因反洗錢措施不足 建行在南非被罰7500萬蘭特

　　由于反洗錢和反恐怖融資控制措施中存在薄弱環(huán)節(jié)，建行約翰內(nèi)斯堡分行被罰7500萬蘭特。

　　陳鵬CP

圖片來源：視覺中國

　　由于反洗錢和反恐怖融資控制措施中存在薄弱環(huán)節(jié)，建行約翰內(nèi)斯堡分行受到南非央行7500萬蘭特（約合4000萬元人民幣）的行政處罰。目前，該行正采取措施進(jìn)行補(bǔ)救。

　　南非央行2月2日發(fā)布的公告顯示，南非央行在一次檢查中發(fā)現(xiàn)，建行約翰內(nèi)斯堡分行未能遵守《金融情報(bào)中心法案（2001年第38號(hào)法）》（Financial Intelligence Centre Act，F(xiàn)IC法案），包括識(shí)別和核實(shí)客戶信息（“了解你的客戶”，KYC）、記錄保存要求、現(xiàn)金門檻報(bào)告要求（cash threshold reporting），以及未能制定和實(shí)施適當(dāng)?shù)牧鞒毯凸ぷ鞣椒ǎ瑢?duì)涉及恐怖主義及其相關(guān)活動(dòng)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行檢測(cè)和報(bào)告、未遵守可疑和不尋常交易報(bào)告要求等。

　　南非央行就此對(duì)建行約翰內(nèi)斯堡分行罰款7500萬蘭特，并指示其就上述環(huán)節(jié)采取補(bǔ)救措施。

　　不過，公告特別指出，這一行政處罰并不是因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)CCB參與了洗錢或恐怖融資交易，而是因?yàn)樵撔性谶@方面的控制措施上存在弱點(diǎn)。同時(shí)，根據(jù)FIC法案相關(guān)條款，自2017年11月28日起，全部罰款中的2000萬蘭特將被暫緩執(zhí)行，暫停期3年。最終繳納與否視CCB對(duì)南非央行要求的執(zhí)行情況而定。

　　目前，建行正在與南非央行合作，并已經(jīng)開始著手解決那些被查明的合規(guī)缺陷和控制弱點(diǎn)。

　　近年來，在中資金融機(jī)構(gòu)走出去步伐加快與國際反洗錢監(jiān)管趨嚴(yán)的雙重背景下，中資銀行面臨的海外反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不斷提升，四大行海外分行均曾因反洗錢合規(guī)問題遭到海外監(jiān)管當(dāng)局的調(diào)查或處罰。

　　在約翰內(nèi)斯堡分行之前，2015年7月，建行紐約分行也曾因反洗錢措施存在漏洞，被美國紐約聯(lián)儲(chǔ)要求制定并執(zhí)行一份糾正過失計(jì)劃書。同年6月，中國銀行米蘭分行因涉嫌洗錢遭意大利檢察院控告，并于2017年2月達(dá)成和解。中行為此支付了60萬歐元罰款，4名員工因洗錢罪獲刑2年，緩期執(zhí)行。此外，2016年2月，中國工商銀行西班牙馬德里分行因涉嫌洗錢被當(dāng)?shù)鼐秸{(diào)查，6名負(fù)責(zé)人被臨時(shí)羈押。2016年11月，農(nóng)行紐約分行因違反該州反洗錢法及掩蓋可疑金融交易，被美國紐約州金融服務(wù)局處以2.15億美元罰款。

　　去年9月，時(shí)任中國人民銀行副行長的殷勇在2017年反洗錢形勢(shì)通報(bào)會(huì)上表示，當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜。一是金融風(fēng)險(xiǎn)總體仍有上升壓力，反洗錢工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。二是金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)凸顯，我國金融機(jī)構(gòu)海外反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)上升。三是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，我國面臨互評(píng)估壓力。

　　中國央行提醒，中資金融機(jī)構(gòu)在走出去過程中，需要嚴(yán)格遵守各國反洗錢法律和國際標(biāo)準(zhǔn)。“部分發(fā)達(dá)國家‘三反’工作起步較早，法律制度各有不同，個(gè)別國家監(jiān)管處罰力度較大，近年來已有多家跨國銀行因違反所在國有關(guān)法律受到巨額處罰。中資金融機(jī)構(gòu)作為國際金融市場(chǎng)的后來者，應(yīng)當(dāng)引以為戒，高度重視洗錢、恐怖融資、逃稅風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)工作，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)決守住反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的底線”。

　　另一方面，面對(duì)國內(nèi)外新的反洗錢和反恐怖融資形勢(shì)，中國境內(nèi)也加大了監(jiān)管力度。去年9月末，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》正式印發(fā)。意見將反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范圍進(jìn)一步擴(kuò)大到非金融領(lǐng)域，并提出完善跨境異常資金監(jiān)控機(jī)制、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管、嚴(yán)懲犯罪活動(dòng)、深化國際合作等。去年12月末，國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》，對(duì)銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易進(jìn)行規(guī)范，完善跨境反洗錢監(jiān)管。與此同時(shí)，以金融行動(dòng)特別工作組（FATF）自2014以年來的新一輪互評(píng)估為契機(jī)，國內(nèi)反洗錢和反恐怖融資檢查與處罰力度自去年起明顯加強(qiáng)，除銀行外，保險(xiǎn)、支付等領(lǐng)域也有多家機(jī)構(gòu)被罰。

責(zé)任編輯：楊群