5月23日消息，2021清華五道口全球金融論壇5月22日至23日召開，會議主題為“新格局 新發(fā)展 新金融”。亞洲金融合作協(xié)會秘書長陳克文出席并發(fā)表演講。

亞洲金融合作協(xié)會秘書長陳克文

　　陳克文指出，目前中國以及亞洲的很多地區(qū)金融體系仍以間接融資為主，傳統(tǒng)信貸類業(yè)務(wù)居多。這種狀況雖然適應(yīng)了特定歷史階段的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特征和經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，有其一定的合理性，但從長遠(yuǎn)來看，特別是從依靠創(chuàng)新驅(qū)動的高質(zhì)量發(fā)展理念來看，權(quán)益類金融產(chǎn)品的類別和形式有待進(jìn)一步豐富，風(fēng)險(xiǎn)投資市場的深度仍不夠。

　　以下為發(fā)言實(shí)錄全文：

　　陳克文：尊敬的各位嘉賓、女士們、先生們，大家上午好！很高興參加今天的論壇，共同和大家一起探討科技助力金融創(chuàng)新高質(zhì)量發(fā)展之道。在此我謹(jǐn)代表亞洲金融合作協(xié)會對清華大學(xué)五道口金融學(xué)院，對金融科技研究院以及中國銀行等單位對我們工作的關(guān)注與支持表示衷心的感謝！

　　亞洲金融合作協(xié)會創(chuàng)立于2017年，我們目前已經(jīng)走過了四年的發(fā)展歷程，四年來在各方的關(guān)心指導(dǎo)下，協(xié)會秉持著連通合作、共治共享的宗旨，我們也不斷探索，取得了一些成效。我們依托比如說金融科技專業(yè)委員會、產(chǎn)業(yè)金融委員會包括普惠等專業(yè)委員會，聚焦金融熱點(diǎn)、難點(diǎn)，開展了一些前沿性的研究，同時(shí)創(chuàng)新推廣境內(nèi)外有益的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)行業(yè)研究與實(shí)踐的推廣，促進(jìn)融合。我們以加強(qiáng)和協(xié)會會員機(jī)構(gòu)金融管理部門以及國際組織的合作，深入推動了金融標(biāo)準(zhǔn)的研究、制定和運(yùn)用，積極參與區(qū)域性金融規(guī)則的制定，推動優(yōu)秀金融標(biāo)準(zhǔn)的跨境雙向融合。

　　同時(shí)我們也開展了多層次的國際交流合作，先后舉辦了四屆主論壇，在相關(guān)領(lǐng)域也舉辦了多次主題性的專題討論、專題論壇，交流思想、凝聚共識。我們先后還與博鰲亞洲論壇、東亞金融合作論壇等國際機(jī)構(gòu)建立起廣泛的合作關(guān)系，為會員提供跨平臺的對外交流合作機(jī)會。2020年在以上總體業(yè)務(wù)框架下，亞洲金融合作協(xié)會與清華大學(xué)五道口金融學(xué)院合作，面向境內(nèi)外的金融機(jī)構(gòu)開展了產(chǎn)業(yè)金融優(yōu)秀案例的征集，對其中50多個優(yōu)秀案例進(jìn)行深入挖掘，完成了2020年度亞金協(xié)產(chǎn)業(yè)金融優(yōu)秀案例研究。這是我們推動行業(yè)研究與實(shí)踐融合的一次有益嘗試，針對金融創(chuàng)新如何服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了一些建議。借此機(jī)會，結(jié)合今天論壇的主題，從創(chuàng)新、合作、擔(dān)當(dāng)三個方面談一談我們的體會與思考。

