財聯社11月6日訊（記者 夏淑媛）11月6日，財聯社記者獲悉，中信金控和保誠集團擬再度分別向中信保誠人壽增資12.5億元。本次增資完成后，中信保誠人壽注冊資本將由48.6億元達到73.6億元，中外方股東持股比例不變。

　　據悉，今年2月2日，中信保誠人壽剛完成一筆25億元的增資。業內人士表示：“在不到一年的時間里，中信金控和保誠集團擬向中信保誠人壽進行第二輪增資，凸顯了中外雙方股東對中國經濟和中國壽險業發展的持續看好。”

　　值得注意的是，在中外方股東以現金形式等比例注資背后，中信保誠人壽投資端部分項目的違約不容忽視，后續仍需關注相關風險變動情況。據悉，截至2023年末，該公司的高風險資產規模已從2021年401.8億元攀升至493.48億元。

　　2024年三季度，因公司治理、業務經營、資產負債管理、內控合規管理等方面存在的突出問題和薄弱環節，中信保誠人壽收到監管出具的1份年度監管情況通報、1次監管強制措施，以及1次監管問詢函。

　　中信保誠人壽擬再增資25億元，中外方股東以現金形式等比例注資

　　距離上次增資不到一年，中信金控和保誠集團擬向中信保誠人壽開啟新一輪增資。

　　據財聯社記者獲悉，近日，中信保誠人壽召開臨時董事會，會議審議通過公司第二次增資實施方案。本次增資，中信保誠人壽擬增加注冊資本25億元，由現有股東以現金形式等比例增資。

　　本次增資后，中信保誠人壽注冊資本將達到73.6億元。其中，中信金控合計出資36.8億元，占公司注冊資本的50%；保誠集團合計出資36.8億元，占公司注冊資本的50%。增資后中外方股東持股比例不變，亦無新增股東。

　　據了解，今年2月，國家金管總局已批復同意中信保誠人壽的第一筆增資請求，中信金控和保誠集團分別向中信保誠人壽增資12.5億元。彼時，中信保誠人壽的注冊資本已由23.6億元變更為48.6億元。

　　而早在2023年12月14日召開的2023年第5次股東會議上，中信保誠人壽已經審議通過公司增加注冊資本的事宜，雙方股東向其增資50億元，分兩筆進行。

　　在上一輪增資中，保誠集團執行總裁華康堯則表示，作為保誠集團整體策略的重要一環和業績增長的重要來源，中信保誠人壽的業務發展具有巨大潛力。

　　中信集團董事長、中信金控董事長奚國華曾表示，增資不僅使中信保誠人壽的資本實力和發展基礎將進一步夯實，更好地發揮經濟“減震器”和社會“穩定器”功能，也推動中信集團繼續引進利用外資，服務金融高水平對外開放。

　　投資端部分項目違約風險暴露，中信保誠人壽前三季度凈資產收益率-23.26%

　　2000年10月13日，中英合資人壽保險公司信誠人壽落戶廣州。2017年，信誠人壽更名為“中信保誠人壽”。

　　在業內固有的印象中，中信保誠人壽經營穩健，此前一直是合資壽險公司中的“優等生”。數據顯示，2017-2022年，中信保誠人壽分別實現保險業務收入120.22億元、153.85億元、213.44億元、233.61億元、268.28億元、311.89億元。

　　在同期業務穩健增長的同時，該公司分別實現凈利潤10.51億元、11.04億元、18.2億元、25.31億元、29.15億元、10.96億元。

　　不過，自2023年起，中信保誠人壽由盈轉虧，并在2024年前三季度錄得大幅凈虧損。

　　財報顯示，2023年，中信保誠人壽實現保險業務收入316億元，凈利潤為-7.96億元。另據2024年三季度償付能力報告最新披露，2024年前三季度，中信保誠人壽實現保險業務收入237.82億元，凈利潤為-31.99億元，凈資產收益率和總資產收益率分別為-23.26%和-1.28%。

　　據知情人士透露，中信保誠人壽投資端問題不小。“該公司有多筆投資項目風險開始暴露，規模最為突出是對光大控股和遠洋的投資。”

　　公開信息顯示，2020年3月19日，中信保誠人壽通過深港通從港股二級市場買入中國光大控股H股股份，持股比例5.1323%觸及舉牌線，此后逐步增持至9.02%。

　　據悉，從2021年起，中信保誠人壽將中國光大控股由可供出售金融資產分類長期股權投資權益法核算，致使長期股權投資規模由2020年的3.77億元大幅增長至41.68億元，在總投資資產中占比3.3%。

　　2022年，中國光大控股巨虧逾74億港元，2023年減虧至19億港元，這也隨之影響了中信保誠人壽的利潤表。

　　2022年，中信保誠人壽實現投資收益51.41億元，公允價值變動收益1.86億元，投資收益率下降至3.89%。2022年，該公司實現綜合收益-14億元，較2021年同期大幅下降，對當年末所有者權益產生一定負面影響。

　　與此同時，該公司根據風險評估結果和投后管理情況加大減值計提力度，2023年計提投資資產減值損失25.5億元。截至2023年末，中信保誠人壽的高風險資產規模從2021年402.8億元上升至493.48億元，可供出售金融資產減值準備余額為29.32億元。

　　據中誠信出具的評級報告：“截至2023年未，公司高風險資產同比有所增長，其中現金及投資資產比例持續下降，但由于股東權益同比有所減少，高風險資產的股東權益較上年未上升。考慮到資本市場震蕩加劇，未來仍需關注權益類資產的公允價值波動情況。”

　　此外，在2024年三季度償付能力報告中，中信保誠人壽披露：“公司在2024年三季度收到國家金管總局出具的1份年度監管情況通報、1次監管強制措施、1 次監管問詢函。”

　　其中內容指出，雖然該公司2023年聚焦主責主業保持了平穩發展，但在公司治理、業務經營、資產負債管理、內控合規管理等方面還存在一些突出問題和薄弱環節，以及投資管理、產品切換等方面的問題。

　　值得注意的是，2024年4月19日，中信保誠人壽發布公告，原總經理趙小凡因到齡退休而不再擔任該公司總經理職務。然而退休后僅半年多，近日趙小凡“被帶走，且失聯至今”的消息在市場上不脛而走。

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責任編輯：秦藝