熱點(diǎn)欄目

資金流向 千股千評(píng) 個(gè)股診斷 最新評(píng)級(jí) 模擬交易

客戶端

　　【獨(dú)家】連發(fā)8道令，日本金融廳肅清虛擬貨幣交易市場(chǎng)

　　來源：鏈得得

　　據(jù)鏈得得App編輯統(tǒng)計(jì)，日本監(jiān)管機(jī)構(gòu)日本金融服務(wù)管理局（FSA）于今日（3月8日）發(fā)布了8道“肅清令”，第一道為成立了“虛擬貨幣交易從業(yè)者研究會(huì)”；余下7道均為“罰單”，2家被關(guān)停，5家被要求整改。

　　這7張罰單均先由金融廳下設(shè)的11個(gè)大區(qū)財(cái)務(wù)分局發(fā)出，金融廳派人完成入駐式檢查后（具體參看鏈得得APP之前跟蹤報(bào)道：日本金融廳正集中審查申請(qǐng)中的虛擬貨幣交易所）各地方分局發(fā)布行政處罰措施。

（圖片來源于金融廳官網(wǎng)）

　　暫被關(guān)停的2家及關(guān)停理由

　　1.Bit Station Co．，Ltd（運(yùn)營(yíng)Bit Station交易所）

　　這張罰單由東海財(cái)務(wù)局長(zhǎng)發(fā)出。主要內(nèi)容如下：Bit Station株式會(huì)社（總部愛知縣名古屋市，虛擬貨幣交換業(yè)者）。2018年2月1日，公司根據(jù)資金決算法第63-15-1提交了發(fā)出了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的報(bào)告，但是在2月26日接受金融廳的入駐檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，擁有100%股份的公司經(jīng)營(yíng)企劃部長(zhǎng)將用戶預(yù)存金挪為私用，違反了63-11（用戶財(cái)產(chǎn)管理）和63-10（用戶保護(hù)措施），遂責(zé)令整改。并于2018年3月8日至4月7日期間，公司關(guān)停除返還用戶資金的所有業(yè)務(wù)。

　　金融廳或?qū)?duì)名古屋Bit Station交易所經(jīng)營(yíng)企劃部長(zhǎng)進(jìn)行刑事指控。

　　2.FSHO株式會(huì)社

　　這張罰單由關(guān)東財(cái)務(wù)局長(zhǎng)發(fā)出。主要內(nèi)容如下：FSHO株式會(huì)社株式會(huì)社（總部神奈川縣橫濱市，虛擬貨幣交換業(yè)者）。2018年2月1日，公司根據(jù)資金決算法第63-15-1提交了發(fā)出了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的報(bào)告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)出現(xiàn)多次高額交易時(shí)交易確認(rèn)義務(wù)（用戶身份認(rèn)證）未履行。公司職員管理、公司規(guī)則等相關(guān)規(guī)定不合格，公司無法確保虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，違反了63-10（用戶保護(hù)措施），遂責(zé)令整改，2018年3月8日至4月7日，公司關(guān)停除返還用戶資金的所有業(yè)務(wù)。

　　5家交易所被要求整改及整改方向

　　這5家分別是：Coincheck、TechBureau、GMOCoin、Bicrements與Mr.Exchange，其中TechBureau的Zaif交易所和GMOCoin的GMOCoin交易所為完成金融廳登錄的交易所，也就是已經(jīng)拿到交易牌照的平臺(tái)，其他3家尚未完成登錄，但為正在申請(qǐng)審核中的交易平臺(tái)，日本稱“等同交易所”。這可能意味著這3家公司申通通過率大大降低。