　　在產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新方面，金融機(jī)構(gòu)著重解決實(shí)體產(chǎn)業(yè)融資中的痛點(diǎn)、難點(diǎn)，逐步實(shí)現(xiàn)與實(shí)體企業(yè)的共贏發(fā)展，針對中小企業(yè)融資難、融資貴問題，探索出依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)信用資質(zhì)的供應(yīng)鏈金融模式，例如中國建筑銀行E信通網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈產(chǎn)品、交通銀行“油企鏈”綜合金融服務(wù)方案等，為上下游的中小企業(yè)提供融資、結(jié)算、現(xiàn)金管理等綜合金融服務(wù)。針對實(shí)體企業(yè)融資渠道受阻難題，創(chuàng)新開發(fā)了可轉(zhuǎn)債資產(chǎn)證券化的解決方案，例如中銀證券主承銷的康弘轉(zhuǎn)債，海通證券承做的資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃，提高了資本的流動性。對于融資需求迫切但缺乏地壓資產(chǎn)的初創(chuàng)型科技型企業(yè)，以知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押以及證券化的方式提供融資，像中國建設(shè)銀行的技術(shù)流評價(jià)體系、興業(yè)證券圓通專利許可資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃，都積極運(yùn)用了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，賦能貿(mào)易結(jié)算、國際貿(mào)易保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，打不通信息渠道，降低融資成本。例如中國光大銀行的點(diǎn)融資模式支持企業(yè)盤活應(yīng)收賬款，三井助友海上保險(xiǎn)搭建的智能跨境貿(mào)易保險(xiǎn)平臺促進(jìn)境內(nèi)外信息互聯(lián)互通，有效增強(qiáng)了保險(xiǎn)對跨境貿(mào)易企業(yè)的綜合服務(wù)能力。

　　在直接融資方面，金融機(jī)構(gòu)積極參與科創(chuàng)板，快速推動一批科技創(chuàng)新前沿企業(yè)成功上市，同時(shí)帶動科創(chuàng)板系列基金發(fā)展，更有力地支持了新興產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。同時(shí)產(chǎn)業(yè)金融是一個涉及多維度、多層次、多周期的系統(tǒng)金融服務(wù)，很多融資需要跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)甚至跨境合作才能夠順利完成。在這方面通過案例分析，我們發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中已經(jīng)探索出多種的合作模式，比如說針對大中型企業(yè)和重大項(xiàng)目的高額融資企業(yè)，針對早期融資需求，創(chuàng)新形成股權(quán)投資，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)和實(shí)體企業(yè)互利雙贏。在這一過程中，政府相關(guān)部門積極發(fā)揮作用，搭建銀政企對接合作平臺，例如知心服務(wù)直通車、匯添富長三角一體化ETF項(xiàng)目、系統(tǒng)優(yōu)化資源的統(tǒng)籌與配置。

　　2020年以來，在抗擊新冠疫情助力減少貧困的過程中，金融機(jī)構(gòu)積極履行社會職責(zé)，充分體現(xiàn)了責(zé)任擔(dān)當(dāng)。亞金協(xié)的很多會員機(jī)構(gòu)充分利用全球金融網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，創(chuàng)新服務(wù)模式，優(yōu)化流程，支持實(shí)體企業(yè)度過疫情難關(guān)，在政策與相關(guān)部門的引導(dǎo)之下，金融機(jī)構(gòu)更精準(zhǔn)地把握資金流向，不斷改善信用環(huán)境，普遍推進(jìn)龍頭企業(yè)+農(nóng)戶、銀證保鏈接小額貸款等模式，提高金融服務(wù)的廣泛性、包容性。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)助力企業(yè)的跨國境業(yè)務(wù)活動，比如中國出口信用保險(xiǎn)支持非洲肯尼亞公眾職業(yè)教育，匈牙利銀行業(yè)協(xié)會分享了他們在金融教育、銀行升級以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的經(jīng)驗(yàn)，都是永擔(dān)國際責(zé)任的很好例證。

　　當(dāng)前全球科技創(chuàng)新正在深入推進(jìn)產(chǎn)業(yè)變革，加速國際生產(chǎn)體系調(diào)整，同時(shí)也遭遇到了逆全球化和保護(hù)主義的影響，又受到新冠疫情的重大沖擊，全球產(chǎn)業(yè)鏈在部分國家、地區(qū)和環(huán)節(jié)面臨著循環(huán)受阻的壓力。中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新階段，正在加快構(gòu)建國內(nèi)國際雙循環(huán)的新發(fā)展格局，這對金融發(fā)展和合作提供了更多的空間和機(jī)遇，也提出了新的更高的要求。

　　展望這一趨勢，通過案例分析，我們認(rèn)為要實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)金融創(chuàng)新與高質(zhì)量發(fā)展，需要特別關(guān)注幾個問題。

　　1．目前中國以及亞洲的很多地區(qū)金融體系仍以間接融資為主，傳統(tǒng)信貸類業(yè)務(wù)居多。這種狀況雖然適應(yīng)了特定歷史階段的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特征和經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，有其一定的合理性，但從長遠(yuǎn)來看，特別是從依靠創(chuàng)新驅(qū)動的高質(zhì)量發(fā)展理念來看，權(quán)益類金融產(chǎn)品的類別和形式有待進(jìn)一步豐富，風(fēng)險(xiǎn)投資市場的深度仍不夠。

