近日，新浪財經股民投訴平臺收到周先生投訴，其本人稱，2015年 6月30日上午，其和愛人余女士在中信建投證券股份有限公司（下稱中信建投）望京中環南路證券營業部的兩個賬戶被強制平倉，給其造成了數千萬的經濟損失。

　　8月26日上午，中信建投望京中環南路證券營業部表示，此事已提交至中信建投總部，總部會有相關人員聯系新浪財經處。

　　8月26日下午，中信建投總部官方客服表示公司不接受媒體采訪，且若有客戶投訴，中信建投會直接聯系到客戶并告知其處理結果。

　　經新浪財經工作人員與周先生溝通，現將周先生口中事件陳述如下：

　　2012年9月，周先生及其愛人余女士在中信建投望京中環南路證券營業部開設了兩個融資融券賬戶。周先生表示，從開設賬戶至2015年5月期間，他們只進行了幾筆少量的融資融券業務嘗試性交易。

　　2015年5月，周先生及其愛人余女士想融資買股時發現無法操作，營業部副經理王先生稱：因現在行情好，融資的客戶太多，融資資金受到監管限制，所以才會出現融資買股操作不了的情況。之后，王先生向周先生推薦公司剛推出的“套現業務”，表示這可以解決公司大客戶融不到資的問題。

　　經王先生介紹，該業務的交易模式為：用50ETF、300ETF或深100ETF作為標的，套出資金給到客戶，客戶可用該筆資金任意買股，不再受融資融券標的股票所限制。王先生還表示，該資金的使用期限最長為6個月，到期后需還款。之后，周先生向營業部總經理趙女士詢問該業務是否合規，她給予了肯定的答復，并向其推薦該業務。

　　周先生稱，在介紹套現業務的整個過程中，兩位經理從未向其闡明該業務屬于融資融券業務，并一直強調該業務的最大亮點是：套現給到客戶的資金不再受兩融標的股票所限制。此外，周先生還表示，兩位經理也從未向其做風險提示，即在6個月期內，用該資金購買的股票有可能會因擔保品不足而被平倉，且在問及該業務如何操作時，營業部經理趙女士稱因操作上有技術難度，必須由公司人員來幫客戶完成套現操作。

　　在此情況下，周先生選擇了這個新業務。2015年6月初，中信建投望京中環南路證券營業部給周先生及其愛人余女士兩個賬戶上共套現9000萬元，該金額數遠遠高出周先生期望的5000萬元。因套現的資金數額巨大，營業部總經理趙女士先向中信建投總部申請，在總部批準之后，才由趙女士安排王先生操作。且趙女士原本安排了一名員工來操作，因周先生不熟悉該員工，后換成王先生操作。

　　周先生稱，中信建投在給余女士的賬戶進行套現操作時，并沒有取得余女士本人的同意及授權。

　　2015年6月下旬，因受到股災的影響，周先生及余女士賬戶里的股票全被套牢。

　　6月29日晚上22點21分，中信建投總部通知周先生：須在2015年7月1日15點之前追加擔保品，否則賬戶將會被公司強制平倉。

　　周先生表示，中信建投未給出自己追加保證金的時間，6月30日上午開盤后，其就將自己及余女士兩個賬戶內的股票進行了強制平倉。且在平倉之前，中信建投也沒有任何電話和短信通知到余女士。

　　賬戶被平倉后，周先生找到望京中環南路證券營業部的兩位經理，他們二人向周先生表示歉意，并說因涉及金額近億，個人也賠不起，希望周先生找總部解決。此外，他們還表明已經做好了被公司開除的心理準備。              

　　之后，周先生找中信建投總部交涉，總部董事總經理張先生稱，因涉及金額巨大，只能通過司法途徑來解決賠償問題。關于違規業務，張先生表示可以去監管部門投訴。

　　2015年7月，周先生向北京證監局投訴此事。2015年9月8日，北京證監局召開此案件的聽證會，會上，王先生承認整個套現業務由他操作。而就此套現業務，中信建投公司法務表示其實際上是一種對沖融資業務，相當于就是融資融券業務，且就北京證監局提出的為什么要幫客戶做操作的疑問，法務稱此為王先生個人問題。

　　周先生表示，正是因為正常融資業務做不了，公司才推出創新套現業務以解決大客戶融資難的問題，怎么現在又把套現業務說成是融資融券業務？

　　2016年6月16日，周先生及余女士向中國證監會主席劉士余提交舉報信，舉報中信建投兩融業務違規，其在舉報信中提出中信建投有五點違規行為：

　　1、由于兩融資金額度受到監管限制，在正常兩融業務范圍之外，中信建投為了增大業務交易量，賺取更多的經紀傭金和利息收入，以創新之名，推廣套現業務。

　　2、套現業務因操作上存在一定的技術難度，需要具備專業性才能完成，此業務客戶都需要把賬戶交由公司人員代為完成套現操作。

　　3、2015年6月初，中信建投在沒有取得余女士本人同意及授權的情況下，中信建投擅自給她的賬戶進行操作，套現6000萬元；并且在2015年6月30日平倉之前，中信建投也沒有任何電話和短信通知到余女士。

　　4、不管是套現業務還是融資融券，中信建投都未給投資人追加擔保品的正常時間，并且在沒有達到平倉條件的情況下，就強制平倉。（平倉條件：資金6個月到期不還款；日終清算后擔保比例達到或低于110%）

　　5、中信建投推出的“套現業務”實際上是利用ETF融券交易T+0日內回轉機制，對倒交易實施套現，這種行為極大的影響當時交易品種的價格和交易量，嚴重的擾亂市場和破壞市場秩序。

　　2016年6月，余女士向北京市朝陽區人民法院提起中信建投侵權之訴，要求中信建投恢復其被強制平倉前的賬戶狀態，并返還其賬戶內的現金及股票。目前，案件還在審理中。

　　2016年7月18日，北京證監局依據《證券法》第一百四十五條“證券公司及其從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委托買賣證券”的規定及《證券法》第二百一十五條“私下接受客戶委托買賣證券的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款”的規定，對王先生個人出具行政處罰決定書：給予警告，沒收其違法操作所得5698.18元，并處10萬元罰款。

　　周先生及余女士認為，王先生作為望京中環南路證券營業部副經理，其推介相關業務及操作客戶賬戶套現均是職務行為，所產生的后果應當由中信建投承擔，而不是只處罰個人。

　　近日，聞訊中信建投擬在香港上市，周先生及余女士認為中信建投有嚴重違法行為，不具備上市條件。8月21日，余女士向香港聯合交易所提交書面舉報，舉報中信建投兩融業務違規。

　　以上為周先生對該事件的陳述。

　　8月25日，新浪財經工作人員與中信建投望京中環南路證券營業部聯系，其工作人員表示會將此事提交相關領導。

　　8月26日上午，新浪財經工作人員再次致電中信建投望京中環南路證券營業部，其工作人員表示此事已由營業部領導提交至中信建投總部，總部會有相關人員聯系新浪財經處。

　　8月26日下午，新浪財經工作人員撥打中信建投95587官方服務電話，其官方客服表示不接受媒體采訪，且若有客戶投訴，中信建投會直接聯系到客戶并告知其處理結果。新浪財經表示將會持續關注此事件。

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責任編輯：張恒星 SF142