袁峰

　　銀監(jiān)會昨發(fā)布《銀行控股股東監(jiān)管辦法》

　　中國銀監(jiān)會對外發(fā)布了《銀行控股股東監(jiān)管辦法（征求意見稿）》，該《意見稿》指出，無論是境內(nèi)金融機構(gòu)或非金融機構(gòu)還是境外金融機構(gòu)要控股國內(nèi)銀行，必須滿足“最近3個會計年度連續(xù)盈利”的硬性條件，否則不得控股。對于違反本辦法規(guī)定取得銀行控制權(quán)的銀行控股股東，將被監(jiān)管部門責(zé)令轉(zhuǎn)讓部分或全部股權(quán)，并處以5萬元以上的罰款。

　　記者查閱該《意見稿》發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)滿足相關(guān)方面的條件，都可以成為國內(nèi)銀行業(yè)的控股股東，但外資機構(gòu)控股國內(nèi)銀行條件更為苛刻，必須滿足是金融機構(gòu)的條件。

　　上述三者都必須滿足條件：一是最近3年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；二是財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利。

　　為控制經(jīng)營風(fēng)險，銀監(jiān)會還特別規(guī)定：針對控股銀行的非金融機構(gòu)年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)總額的30%以上（合并會計報表口徑）；而這條規(guī)定在其他兩者則沒有看到。

　　《該意見稿》二十七條規(guī)定，銀行控股股東違反本辦法規(guī)定取得銀行控制權(quán)，銀監(jiān)會將有權(quán)限制股東權(quán)利并責(zé)令轉(zhuǎn)讓部分或全部股權(quán)；責(zé)令被控股銀行調(diào)整相關(guān)董事、高級管理人員，或者限制其權(quán)利。

　　同時，違反規(guī)定取得控股地位的股東有違法所得的，將沒收違法所得，違法所得5萬元以上的，處違法所得五倍的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處50萬元罰款。