專題：資本市場慶祝新中國成立75周年

　　做好金融“五篇大文章” 

　　推動公募基金行業高質量發展

　　中歐基金董事長  竇玉明

　　在新中國迎來75周年華誕之際，回顧過往，中國資本市場從無到有，從小到大，已經成為全球第二大經濟體的重要組成部分?；鹦袠I作為其中的重要參與者，見證了中國資本市場波瀾壯闊的發展征程，隨著居民財富的不斷積累和理財需求的日益增長，也承擔著為投資者提供專業資產管理服務的重要職責。

　　展望未來，黨的二十屆三中全會為我們進一步指明了中國特色金融發展之路的前進方向和重點。全會審議通過的《中共中央關于進一步全面深化改革 推進中國式現代化的決定》（以下簡稱《決定》），錨定推動金融高質量發展、加快建設金融強國的目標，再次強調了去年中央金融工作會議提出的金融“五篇大文章”，即積極發展科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融，加強對重大戰略、重點領域、薄弱環節的優質金融服務。

　　金融要為實體經濟服務。做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，則是金融服務實體經濟高質量發展的重要著力點。中歐基金積極貫徹落實黨的二十屆三中全會精神，將公司發展戰略、具體實踐與“五篇大文章”的戰略布局緊密結合。

　　1、發力科技金融，支持科技創新

　　科技金融旨在通過金融服務支持科技創新和科技型企業的發展，是五篇大文章之首，也對金融行業推動科技創新和經濟發展提出了高標準、高要求。作為專業機構投資者，公募基金應當引領社會資金向戰略性新興產業、高新技術產業聚集。

　　近年來，中歐基金積極布局科技相關權益基金，其中既包括主動管理型，也包括科技主題指數型基金，力爭發揮資源配置優化、價值發現和市場引領作用。未來，中歐基金將進一步加強對科技型企業的投研工作，特別是中小科技企業和初創科技企業，并增加對這些優質科技類公司的關注與投入。

　　2、融入綠色金融理念，助力實現雙碳目標

　　中歐基金積極將“綠色金融”理念融入公司的投資策略和業務發展中，具體而言：

　　在ESG投研體系建設方面，公司在2021年加入聯合國責任投資原則組織（UN PRI），將ESG因素納入投資決策和所有權實踐，最大程度地降低風險并創造價值。

　　2023年，中歐基金的投資、研究和風控團隊合力協作，在標準化選股流程基礎上，進一步細分整合ESG因子，加強對投資標的的ESG評估，確保所投資的企業在環境、社會和治理方面具有良好的表現。

　　在“雙碳”戰略方面，公司比較有代表性的碳中和主題基金——中歐碳中和混合型發起式證券投資基金投資運作聚焦減碳路徑所涉及的相關產業鏈和行業，從碳排放源出發，通過投資電力行業脫碳化、工業行業節能化、交運行業電力化、建筑行業綠色化等相關上市公司，助力實現碳達峰、碳中和目標。

　　3、踐行普惠金融，以廣大投資者利益為先

　　普惠金融旨在實現金融服務普及化和均等化，其核心是確保社會各群體都能以可負擔的成本獲得適當的、有效的金融服務。

　　在產品方面，中歐基金2023年第一時間響應號召，調低旗下部分權益基金的管理費率及托管費率；同時參與了首批與基金規模掛鉤、與基金業績掛鉤、與投資者持有時間掛鉤的浮動費率產品創新，更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，降低投資者的理財成本。

　　在服務方面，2023年公司積極配合中基協“一司一省一高校”及“基金行業話養老”兩大專項活動，跨越7大省市，完成實地線下投教活動19場。在線上，通過《研究深一度》《一起聊聊》《不懂就問》《一分鐘理財經》等系列精品投教欄目幫助廣大投資者樹立正確的投資理念，截至目前，累計播放量和閱讀量已經超過7000萬次。

　　4、深耕養老金融，提升服務中長期資金能力

　　中歐基金將養老業務作為公司重點戰略業務，2018年成為業內第一批發行養老目標基金的基金管理公司。

　　在產品布局上，創設了品類豐富的全產品線，不斷提升投顧服務與解決方案能力。截至2024年6月，公司已成立6只TDF產品、4只TRF產品，其中9只養老基金已上線Y份額（數據來源：基金定期報告，截至2024.6.30）。

　　在投教陪伴上，通過舉辦“525養老投資日”“養個習慣到老”等投教活動，助力養老知識的科普和養老投資意識的持續喚醒，真正幫助投資者“投資更好的養老生活”。

　　5、加快數字化轉型，全面提升金融服務質效

　　隨著科技的不斷進步，數字金融在資管行業各領域得到了廣泛的應用和快速的發展。中歐基金將數字化轉型視為重要戰略，通過深度整合人工智能、大數據等技術，在各業務領域均取得了顯著成效。

　　在交易風控方面，公司在傳統技術基礎上應用BERT和Siamese網絡、OCR等人工智能技術建設了一套成熟、完整的“智能交易對手管理系統”。從交易對手風險管理的要點、交易對手風險監控等多方面完善交易對手風險管理。

　　在數字化營銷方面，公司搭建企業級大數據平臺，分析和挖掘海量用戶數據，構建出客戶360度標簽畫像，極大提升營銷轉化率及客戶粘性，同時逐步構建起貫穿客群全生命周期的運營環節管理體系。

　　未來，中歐基金將繼續深入貫徹落實二十屆三中全會精神，不斷提升金融服務能力和水平，力求滿足實體經濟和人民群眾多層次多樣化的金融服務需求，為推動公募基金行業高質量發展貢獻自身力量。

　　基金有風險，投資需謹慎。以上內容僅供參考，不預示未來表現，也不作為任何投資建議。其中的觀點和預測僅代表當時觀點，今后可能發生改變。未經同意請勿引用或轉載?；鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產品資料概要等產品法律文件和風險揭示書，充分認識本基金的風險收益特征和產品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷并謹慎做出投資決策。

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責任編輯：石秀珍 SF183