來源：中國銀行保險報

　　新年伊始，又一家銀行或面臨反洗錢巨額處罰。瑞士信貸銀行（Credit Suisse）（以下簡稱“瑞信”）因涉嫌幫毒販洗錢被起訴。

　　據(jù)新華社、路透社消息，瑞士法院2月7日開始審理檢察機關(guān)對瑞信發(fā)起的刑事訴訟，檢方指控這家瑞士第二大銀行未能采取必要措施阻止員工協(xié)助外國販毒團伙隱匿和洗白贓款。

　　瑞士檢察機關(guān)（OAG of Switzerland）表示，2004年至2008年，保加利亞毒品走私團伙頭目埃韋林·巴內(nèi)夫及多名成員借助在瑞信的賬戶洗錢，而瑞信及該公司的一名前客戶經(jīng)理“未能采取所有必要措施”防止這些非法交易發(fā)生。檢方認(rèn)為應(yīng)對瑞信處以4240萬瑞士法郎（約合2.9億元人民幣）的罰款。

　　根據(jù)瑞士檢察機關(guān)在2020年12月披露的調(diào)查報告，這名瑞信前客戶經(jīng)理通過背對背信用證（Back to back credit）的方式，將約1600萬瑞士法郎的犯罪資金轉(zhuǎn)入合法流通渠道。

　　這種方式以銀行作為中介，能夠有效避免客戶的最終買家與供應(yīng)商直接接觸。操作當(dāng)中，執(zhí)行人員一直在阻止對資金來源進(jìn)行識別，以及對犯罪資金進(jìn)行偵查和扣押，通過超1.4億瑞士法郎的金融交易，為犯罪集團洗錢。

　　不過瑞信在媒體聲明中表示，檢方指控“毫無根據(jù)”，并相信涉案前員工的“無辜”，提出“將在法庭上堅決捍衛(wèi)清白”。涉案前員工2009年曾被警方短暫拘留，2010年離職，她的代理律師也認(rèn)為指控“不公”，將尋求無罪判決。

　　《中國銀行保險報》記者注意到，近年來瑞信幾次因風(fēng)險管理等問題受到監(jiān)管關(guān)注。

　　2021年4月，瑞士金融市場監(jiān)管局（FINMA）曾在官網(wǎng)發(fā)布公告表示，將就瑞信在美國對沖基金爆倉事件中遭受重大虧損一事啟動執(zhí)法程序。監(jiān)管部門尤其關(guān)注瑞信在風(fēng)險管理方面是否有所欠缺。與此同時，瑞士金融市場監(jiān)管局將與英國、美國相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)就事件發(fā)展交換信息。此前針對瑞信的“Greensill供應(yīng)鏈金融”破產(chǎn)事件的執(zhí)法程序也正在進(jìn)行當(dāng)中。

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責(zé)任編輯：李琳琳