2023中國基金業峰會 | 東方證券董事長金文忠：以財富轉型踐行金融為民 持續提升我國投資者獲得感

　　轉自：上海證券報

　　上證報記者 史麗 攝

　　上證報中國證券網訊 8月17日，2023中國基金業峰會暨第20屆“上證?金基金”頒獎典禮在江蘇南京舉辦，峰會主題為“堅持長期價值投資 共話基金高質量發展”。在主題演講環節，東方證券董事長金文忠發表了題為《以財富轉型踐行金融為民 持續提升我國投資者獲得感》的講話。他表示，近年來，隨著我國經濟的發展以及居民財富的持續增長，居民對于家庭資產配置的需求也快速提升，無論對證券公司還是對基金公司而言，如何有效通過金融服務幫助廣大中國居民實現財富增長，提升投資者的獲得感，是金融機構需要持續探索和實踐的課題。

　　“現如今，秉持著金融為民的理念，證券行業正在大力服務于我國居民理財需求。”金文忠表示，證券公司多年來積極引導傳統股票投資者轉向購買基金產品，越來越多投資者正由股民向基民轉換，投資風格日益穩健。與此同時，券商正在通過產品與服務的創新，不斷提升投資者的服務體驗。在監管部門的大力推動下，公募基金投顧、個人養老金業務相繼推出，幫助證券公司有契機強化買方中介的定位，建立完整的顧問服務體系，有效提升投資者的獲得感。

　　此外，證券公司還持續深入地開展投資者教育活動，通過走進社區、企業、高校，積極引導投資者建立長期投資、價值投資的理念，幫助投資者掌握健康的投資方法。

　　在金文忠看來，居民儲蓄存款的增加固然為證券行業、基金行業的財富管理帶來了全新機遇和市場空間，但作為金融機構，更需要思考的是：如何以更好的服務方式和商業模式來滿足大眾日益變化的投資需求？

　　“財富管理是服務于中國居民的投資理財，我們的初心是滿足老百姓的資產保值增值需求，因此財富管理的下一步發展需要再造與投資者利益高度一致的業務場景和商業模式。”金文忠表示，自2015年開啟財富管理轉型以來，東方證券始終以客戶利益為中心，通過“嚴選產品、專業配置、買方視角、完整服務”不斷提升客戶的獲得感、體驗感，通過持續豐富產品類型、深化服務內涵，幫助投資者分享中國高質量發展的紅利。

　　2019年，證監會啟動基金投顧業務試點。金文忠認為，基金投顧業務對國內財富管理行業的高質量發展、對券商履行金融為民的責任意義重大，證券公司財富管理業務正在開啟從賣方銷售到買方投顧模式的轉變。他介紹，東方證券在基金投顧業務領域堅持以下幾個原則：增量思維、專業服務以及體系化、平臺化的模式設計，并逐漸形成了自身的發展特色。截至2022年底，東方證券基金投顧業務的總服務規模達到148.7億元，累計服務客戶18.9萬人，客戶復投率達到71.34%，在基金投顧規模、服務與影響力方面均排名行業前列。

　　“我國資本市場、我國財富管理市場的未來大有天地，公募基金投顧試點、個人養老金業務的開展，都為金融機構服務中國居民的金融資產投資提供了高質量、普惠的服務模式，我們充滿信心，也倍感責任與擔當。”金文忠說。（王彥琳）

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經APP

責任編輯：石秀珍 SF183