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　　暫停加息預期浮出水面！ 高盛：銀行系統面臨壓力，預計美聯儲3月不會加息

　　中國基金報記者 南深

　　美國硅谷銀行（簡稱“SVB”）“一夜倒閉”掀起的沖擊波持續蔓延，最新情況是美國財政部準備出資“救市”，使得 FDIC（美國聯邦存款保險公司）可以向硅谷銀行存款人提供全額保護。

　　但市場擔憂短期難消，3月13日早間，就有多家A股和港股上市公司緊急公告了在硅谷銀行的存款風險敞口和影響，包括去年新冠抗原試劑盒在美國熱銷的大牛股九安醫療，以及創新藥龍頭百濟神州。

　　整體來看，多數公司表示雖然在美國硅谷銀行有存款，但占比較小，預計受影響不大。

　　九安醫療：硅谷銀行存款占比約5%

　　開盤大幅低開一度跳水9%

　　13日盤前，九安醫療公告，已知悉美國硅谷銀行于2023年3月10日被美國加州金融保護和創新部關閉，美國聯邦存款保險公司（FDIC）被任命為接管人，處置硅谷銀行的資產，維護儲戶的相關權益。

　　美國時間2023年3月12日下午，美國財政部、美聯儲和FDIC發布聯合聲明，根據 FDIC 和美聯儲的建議，美國財政部已批準采取行動，使得FDIC可以向硅谷銀行存款人提供全額保護。自美國時間2023年3月13日，硅谷銀行存款人可以全額動用其在硅谷銀行的存款。

　　九安醫療稱，公司境外美元現金類資產及金融資產配置多元化，以最大程度降低風險。截至 2023年3月10日，公司及子公司在硅谷銀行的存款金額，占公司現金類資產及金融資產總額的比例約5%。

　　除上述在硅谷銀行的存款外，公司稱其余美元現金類資產及金融資產存放或托管于中國工商銀行、摩根大通銀行、UBS 瑞銀、高盛、摩根士丹利等具有系統重要性的大型金融機構，資產狀況安全。公司稱，會密切關注上述聯合聲明的執行情況，將公司目前在硅谷銀行的存款盡快轉移至其他大型金融機構。

　　從2022年三季報的情況來，九安醫療賬上現金資產約103億元，交易性金融資產約32億元，如按5%的比例估算，公司風險敞口大約在6.5億元。13日早盤，九安醫療開盤低開3.58%，并一度跳水，最大跌幅超9%。

　　這些公司也緊急公告

　　多數表示影響不大

　　13日早間，百濟神州在港交所公告，公司在SVB持有的未投保現金存款約占其最近報告的截至2022年12月31日的現金、現金等價物、受限資金和短期投資總額45億美元的3.9%。公司在多家大型金融機構持有多元化的現金和投資，以美元計價的現金和投資主要在摩根大通、摩根士丹利、美國合眾銀行和瑞銀持有。公司預計SVB的近期事態發展不會對公司運營產生重大影響。

　　再鼎醫藥及嘉和生物13日早間也在港交所盤前發出公告。

　　再鼎醫藥稱，截至2022年12月31日，公司現金和現金等價物總額約10.09億美元，而在SVB持有的金額占比甚低（約2.3%）。此外，公司與SVB沒有重大債務或其他融資安排。鑒于上述情況，“我們認為SVB的關閉不會影響公司滿足其運營開支和資本支出需求（包括支付工資和向第三方付款）的能力”。

　　嘉和生物稱，截至本公告日期，公司在Silicon Valley Bank設立的營運賬戶中僅有少量現金結余，且在FDIC承保金額內，占公司現金、現金等價物及定期存款總額低于0.01%（基于本公司截至2023年2月28日的合并管理報表）。“董事會認為，Silicon Valley Bank事件不會對集團產生重大不利影響，集團的業務運營和財務狀況保持正常。”

　　3月12日，也有多家公司對在硅谷銀行的風險敞口作了披露。

　　北海康成公告稱，于公告日期集團存放于SVB的現金金額并不重大，通常在FDIC公司擔保的金額范圍內。堃博醫療公告，截至公告日期公司在SVB持有約1180萬美元存款，占集團截至3月10日的現金及現金等價物的約6.5%，除此之外，公司并不存在SVB相關風險敞口。

　　騰盛博藥-B公告，截至2月28日，公司及其子公司在SVB持有的現金和銀行余額不到9%。盡管關閉了SVB，但公司現有的現金和銀行余額仍然足以滿足公司未來3年的營運資金、資本支出和已知合同義務的重大現金需求。基石藥業-B公告，截至公告日，公司在SVB的賬戶超出FDIC承保金額的部分低于60萬美元，且占公司現金、現金等價物及定期存款總額低于0.5%。

　　加科思公告，截至3月9日晚（美國東部時間），集團在SVB的現金存款余額不足40萬美元，約占集團總現金及銀行結余的0.2%。諾亞控股公告，公司目前在SVB擁有的現金及現金等價物少于100萬美元，占其現金及現金等價物總額0.2%以下。

　　不難發現，此次公告與硅谷銀行有業務往來的以醫藥等創新領域公司為主。資料顯示，硅谷銀行成立于1983年，為美國第十六大銀行，專注于科技和創新領域，主要為初創科技公司和風投機構提供金融服務。

　　中信證券：尚難引發系統性危機

　　在硅谷銀行沖擊波引發美國金融市場乃至全球金融市場擔憂之下，當地媒體報道，美國財政部周日在與美聯儲和聯邦存款保險公司的聯合聲明中表示，為確保所有存款人的資金安全，設立了一個新的貸款計劃，由美聯儲實施，由財政部提供資金。該貸款將使聯邦存款保險公司能夠以充分保護所有存款人的方式解決硅谷銀行問題。

　　聲明表示，從3月13日（周一）開始，硅谷銀行儲戶可以使用所有資金。聲明強調，納稅人對與硅谷銀行解決相關的任何損失不承擔責任。但銀行股東和某些無擔保債務持有人將不受保護，而高級管理層也被撤職。

　　而當地時間3月12日，美國總統拜登也發表聲明稱，很高興財政部、國家經濟委員會和銀行監管機構迅速解決了硅谷銀行、簽字銀行的問題。解決方案沒有讓納稅人的資金陷入危險狀況。將致力于追責，并持續強化對大型銀行的監管。

　　中信證券研報認為，盡管市場擔憂硅谷銀行事件可能傳導到整個美國銀行體系，但短期判斷硅谷銀行僅為個例，其引發美國系統性金融危機的可能性較低。目前美國金融體系仍較為穩定，短期市場或存在對風險事件過度反應的可能。此外，當前美國金融行業和銀行板塊占標普500流通市值比例僅分別為10.4%和3.5%，投資者對于銀行板塊的擔憂也難以持續拖累整體美股表現。

　　海通證券也稱，歷史上美聯儲緊縮周期往往觸發全球經濟、金融風險，本次硅谷銀行倒閉事件或是預警。目前看硅谷銀行事件相關風險或可控，當前美國經濟整體仍具韌性，未來是否存在風險仍需進一步觀察。海外其余國家經濟整體較弱、債務較高，其潛在風險或值得警惕，如新興市場、歐洲、日本。

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責任編輯：張海營