　　1．株式會(huì)社Mr． Exchange

　　這張罰單由福岡財(cái)務(wù)支局長(zhǎng)發(fā)出，主要內(nèi)容如下：株式會(huì)社Mr． Exchange（總部：福岡縣福岡市，根據(jù)2009年資金決算法第59號(hào)附則8條為虛擬貨幣交換業(yè)者）。2018年2月1日，公司根據(jù)資金決算法第63-15-1提交了發(fā)出了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的報(bào)告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，公司經(jīng)營(yíng)了超過向當(dāng)局報(bào)告的虛擬貨幣幣種，非法擴(kuò)大業(yè)務(wù)。公司不遵守法令，業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)無法確保、經(jīng)營(yíng)管理態(tài)勢(shì)堪憂，再加上用戶財(cái)產(chǎn)不當(dāng)管理、置用戶的財(cái)產(chǎn)于危險(xiǎn)中，遂責(zé)令改善。

　　2． Bicrements， Inc．（運(yùn)營(yíng)Lemuria交易所）

　　這張罰單由關(guān)東財(cái)務(wù)局長(zhǎng)發(fā)出。主要內(nèi)容如下：Bicrements株式會(huì)社（總部東京都港區(qū)，虛擬貨幣交換業(yè)者）。2018年2月1日，公司根據(jù)資金決算法第63-15-1提交了發(fā)出了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的報(bào)告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該公司未執(zhí)行內(nèi)部監(jiān)察，不遵守法令，業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)無法確保、經(jīng)營(yíng)管理態(tài)勢(shì)堪憂，用戶財(cái)產(chǎn)不當(dāng)管理、賬簿文件部分未完成等一系列業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況的問題，責(zé)令整改。

　　3.GMOCoin

　　這張罰單由關(guān)東財(cái)務(wù)局長(zhǎng)發(fā)出，主要內(nèi)容如下：GMOCoin株式會(huì)社（總部：東京都澀谷區(qū)，虛擬貨幣交換業(yè)者）。2018年2月1日，公司根據(jù)資金決算法第63-15-1提交了發(fā)出了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的報(bào)告，但是在2月13日接受金融廳的入駐檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)急速擴(kuò)大，但是系統(tǒng)漏洞問題頻發(fā)，在沒有分析根本原因、拿出對(duì)策的情況下盲目擴(kuò)張。

　　該公司需要在3月22日提出書面報(bào)告，并且每月10日提交上月業(yè)務(wù)實(shí)施情況報(bào)告。

　　4． Tech Bureau（運(yùn)營(yíng)Zaif交易所）

　　這張罰單由近畿財(cái)務(wù)局長(zhǎng)發(fā)出。主要內(nèi)容如下：Tech Bureau株式會(huì)社（總部大阪府大阪市，虛擬貨幣交換業(yè)者）。2018年2月1日，公司根據(jù)資金決算法第63-15-1提交了發(fā)出了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的報(bào)告，但是在2月13日接受金融廳的入駐檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該公司系統(tǒng)漏洞問題頻發(fā)，非法提現(xiàn)、非法交易案件頻發(fā)，但是經(jīng)營(yíng)管理人員沒有充分分析根本原因，事故再發(fā)對(duì)策未提出，為采用對(duì)用戶的信息公開措施，責(zé)令整改。

　　該公司需要每月10日提交上月業(yè)務(wù)實(shí)施情況報(bào)告。

　　5.Coincheck

　　Coincheck應(yīng)該是重點(diǎn)整治對(duì)象。這張罰單由關(guān)東財(cái)務(wù)局長(zhǎng)發(fā)出，主要內(nèi)容如下：Coincheck株式會(huì)社（總部：東京都澀谷區(qū)，虛擬貨幣交換業(yè)者）。2018年1月26日發(fā)生NEM（新經(jīng)幣）流失事件，具體參看鏈得得APP之前報(bào)道：受黑客攻擊，日本第二大虛擬幣交易平臺(tái)Coincheck約5.33億美元新經(jīng)幣不翼而飛。公司根據(jù)資金決算法第63-15-1，同日向金融廳報(bào)告，29日金融廳責(zé)令公司提交系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的報(bào)告，公司2月13日完成提交。

