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　　記者李愿 北京報(bào)道

　　銀行理財(cái)公司又迎大批罰單。

　　6月28日，金融監(jiān)管總局披露六張罰單信息顯示，招銀理財(cái)、信銀理財(cái)、平安理財(cái)、建信理財(cái)、中銀理財(cái)以及招商銀行被罰，金額分別為850萬、750萬、650萬、400萬、250萬、350萬，合計(jì)3250萬。

　　對于此次5家理財(cái)公司的罰單，具體來看被罰緣由，招銀理財(cái)因未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范兩項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰；信銀理財(cái)因信息披露不規(guī)范、理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位、單只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只債券超過凈資產(chǎn)的10%、未以公允價(jià)值計(jì)量相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品投資的金融資產(chǎn)四項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰；平安理財(cái)因未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日三項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰；建信理財(cái)因未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范兩項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰；中銀理財(cái)因未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日兩項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰。

　　其中，“信息披露不規(guī)范”同時(shí)出現(xiàn)在4家理財(cái)公司的罰單中，而招商銀行處罰理由中也有相關(guān)內(nèi)容，這凸顯了金融監(jiān)管總局對理財(cái)公司信息披露的重視。據(jù)了解，日前金融監(jiān)管總局對部分機(jī)構(gòu)下發(fā)了《資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息披露管理辦法（征求意見稿）》，擬建立規(guī)范化、健全化、標(biāo)準(zhǔn)化、透明化的信息披露機(jī)制。

　　“加強(qiáng)信息披露管理，產(chǎn)品銷售時(shí)全面、完整、準(zhǔn)確揭示風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品存續(xù)中及時(shí)披露重大信息。”去年底，金融監(jiān)管總局資管司撰文時(shí)也表示。

　　“此次處罰所涉問題均發(fā)生在2022年及以前年度，恰逢公司成立初期體制機(jī)制建設(shè)有待完善，監(jiān)管指出問題已全部完成整改。”對于此次處罰，信銀理財(cái)相關(guān)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，公司將認(rèn)真落實(shí)中央金融工作會議精神，堅(jiān)定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅(jiān)持依法合規(guī)、誠實(shí)守信、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新的經(jīng)營理念，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，筑牢內(nèi)控防線，為理財(cái)行業(yè)安全與發(fā)展做出貢獻(xiàn)。 

　　“相關(guān)事項(xiàng)源于2022年的監(jiān)管檢查，公司本著‘壓實(shí)責(zé)任、立查立改、舉一反三’的原則，已逐項(xiàng)落實(shí)整改要求，并全面完成整改事項(xiàng)。”針對該次處罰，平安理財(cái)相關(guān)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，公司將不斷完善常態(tài)化合規(guī)檢視與排查機(jī)制，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控和內(nèi)控管理，加強(qiáng)合規(guī)文化理念和制度的體系建設(shè)。

　　據(jù)21世紀(jì)經(jīng)報(bào)道記者梳理，自2022年5月開出首張理財(cái)公司罰單以來，金融監(jiān)管總局已對理財(cái)公司開出了14張罰單，覆蓋大行、股份行、城商行、農(nóng)商行理財(cái)公司，金額合計(jì)7015萬元。其中，建信理財(cái)、中銀理財(cái)受到兩次處罰。

　　2023年2月，原銀保監(jiān)會相關(guān)部門負(fù)責(zé)人曾表示，2018年“資管新規(guī)”發(fā)布后，原銀保監(jiān)會堅(jiān)決貫徹“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”基本方針，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)，抓主要矛盾，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)整改轉(zhuǎn)型：一是下大力氣整治各類資管亂象，直擊根源糾正資金脫實(shí)向虛與監(jiān)管套利；二是組合出拳嚴(yán)懲違規(guī)，強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查，發(fā)揮監(jiān)管威懾作用；三是多措并舉指導(dǎo)銀行嚴(yán)格制定落實(shí)存量業(yè)務(wù)整改計(jì)劃，穩(wěn)妥有序加快個案處置。

　　截至目前，監(jiān)管部門已批復(fù)31家銀行理財(cái)公司開業(yè)，包括大行理財(cái)公司6家，股份行理財(cái)公司11家，城商行理財(cái)公司8家，農(nóng)商行理財(cái)公司1家，合資理財(cái)公司5家。《中國銀行業(yè)理財(cái)市場年度報(bào)告（2023年）》顯示，截至2023年末，銀行理財(cái)市場存續(xù)規(guī)模26.80萬億元，理財(cái)公司存續(xù)規(guī)模22.47萬億元，占全市場的比例達(dá)到83.85%。

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責(zé)任編輯：劉天行