　　2．?dāng)?shù)據(jù)共享平臺、知識服務(wù)平臺等基礎(chǔ)設(shè)施方面仍然存在著信息不對稱、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的現(xiàn)象，急需進(jìn)一步完善。亞金協(xié)在區(qū)域性的金融標(biāo)準(zhǔn)方面也在做一些探索，這些實(shí)際上是為跨境的金融基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)提供一些底層的基本的支撐和保障。

　　3．很多很好的業(yè)務(wù)模式、金融基礎(chǔ)設(shè)施的搭建雖然在邏輯上具備自恰性，在國際上也已經(jīng)具備了較為成熟的運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，但受制于各國市場環(huán)境、參與者接受程度的差異等因素，在推廣上仍需要時(shí)間。

　　4．金融機(jī)構(gòu)提供支持的前提是基于對企業(yè)信用資質(zhì)的認(rèn)可，強(qiáng)大的信用體系、良好的社會信用環(huán)境有助于強(qiáng)化這一信任。大家在實(shí)踐中我們也發(fā)現(xiàn)信用增強(qiáng)的現(xiàn)象比較突出，有待進(jìn)一步地改善。

　　面對新的形勢和挑戰(zhàn)，針對如何以優(yōu)秀金融實(shí)踐引領(lǐng)金融創(chuàng)新高質(zhì)量發(fā)展，我們在實(shí)踐工作中有以下思考。

　　1．利用金融技術(shù)助力金融創(chuàng)新，滿足多元化融資需求。主流趨勢看，產(chǎn)業(yè)金融越來越多地傾向于利用多個細(xì)分市場和多個工具為不同類型、不同階段、不同國家和地區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供差異化、精準(zhǔn)化的服務(wù)，為適應(yīng)這一要求，我們強(qiáng)度積極推廣國際先進(jìn)做法，引領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)抓住全球科技創(chuàng)新的浪潮，促進(jìn)銀行貸款、股權(quán)、債券等通過多元融資方式開展合作，提高金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的整體性、協(xié)同性、有效性。

　　2．完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，提高金融運(yùn)行的效率。完備高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是實(shí)現(xiàn)金融資源高效合理配置的必要條件，相關(guān)方應(yīng)合作建立市場監(jiān)管、政府獎補(bǔ)、稅收社保甚至水電煤氣等公共信用信息和金融信息的互通共享機(jī)制，推動建立知識產(chǎn)權(quán)交易、管理和處置平臺，提高知識產(chǎn)權(quán)交易的活躍度和變現(xiàn)可行性，加強(qiáng)對應(yīng)收賬款電子化憑證平臺的統(tǒng)一管理，制定相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。

　　3．注重商業(yè)的可持續(xù)性，利用政策來呵護(hù)，保駕護(hù)航。很多具有社會效益的金融業(yè)務(wù)在推行初期容易面臨投入收益不匹配、信息不對稱等問題，制約著相關(guān)業(yè)務(wù)的開展，我們也建議有關(guān)部門給予必要的支持，通過政策杠桿效益提高產(chǎn)品的生命力，加大市場參與者的教育力度，消除金融與實(shí)體產(chǎn)業(yè)之間語言、標(biāo)準(zhǔn)、文化等方面的障礙，支持金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)降低信息不對稱性，提高金融服務(wù)的質(zhì)效。

　　4．加強(qiáng)信用體系建設(shè)，完善社會信用環(huán)境。要解決信用分層等突出問題，需要多方共同努力，應(yīng)強(qiáng)化實(shí)體企業(yè)信息披露的質(zhì)量要求，提高企業(yè)造假成本，加大對惡意逃廢債的打擊力度，同時(shí)提高外部信用評級區(qū)分度，擠出評級的虛高水分，整合各方的數(shù)據(jù)資源，完善數(shù)據(jù)信息平臺建設(shè)和社會征信體系。

　　各位嘉賓，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，同時(shí)也是復(fù)雜的系統(tǒng)，需要科學(xué)的思想理論指導(dǎo)，更需要開拓進(jìn)取的實(shí)踐探索。亞洲金融合作協(xié)會將努力發(fā)揮金融國際交流合作平臺的作用，與社會各方攜手合作，深入推動金融理論與實(shí)踐的良性互動，推動金融創(chuàng)新高質(zhì)量發(fā)展，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁發(fā)展貢獻(xiàn)我們更多的力量。

　　謝謝大家！

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責(zé)任編輯：李鐵民