提及的民事訴訟事宜已涉及刑事案件，“公安機(jī)關(guān)正在偵辦，相關(guān)存單已全數(shù)被公安依調(diào)取并管控。”上述法律人士進(jìn)一步判斷，這也是科遠(yuǎn)智慧相關(guān)存款無法正常兌付的原因。

截至目前，科遠(yuǎn)智慧集團(tuán)已經(jīng)發(fā)布多次風(fēng)險(xiǎn)提示性公告。公告顯示，子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司在浦發(fā)銀行南通分行的第一、二、三、四筆定期存款到期尚未到賬。

一方提起訴訟

1月21日，南京科遠(yuǎn)智慧科技集團(tuán)發(fā)布關(guān)于公司提起訴訟的公告。公告稱，其全資子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司(下稱“科遠(yuǎn)智慧能源”)于近日就與浦發(fā)銀行南通分行定期存款糾紛一案向江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院提起訴訟，現(xiàn)已收到江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院《受理通知書》。

公告顯示，作為原告的科遠(yuǎn)智慧能源請(qǐng)求法院，依法判令被告浦發(fā)銀行南通分行向其支付存款16000萬元以及逾期付款利息。其中，本金4000萬元自2021年11月11日起按照LPR3.85%計(jì)算至實(shí)際付清之日;本金12000 萬元自2021年12月10日起按照LPR3.85%計(jì)算至實(shí)際付清之日。

截至目前，科遠(yuǎn)智慧集團(tuán)已經(jīng)發(fā)布多次風(fēng)險(xiǎn)提示性公告。公告顯示，科遠(yuǎn)智慧能源在浦發(fā)銀行南通分行的第一、二、三、四筆定期存款到期尚未到賬。對(duì)于今年1月份到期的第四筆未到賬的存款，科遠(yuǎn)智慧方面稱已向法院另外提起訴訟，截至1月20日尚未立案。

尚待公安機(jī)關(guān)偵辦

此前，浦發(fā)銀行向券商中國記者回應(yīng)稱，科遠(yuǎn)智慧能源質(zhì)押在浦發(fā)銀行的涉案存單已由公安機(jī)關(guān)依法調(diào)取并管控，該行正全力配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作，以期盡早還原事實(shí)真相。

有法律人士向券商中國記者表示，根據(jù)“先刑后民”原則，同一案件同時(shí)涉及刑事犯罪和民事糾紛時(shí)，民事訴訟的進(jìn)行以刑事訴訟為前提，民事訴訟未立案的不予立案，已立案的駁回起訴或中止審理，并將刑事犯罪的相關(guān)材料、線索移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)。

“科遠(yuǎn)智慧此次民事訴訟雖已被受理，但法院并未審理，由于該民事案件將以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，法院大概率會(huì)駁回起訴或中止審理。”該法律人士進(jìn)一步表示，科遠(yuǎn)智慧的訴訟不會(huì)影響公安機(jī)關(guān)的偵辦結(jié)果。

根據(jù)此前雙方公開的信息，科遠(yuǎn)智慧公告中提及的民事訴訟事宜已涉及刑事案件，“公安機(jī)關(guān)正在偵辦，相關(guān)存單已全數(shù)被公安依調(diào)取并管控。”上述法律人士進(jìn)一步判斷，這也是科遠(yuǎn)智慧相關(guān)存款無法正常兌付的原因。

除了警方介入之外，監(jiān)管層也對(duì)此事也保持高度關(guān)注。2021年12月7日，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于個(gè)別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會(huì)前期已第一時(shí)間派駐監(jiān)管工作組開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和督導(dǎo)，并要求涉事銀行總行同步進(jìn)駐相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

事件回顧：上億存款被質(zhì)押

2021年11月15日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布公告稱，旗下科遠(yuǎn)智慧能源于2020年11月10日使用暫時(shí)閑置的自有資金4000萬元購買了浦發(fā)銀行南通分行的定期存款，產(chǎn)品到期日為2021年11月10日，但截至11月15日，科遠(yuǎn)智慧仍未收到該筆資金。

