新浪財經(jīng)訊 10月20日，2018銀華基金杯新浪十佳銀行理財師大賽團隊復賽答辯暨理財分享會（上海場）成功舉辦。大賽由新浪財經(jīng)和銀華基金聯(lián)合舉辦，旨在為廣大銀行理財師及所在機構提供展示形象、提升品牌價值的舞臺，選拔并表彰符合市場需求的優(yōu)秀理財師。

　　活動現(xiàn)場，15支理財團隊通過團隊介紹、資產配置方案講解、熱點話題演說等展示完成了復賽考核，以爭奪全國總決賽的最后入場券。

　　答辯結束后的理財主題分享會上，凌翔教育我是理財師課程研發(fā)總監(jiān)、國家理財規(guī)劃師委員會專家委員陳躍氣發(fā)表了主題演講，他表示新時代下理財師的躍遷之路實際指的是理財師能力的提升，理財師需要不斷學習充電，知識面才能足夠豐富、與時俱進，為客戶提供更好的服務。

凌翔教育我是理財師課程研發(fā)總監(jiān)、國家理財規(guī)劃師委員會專家委員 陳躍氣

　　陳躍氣表示，理財師這個行業(yè)未來最終的發(fā)展方向不僅要專業(yè)化，更是要走向職業(yè)化。他表示理財師的成長分成三個階段：初級理財師、中級理財師和高級理財師。

　　作為一個初級理財師，陳躍氣認為其應該具備對產品和業(yè)務的理解能力、服務能力、基礎營銷能力、溝通能力和一定的營銷策劃能力。如果這些都達不到，那么銀行、理財師都會很痛苦。

　　對中級理財師而言，需要掌握的技能有深度挖掘客戶需求、開發(fā)維護客戶關系、資產配置、財富管理等能力。

　　未來到了高級階段，陳躍氣認為隨著行業(yè)監(jiān)管越來越明確以及市場化的分割，有五個方向需要重點關注，第一個就是規(guī)范化，第二是市場化，第三是細分化，以及專業(yè)化和差異化。

　　通常我們都在談投資者教育，如何給投資人普及理財知識，但陳躍氣認為，有時候客戶反而是理財師最好的老師。

　　比如第一次接觸高凈值客戶，或者客戶的投資理財需求不斷變化，或客戶自身的財富認知和判斷能力不斷提升等情形，超出了理財師原有的水準，這將倒逼理財師不得不提升專業(yè)素養(yǎng)，增強主動學習能力。

　　陳躍氣認為，理財師想要提升自我不斷進步需重點關注以下幾個方向：第一是要不斷迭代你的認知，無論是對客戶還是對產品的認知；第二就是技能創(chuàng)新；第三就是持續(xù)升級理財服務；第四是通過一定的方式不斷地鍛煉自己，比如模擬練習或通過參加大賽的形式以提升業(yè)務能力和專業(yè)素養(yǎng)。

責任編輯：鐘艷蓉