每經記者 張壽林    

　　河南四家村鎮銀行提現難問題終于有了進展。

　　6月20日，河南禹州新民生等4家村鎮銀行齊發公告，按照金融管理部門要求，銀行從即日起開展線上客戶資金信息登記工作，凡在該行線上交易系統關閉后不能正常辦理業務的客戶均需登記。

　　客戶信息登記表顯示，所涉機構共4家：禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。除了姓名、身份證號、聯系電話、常住地址等基礎信息，客戶信息登記表還要求填寫產品信息，如交易時間、交易金額、產品名稱、產品期限、產品年利率等，還要填寫交易渠道、獲知產品方式、已獲取收益。

　　最后一欄標有星號：是否存在通過其他渠道獲取收益等信息。并要求填報人承諾：以上所填內容完全屬實，如有虛假，本人愿意承擔由此產生的一切后果。

　　每個客戶在同一機構下可錄入多條產品信息。

　　今年4月，上蔡惠民村鎮銀行發布系統升級通告，稱“為了能夠向您提供更優質的服務，我行于2022年4月18日8：30對系統進行升級維護，我行網上銀行、手機銀行將暫停服務，有現金需求的客戶可到我行柜臺進行辦理，異地客戶要根據當地疫情防控要求做好防護。”其他三家銀行也發布了類似公告。

　　此后儲戶發現，上述銀行存款已經無法提取。

　　6月18日，許昌市公安局發布警情通報：2022年4月19日，許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。現初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。

　　同日，針對近期個別村鎮銀行線上服務渠道關閉問題，河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人表示，各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查，禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關資金情況正在排查。河南銀保監局、河南省地方金融監管局責成相關村鎮銀行緊緊依靠當地黨委政府，積極配合公安機關偵辦案件，做好資金信息登記和后續處置工作，依法保護金融消費者的合法權益。同時，提醒相關群眾配合做好信息登記工作。

　　公開信息顯示，河南新財富集團成立于2011年7月中旬，注冊資本1.16億元，公司經營范圍包括對實業投資、企業投資與管理。該公司已于2022年2月10日注銷。

　　公開資料顯示，河南新財富集團成立于2011年，注冊地址為鄭州市鄭東新區，注冊資本11600萬元，經營范圍是“對實業投資、企業投資與管理”。公司股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。

　　值得一提的是，河南新財富集團在國家企業信用信息公示系統中披露的大股東是余澤峰，但是警方披露的信息顯示實控人另有其人，是呂某。從工商信息來看，翻看河南新財富集團的歷史變更記錄，沒有呂姓人士。

　　據國家企業信用信息公示系統，該公司對外投資至少有三家企業，分別是河南新瑞基投資發展有限公司、河南新匯通實業發展有限公司、河南新銀創投資發展有限公司。三家公司的成立時間均在2011年，河南新財富集團對三家公司的持股比例均為51%。目前這三家公司已經全部注銷。

　　值得注意的是，許昌市公安局發布的警情通報中顯示，河南新財富集團的實際控制人為呂某，但登記的工商信息并未有提到所謂呂某。

　　鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向河南某銀行副行長借款900多萬元，后續為獲取更多貸款，又行賄2300多萬元……呂奕借款后，再放貸給一些關聯公司。

　　在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。

　　也是在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南海菱實業發展有限公司、河南祺旺實業發展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業發展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿有限公司等公司均由呂奕實際控制。

　　上述判決書提到的由呂奕控制的公司里，通過工商信息查詢平臺可以看到，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮銀行股權，河南新世紀投資股份有限公司持有民權農村商業銀行股權，鄭州超凡辦公設備有限公司則持有開封宋都農村商業銀行股權。鄭州博奧森電器有限公司持有禹州新民生村鎮銀行8.75%的股權。

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責任編輯：王婉瑩