原標(biāo)題：中國人民銀行就《中華人民共和國金融穩(wěn)定法（草案征求意見稿）》公開征求意見

　　記者 |曾仰琳

　　金融穩(wěn)定法出臺在望。

　　4月6日，央行官網(wǎng)發(fā)布了《中華人民共和國金融穩(wěn)定法（草案征求意見稿）》（下稱“《金融穩(wěn)定法》”）， 向社會公開征求意見，意見反饋截止時間為2022年5月6日。

　　《金融穩(wěn)定法》草案共六章四十八條，分為總則、金融風(fēng)險防范、金融風(fēng)險化解、金融風(fēng)險處置、法律責(zé)任、附則。

　　對于制定《金融穩(wěn)定法》的必要性，在其起草說明中提到三個關(guān)鍵點，一是健全我國金融法治體系的迫切需要；二是為防范化解重大金融風(fēng)險提供堅實的制度保障；三是及時總結(jié)重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)經(jīng)驗，提升系統(tǒng)性金融風(fēng)險防控能力。

　　對于健全我國金融法治體系的迫切需要，央行在征求意見的公告中進一步進行闡釋：

　　“ 近年來，我國金融立法工作穩(wěn)步推進，形成了以《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《證券法》《保險法》等金融基礎(chǔ)法律為統(tǒng)領(lǐng)，以金融行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件為重要內(nèi)容、地方性法規(guī)為補充的多層次金融法律體系。

　　但涉及金融穩(wěn)定的法律制度缺乏整體設(shè)計和跨行業(yè)跨部門的統(tǒng)籌安排，相關(guān)條款分散，規(guī)定過于原則，一些重要問題還缺乏制度規(guī)范。有必要專門制定《金融穩(wěn)定法》，建立金融風(fēng)險防范、化解和處置的制度安排，與其他金融法律各有側(cè)重、互為補充。”

　　值得關(guān)注的是，該《金融穩(wěn)定法》起草說明提到，前期處置實踐表明，部分中小金融機構(gòu)公司治理失效、經(jīng)營模式粗放，以及部分股東和實際控制人濫用控制權(quán)、違法違規(guī)占用金融機構(gòu)資金，是導(dǎo)致金融風(fēng)險發(fā)生的重要原因，地方政府的屬地責(zé)任和金融監(jiān)管部門的監(jiān)管責(zé)任也需進一步落實和強化。

　　基于此，《金融穩(wěn)定法》為金融機構(gòu)及其主要股東、實際控制人劃定了“紅線”，強化金融機構(gòu)審慎經(jīng)營義務(wù)，加強對主要股東、實際控制人的準(zhǔn)入和監(jiān)管要求。

　　以《金融穩(wěn)定法》第四十一條、第四十二條為例，該條款對在金融風(fēng)險的形成和處置過程中金融機構(gòu)股東、實控人、董高監(jiān)等相關(guān)人員的法律責(zé)任作出詳細規(guī)定，并明確了“踩紅線”后的懲處措施。

　　具體來看，第四十一條規(guī)定：金融機構(gòu)的主要股東、實際控制人在金融風(fēng)險的形成和處置過程中有下列情形之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)國務(wù)院金融管理部門依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定實施處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處一百萬元以上一千萬元以下罰款；對直接責(zé)任人員給予警告，處二十萬元以上二百萬元以下罰款：

　?。ㄒ唬┨摷俪鲑Y、循環(huán)注資、抽逃資本、違反規(guī)定以非自有資金出資的；

　　（二）掩蓋實際控制權(quán)的；

　?。ㄈ┻`規(guī)占用金融機構(gòu)或者客戶資金的；

　　（四）隱瞞金融機構(gòu)真實財務(wù)數(shù)據(jù)或者提供虛假財務(wù)會計報告的；

　?。ㄎ澹┻`規(guī)轉(zhuǎn)移金融機構(gòu)股權(quán)、資產(chǎn)的；

　?。┢渌麨E用股東權(quán)利或者控制權(quán)，導(dǎo)致金融風(fēng)險形成、擴大或者蔓延的情形。

　　與此同時，第四十一條進一步補充：

　　金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他工作人員配合金融機構(gòu)的主要股東、實際控制人實施前款規(guī)定的行為，或者濫用經(jīng)營管理權(quán)利，實施違規(guī)占用金融機構(gòu)或者客戶資金等行為，損害金融機構(gòu)及其股東、債權(quán)人、其他利益相關(guān)人合法權(quán)益的，依照前款規(guī)定追究法律責(zé)任。

　　有關(guān)機構(gòu)和人員違法轉(zhuǎn)移金融機構(gòu)股權(quán)、資產(chǎn)或者違規(guī)分配紅利的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期退回；拒不退回的，由國務(wù)院金融管理部門或者其他有權(quán)部門依法對責(zé)任機構(gòu)和人員追繳。

　　第四十二條規(guī)定：金融機構(gòu)在金融風(fēng)險的形成和處置過程中有下列情形之一的，由有關(guān)國務(wù)院金融管理部門依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定實施處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處一百萬元以上一千萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并處暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可；對負有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處二十萬元以上二百萬元以下罰款：

　　（一）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成重大金融風(fēng)險或者重大金融風(fēng)險隱患的；

　?。ǘ﹪乐仄茐慕鹑谑袌鲋刃?，對市場運行及預(yù)期產(chǎn)生嚴重影響，可能誘發(fā)重大金融風(fēng)險的；

　?。ㄈ┎宦男兄卮蠼鹑陲L(fēng)險報告義務(wù)或者隱瞞風(fēng)險實際情況的；

　?。ㄋ模┎慌浜?、不執(zhí)行早期糾正措施、監(jiān)管措施或者風(fēng)險處置措施的；

　?。ㄎ澹┢渌`反本法相關(guān)規(guī)定的情形。

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責(zé)任編輯：趙般嬌