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專題：《券商基金掌門人論道》：公募基金邁入高質量發展新篇章

　　文/招商基金總經理 徐勇

　　去年召開的中央金融工作會議提出，金融機構要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，為金融行業高質量發展指明了方向；今年發布的新“國九條”，進一步明確要堅守資本市場工作的政治性、人民性，對證券基金機構提出了“回歸本源、做優做強”的要求。中央金融工作會議精神、新“國九條”政策體現了中央政府對資本市場穩定和行業高質量發展的高度重視，也對金融機構的發展提出了更高標準。

徐勇 招商基金總經理

　　經過26年的快速發展，公募基金行業邁入高質量發展新階段。行業轉型升級過程中，暴露了前期高速發展時期的一些問題，同時也正通過每一位監管者、從業者、參與者的積極革新、匯聚合力，重塑行業文化和生態，扎實推進高質量發展。作為國有金融企業，招商基金深入貫徹中央金融工作會議精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，緊緊圍繞“加快建設金融強國”的奮斗目標，全力做好金融“五篇大文章”，努力為行業高質量發展貢獻招商基金力量。

　　貫徹落實新“國九條”精神，堅守基金工作的政治性、人民性、功能性

　　2024年4月國務院印發《關于加強監管防范風險推動資本市場高質量發展的若干意見》（簡稱新“國九條”），明確提出要推動證券基金機構高質量發展，推動行業機構加強投行能力和財富管理能力建設，積極培育良好的行業文化和投資文化。招商基金堅守初心，厚植金融報國情懷，牢牢把握基金工作的政治性、人民性、功能性，為建設金融強國目標承擔起招商基金的主體責任。

　　一是積極踐行金融工作政治性，堅定不移走中國特色金融發展之路。圍繞落實中央金融工作會議精神和新“國九條”要求，招商基金今年制定實施了《招商基金貫徹中央金融工作會議精神，立足高質量發展，踔厲奮發建設一流投資機構的行動方案》；堅定落實行業高質量發展有關指引，招商基金近年來積極參與個人養老金、基金投顧及公募REITs等業務試點，并為資本市場重要基礎性制度建設、行業高質量發展轉型建言獻策；招商基金堅守“長期、價值、責任”理念，堅持做難而正確的事，切實擔負起黨和人民賦予的金融使命。

　　二是始終堅守金融工作人民性，更好服務人民群眾金融需求。堅持人民性，要從規模導向轉變為投資者回報導向。招商基金堅持以人民為中心的價值取向，堅守“受人之托、代客理財”初心，把“為投資者創造更多價值”作為公司發展使命，把“打造最佳客戶體驗資產管理機構”作為公司戰略目標，通過穩定較好的業績、豐富優質的產品和專業貼心的服務，強化投資者陪伴和保護，踐行金融為民理念。截至2023年末，公司累計服務客戶超1.7億人，為客戶盈利超1900億元、累計分紅超1100億元。同時，積極履行社會責任，先后開展了捐建希望小學、貧困學生結對幫扶等一系列公益助學活動，截至2023年末累計捐贈超1500萬元，并帶動員工及社會捐款持續投入社會公益活動。

　　三是不斷強化金融功能性定位，在服務大局中實現自身高質量發展。招商基金積極貫徹落實新“國九條”提出的“處理好功能性和盈利性關系”，在投資管理方面，著力打造7大產業鏈小組+資產配置與行業比較研究小組的“1+7”投研融合機制，做深做透產業鏈和公司研究；積極引導資金向突破“卡脖子”關鍵技術的方向配置，服務新質生產力發展；主動布局國家鼓勵賽道，助力現代產業體系建設；在科技孵化器、保障房等國家重點領域布局公募REITs業務，有效盤活存量資產。在市場運行方面，一方面充分發揮機構投資者的專業優勢，把資本向有長期價值、社會責任的企業集聚，積極參與網下新股投資業務，支持實體企業融資需求；另一方面積極通過自購行為增強市場信心，2020年以來合計運用自有資金3.8億元投資旗下股票型、混合型公募基金，與投資者風險共擔、利益共享。

　　服務國家戰略、服務實體經濟，全力書寫“五篇大文章”

　　中央金融工作會議提出的科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，為金融行業服務國家戰略、服務實體經濟明確了方向。近年來，招商基金服務金融強國建設，彰顯國有金融企業擔當，全力書寫“五篇大文章”的招商基金答卷。