　　2月2日，金融廳對(duì)Coincheck施行入駐檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)未正確評(píng)估相關(guān)虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)，如洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。自去年秋季以來，業(yè)務(wù)范圍迅速在擴(kuò)張，但是公司內(nèi)部控制制度、內(nèi)部審計(jì)制度并未因業(yè)務(wù)擴(kuò)展而得到改善或加強(qiáng)。經(jīng)營(yíng)管理理念上，一味將業(yè)務(wù)擴(kuò)張放在首位，而置用戶保護(hù)與不顧，而且公司監(jiān)察機(jī)能發(fā)揮不足，責(zé)令整改。

　　Coincheck需要保證平臺(tái)交易重啟、新用戶創(chuàng)建賬戶等業(yè)務(wù)的開展，并且對(duì)NEM事件中受到損失的用戶進(jìn)行賠償。在3月22日提出書面報(bào)告，并且每月10日提交上月業(yè)務(wù)實(shí)施情況報(bào)告。

　　目前，Coincheck已經(jīng)發(fā)出公告表示，將在3月22日之前提交業(yè)務(wù)整改計(jì)劃，設(shè)立內(nèi)部委員會(huì)，進(jìn)行系統(tǒng)管理、信息安全管理，并在下周（3月18日以前）對(duì)受損用戶實(shí)行補(bǔ)償，同時(shí)也恢復(fù)部分業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　整改方向幾乎都差不多，放到一起總結(jié)：　　

　　以上幾家公司必須在2018年3月22日之前向當(dāng)局提交書面報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容主要包括：

• （1）業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的構(gòu)建

• （2）用戶財(cái)產(chǎn)分類管理系統(tǒng)的構(gòu)建

• （3）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建

• （4）反洗錢和恐怖融資相關(guān)的管理的構(gòu)建

• （5）申訴處理機(jī)制管理的構(gòu)建

　　新設(shè)“虛擬貨幣交易從業(yè)者研究會(huì)”

　　日本金融廳總括了成立研究會(huì)的背景：為了應(yīng)對(duì)洗錢、恐怖分子非法融資等國(guó)際相關(guān)要求，也因?yàn)閲?guó)內(nèi)當(dāng)時(shí)最大規(guī)模的虛擬貨幣交易所出現(xiàn)破綻（門頭溝事件），所以在2017年4月對(duì)所有虛擬貨幣交易平臺(tái)施行登錄制、本人確認(rèn)義務(wù)等一系列措施。

　　隨后，針對(duì)Coincheck的新經(jīng)幣流失事件，金融廳對(duì)包括已經(jīng)登錄完成的16家平臺(tái)和正在申請(qǐng)登錄中的“等同交易所”進(jìn)行了入駐式檢查，掌握了各大平臺(tái)的內(nèi)部管理態(tài)勢(shì)等的不足。在虛擬貨幣價(jià)格大幅震動(dòng)、虛擬貨幣并沒有只作為結(jié)算功能而是作為投機(jī)對(duì)象、投資者保護(hù)措施不足等情況，再加上虛擬貨幣融資（ICO）、非法使用虛擬貨幣交易保證金等一系列錯(cuò)綜復(fù)雜的現(xiàn)象，金融廳宣布成立一個(gè)應(yīng)對(duì)關(guān)于虛擬貨幣交換業(yè)各項(xiàng)問題的研究會(huì)——“虛擬貨幣交易從業(yè)者研究會(huì)”。

　　構(gòu)成人員主要包括：研究會(huì)成員包括學(xué)者、金融實(shí)業(yè)家、虛擬貨幣交易從業(yè)者等業(yè)界團(tuán)體、相關(guān)部委和機(jī)構(gòu)人員，事務(wù)局工作地點(diǎn)由金融廳提供。（本文獨(dú)家首發(fā)鏈得得App）

責(zé)任編輯：張偉