原標(biāo)題：銀行員工侵占近2100萬元資金 炒股虧了600萬 還買了幾百萬的絲巾收藏

　　如果上阿里拍賣網(wǎng)搜索“絲巾”，接下來的情景會(huì)令人震驚——十余頁(yè)絲巾拍賣，被執(zhí)行人為同一人，均為原交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場(chǎng)推廣經(jīng)理潘某某。最近的一次拍賣就在今天上午10點(diǎn)開始，共計(jì)拍賣149條愛馬仕絲巾。

　　而此次司法拍賣起因于潘某某利用職務(wù)上的便利，將交通銀行海南省分行的近2100萬元資金非法占為己有。潘某某拿著這些資金，炒股虧了600萬元，買黃金期貨虧了40萬元。另外還買了價(jià)值共計(jì)數(shù)百萬元的絲巾用于收藏。

　　非法侵占公司資金近2100萬元

　　中國(guó)判決文書網(wǎng)顯示，此次被拍賣的絲巾的主人潘某某1987年生，海口市人。其于2012年10月開始擔(dān)任交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場(chǎng)推廣經(jīng)理，負(fù)責(zé)特許商品銷售業(yè)務(wù)的管理。

　　2015年，潘某某對(duì)公司的財(cái)物起了歹心。在2015年6月至2016年5月期間，其利用職務(wù)之便，將中國(guó)黃金集團(tuán)黃金珠寶(北京)有限公司(以下簡(jiǎn)稱黃金珠寶公司)給交通銀行海南省分行(以下簡(jiǎn)稱交行海南省分行)的10公斤沃德金條墊貨，采取不入庫(kù)的方式據(jù)為己有，先后6次讓黃金珠寶公司回購(gòu)，循環(huán)套取回購(gòu)款項(xiàng)用于炒股和消費(fèi)。

　　另外，在2016年5月24日至2017年5月9日期間，潘某某還通過管理操作貴金屬系統(tǒng)的職務(wù)便利，從后臺(tái)調(diào)低貴金屬產(chǎn)品價(jià)格，虛構(gòu)貴金屬產(chǎn)品交易訂單，在交通銀行海南省分行營(yíng)業(yè)部先后15次以超低的價(jià)格購(gòu)買貴金屬產(chǎn)品856件，共計(jì)購(gòu)買價(jià)格198.67萬元，但交行訂貨實(shí)際支付了1628.9萬元。

　　而在實(shí)際操作中，潘某某則僅向中鈔公司、黃金珠寶公司發(fā)出前述15次同等金額訂購(gòu)沃德金條訂單，收到沃德金條后，潘某某再讓中鈔公司、黃金珠寶公司進(jìn)行回購(gòu)，并將回購(gòu)款轉(zhuǎn)入其控制的銀行賬戶。

　　為了填平交通銀行海南省分行的財(cái)務(wù)虧空，潘某某又利用類似的手法在三亞分行用價(jià)值113.36萬元的貴金屬，套取三亞分行資金2211.71萬元。從三亞分行套取資金后，潘某某又通過反向操作，從后臺(tái)修改(調(diào)高)貴金屬產(chǎn)品價(jià)格，以超高價(jià)格購(gòu)買貴金屬，填平了交通銀行海南省分行的財(cái)務(wù)虧空。

　　但紙終究包不住火。2018年，交通銀行發(fā)現(xiàn)了潘某某的犯罪事實(shí)，并予以報(bào)案，同年11月19日，潘某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，最終被判處有期徒刑9年6個(gè)月。

　　炒股虧了近600萬

　　判決書顯示，潘某某實(shí)際侵占資金達(dá)2099.35萬元。案發(fā)后，潘某某家屬向公安機(jī)關(guān)退贓現(xiàn)金95萬元，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)潘某某銀行賬戶中29950元。

　　侵占近2100萬，案發(fā)后卻只剩百萬不到，潘某某將錢撒向了哪？買奢侈品、買金銀工藝品還有炒股和炒黃金期貨。其中，炒股就虧了約600萬元，炒黃金期貨又虧了40萬元，另外奢侈消費(fèi)、購(gòu)買金銀工藝品等花費(fèi)了1460萬元。

　　而此次在阿里拍賣網(wǎng)上拍賣的絲巾，就是潘某某的奢侈消費(fèi)之一。法院查明，潘某某多次購(gòu)買各類絲巾用于收藏，價(jià)款達(dá)200多萬元。潘某某用侵占款購(gòu)買的數(shù)千條絲巾自2021年2月起開始分批被拍賣。此前已于2月25日、3月12日、3月23日、7月14日以及7月16日進(jìn)行了分批次拍賣。在新一輪拍賣后，還將于8月2日進(jìn)行下一輪拍賣。

　　從前述拍賣情況來看，參與競(jìng)拍的人非常少，僅數(shù)條絲巾成交，大多數(shù)流拍。

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責(zé)任編輯：張玫