　　科技金融方面，圍繞產品創設，加大創業板、科創板相關產品布局，先后發行成立科創創業50ETF、科創板50增強ETF、創業板大盤ETF、創業板指數增強等產品，獲批創業板成長ETF，申報科創孵化器REIT。同時聚焦專精特新領域，落地首批新三板主題基金、首批北證50指數基金、首批專精特新基金等創新產品，積極布局了半導體、疫苗與生物技術、機器人等重點科技領域產品，支持戰略性新興產業和專精特新企業發展，引導資金流向國家戰略發展方向和優秀中小企業，推動新質生產力相關產業發展。截至最新，公司旗下產品投資戰略性新興產業超860億元，投資中小型企業超1500億元。

　　綠色金融方面，招商基金積極踐行ESG投資理念，持續完善ESG評價體系，成立可持續投資決策委員會，在重大投資決策中貫徹落實ESG投資理念，堅持把社會責任、ESG準則和“雙碳”戰略作為投資布局的重點方向；持續完善ESG相關產品譜系，發行成立首批碳中和ETF、首批綠債指數等主題基金，以實際行動踐行責任投資理念，截至2023年末，公司存續ESG公募基金10只，規模93.2億元。同時招商基金作為首批公募基金管理公司加入中國氣候聯合參與平臺和CA100+氣候行動聯合倡議，發布公司《環境信息披露報告》及《PRI年度責任投資報告》等，并榮獲2023年南方周末ESG投資大獎。

　　普惠金融方面，一是積極推進產品降費，降低投資者成本，2023年調低旗下76只基金的管理費率及托管費率至不超過1.2%、0.2%，以2023年末規模計算，每年合計讓利投資者約9680萬元；二是積極發行普惠金融產品，推出行業首批管理人讓利基金等，增強管理人和投資者的利益一致性；三是穩步推進基金投顧業務，努力提升客戶獲得感，截至2023年末，近5成含權投顧客戶在低于近一年滬深300指數20%以下估值分位買入，有效提升客戶持有體驗。

　　養老金融方面，招商基金以“做強第一支柱、做大第二支柱、做有特色的第三支柱、構建協同發展的多元養老金融業務生態”為發展目標，積極把握養老金業務發展機遇，養老金業務規模增速行業領先；年金投資業績保持穩定較好，據人社部統計，2023年公司企業年金單一計劃固收、權益投資收益率分別位居22家投管人第2名和第5名；個人養老金業務扎實推進政策宣導、系統搭建、客群儲備、品牌建設等工作；發布“養老有招”品牌，推出行業首份養老金融規劃白皮書，通過舉辦養老金融論壇、開展養老主題投資者教育活動等形式，持續提升公司養老金融業務的市場影響力。

　　數字金融方面，加快數字化轉型進程，積極利用生成式人工智能、數字人、零信任等前沿技術，全面提升客戶服務、投資研究及風險管理能力，為招商基金的持續穩健發展提供有力保障。圍繞投研、營銷、運營三大板塊，招商基金近年來打造了聚升投研平臺、靈犀營銷平臺、招招慧智能運營平臺，并通過持續的系統建設和功能模塊開發，促進投研互動提升、營銷業務便利、運營降本增效。公司招招贏投資運作平臺2022年榮獲第八屆證券期貨科學技術獎優秀獎，招招贏投資運作平臺、后羿TA資金清算系統分別榮獲2021年和2023年深圳市金融創新獎優秀項目獎。同時，公司高度重視數字金融發展過程中的信息安全防護、個人隱私保護等，在行業率先通過CCRC的APP安全認證，保障用戶安全。

　　2024年，公募基金行業總體資產管理規模突破30萬億元大關，在居民財富管理中發揮日漸重要的作用，作為公募基金行業的一員，招商基金定當不負初心，立足金融的政治性、人民性、功能性，在服務國家戰略和實體經濟中發揮更大作用。展望未來，招商基金將認真學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神，積極落實中央金融工作會議精神和“新國九條”要求，全面提升投資研究、資產組織、風險管理、科技支撐、業務創新及人才隊伍建設各項能力，全力以赴推動公司高質量發展，以實際行動為推進金融強國建設作出新的貢獻。

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責任編輯：石秀珍 SF183