為此，科遠(yuǎn)智慧向浦發(fā)銀行南通分行問詢得知，該公司4000萬元定期存款于存入浦發(fā)銀行南通分行的當(dāng)日，就已作為南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司開具銀行承兌匯票的質(zhì)押擔(dān)保，目前因南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司未能按時(shí)償債，導(dǎo)致該筆定期存款到期未能及時(shí)贖回。

科遠(yuǎn)智慧稱，公司對(duì)該質(zhì)押行為毫不知情，已明確要求浦發(fā)銀行南通分行方面出具有效證明材料，但截至2021年11月15日，公司尚未收到浦發(fā)銀行南通分行方面出具的任何證明材料。

根據(jù)科遠(yuǎn)智慧公開的信息顯示，該公司子公司在浦發(fā)銀行南通分行共存入8筆定期存款，總金額3.45億元。其中，6筆存款顯示為“已質(zhì)押”狀態(tài)。具體來看，前述于去年11月10日存入的第一筆4000萬元定期存款已于2021年11月10日到期，未到期顯示被質(zhì)押狀態(tài)的銀行存款金額為2.55億元。

市場(chǎng)與監(jiān)管高度關(guān)注

存款質(zhì)押糾紛發(fā)酵后，引來了市場(chǎng)與監(jiān)管層的關(guān)注。去年11月份，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布關(guān)于對(duì)深交所關(guān)注函回復(fù)的公告中稱，其中針對(duì)此前與浦發(fā)銀行存款質(zhì)押糾紛一事進(jìn)行公開說明。當(dāng)日下午，浦發(fā)銀行也在同一時(shí)間通過微博社交平臺(tái)發(fā)布公開聲明，予以回應(yīng)。

科遠(yuǎn)智慧稱，該集團(tuán)的相關(guān)人員對(duì)存款質(zhì)押事項(xiàng)不知情。“公司未在浦發(fā)銀行南通分行辦理過質(zhì)押業(yè)務(wù)，截至本公告日，公司尚未收到浦發(fā)銀行南通分行提供的任何質(zhì)押手續(xù)證明材料。”科遠(yuǎn)智慧公告稱，同時(shí)，經(jīng)自查，該公司與南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司、儲(chǔ)榮(南通)材料科技有限公司無關(guān)聯(lián)關(guān)系、無交易往來，對(duì)上述銀行存款質(zhì)押行為也毫不知情。

在深交所的關(guān)注函中，監(jiān)管層要求年審會(huì)計(jì)師結(jié)合公司2020年底銀行存款詢證函回函情況，補(bǔ)充說明相關(guān)審計(jì)程序是否充分，所獲審計(jì)證據(jù)是否準(zhǔn)確，公司2020年年報(bào)關(guān)于銀行存款質(zhì)押狀態(tài)的披露是否存在真實(shí)準(zhǔn)確等情況。

年審會(huì)計(jì)師在科遠(yuǎn)智慧的回復(fù)關(guān)注函公告中表示，浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部針對(duì)相關(guān)詢證函每項(xiàng)的詢證信息都加蓋了“相符” 章和經(jīng)辦人為“賈某某”印章予以確認(rèn)。通過實(shí)施相關(guān)審計(jì)程序所獲取的相關(guān)審計(jì)證據(jù)，該所認(rèn)為公司2020年年報(bào)關(guān)于銀行存款質(zhì)押狀態(tài)的披露是真實(shí)準(zhǔn)確的。

當(dāng)天，浦發(fā)銀行一并對(duì)此事進(jìn)行公開回應(yīng)。浦發(fā)方面表示，經(jīng)該行核查，科遠(yuǎn)智慧年審會(huì)計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非該行出具。浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證。

實(shí)際上，渤海銀行南京分行也幾乎是同一時(shí)期發(fā)生了與企業(yè)客戶因存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的糾紛，涉及金額為28億元。

2021年12月7日，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于個(gè)別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會(huì)前期已第一時(shí)間派駐監(jiān)管工作組開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和督導(dǎo)，并要求涉事銀行總行同步進(jìn)駐相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。