原標題：大漲500%！北交所開市，銀行動起來！
來源：中國銀行保險報
11月15日，北京證券交易所（下稱“北交所”）宣布揭牌，81家上市公司集體敲鐘上市。
今日開盤，10只新股全線大幅高開，并且觸發(fā)二次臨停，截至發(fā)稿，10只新股漲幅全部超過100%。其中，漲幅最大的N同心上漲超500%。
作為中國境內(nèi)資本市場第三家證券交易所，北交所的設(shè)立意味著我國資本市場實現(xiàn)擴容，不少行業(yè)都將迎來更多發(fā)展機會，商業(yè)銀行也不例外。
北交所第一批上市公司為
新三板精選層掛牌公司
新三板精選層掛牌公司成為北交所第一批上市公司，這意味著會有越來越多的“專精特新”企業(yè)“脫媒”，由間接融資轉(zhuǎn)向直接融資，這就倒逼商業(yè)銀行豐富對“專精特新”企業(yè)服務(wù)的內(nèi)涵。
早在新三板投融資對接服務(wù)平臺——“新三板投融通”建設(shè)之初，就有多家銀行參與其中，重點落實銀企對接相關(guān)業(yè)務(wù)。當時，銀行服務(wù)新三板掛牌企業(yè)主要面臨兩大痛點：
一是新三板掛牌公司間接融資需求主要在500萬元至2000萬元，由于信貸規(guī)模較小、抵押擔保要求難滿足等原因，其在獲取銀行貸款上面臨諸多障礙；
二是盡管銀行普遍具備服務(wù)小微企業(yè)的意愿及相關(guān)項目，但篩選申貸主體時信息獲取成本較高，同時銀企對接時缺少覆蓋面廣的權(quán)威平臺。
其實，金融服務(wù)“專精特新”企業(yè)的鏈條是很長的，不單單只有信貸融資。
德勤中國銀行業(yè)及資本市場主管合伙人郭新華對《中國銀行保險報》記者表示：“過往，銀行普遍比較注重‘專精特新’企業(yè)客戶融資總量這一指標，但實際上，除了傳統(tǒng)信貸之外，股權(quán)投資、自營投資、撮合交易等非傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)也是‘專精特新’企業(yè)十分需要的。”因此，他建議銀行在信貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，繼續(xù)拓展對“專精特新”企業(yè)投貸聯(lián)動、供應(yīng)鏈金融、產(chǎn)業(yè)基金、債券融資，甚至針對高管和員工提供定制化財富管理等全方位的金融服務(wù)。
《中國銀行保險報》記者注意到，浦發(fā)銀行此前就面向新三板企業(yè)推出了從信貸到投行的一攬子綜合金融服務(wù)方案，以全方位滿足企業(yè)成長全程金融服務(wù)需求。
事實上，無論是信貸業(yè)務(wù)還是投行業(yè)務(wù)，都體現(xiàn)了銀行應(yīng)跨界服務(wù)“專精特新”企業(yè)的理念。正如浦發(fā)銀行所規(guī)劃的——投貸聯(lián)動、股權(quán)質(zhì)押貸款是業(yè)態(tài)跨界，為新三板企業(yè)提供“股、債、貸”三位一體的綜合服務(wù)；項目對接、中小企業(yè)集合票據(jù)、中小企業(yè)私募債和并購交易服務(wù)是市場跨界，為新三板企業(yè)提供跨越貨幣、債券、股權(quán)、期貨、外匯、商品多個市場的產(chǎn)品與服務(wù)組合。
要發(fā)掘企業(yè)更要留住企業(yè)
除浦發(fā)銀行外，工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、南京銀行、四川天府銀行、上海農(nóng)商行等全類型銀行業(yè)機構(gòu)也面向“專精特新”企業(yè)提供過定制化金融服務(wù)或發(fā)布過“專精特新”專項金融服務(wù)方案。
其中，興業(yè)銀行的服務(wù)路徑是“根據(jù)企業(yè)在初創(chuàng)、成長、擬上市三個階段的不同需求，綜合應(yīng)用商行和投行兩大門類金融工具，為培育和扶持中小企業(yè)成長、上市提供一攬子專業(yè)化金融服務(wù)”。
這種做好客戶分層、提供差異化產(chǎn)品的策略也是銀行把握北交所設(shè)立新機遇的一項重要內(nèi)容。
郭新華提示，相較于傳統(tǒng)行業(yè)，“專精特新”企業(yè)的科技含量更高，具備輕資產(chǎn)屬性，如果從傳統(tǒng)角度來衡量，它們肯定存在比較明顯的融資短板。因此，銀行需要基于這一特點，進一步健全專門服務(wù)于“專精特新”企業(yè)的專業(yè)隊伍和專營機構(gòu)，完善績效評價考核機制，做好配套制度的搭建，這樣才能更好地服務(wù)“專精特新”市場。
平安普惠金融研究院特邀研究員李庚南也持這種觀點。他認為，要以敏銳的眼光發(fā)掘潛在的“專精特新”企業(yè)，以更專業(yè)、更精細化的服務(wù)留住客戶。此外，他建議，商業(yè)銀行目光應(yīng)更長遠，更具前瞻性，不要只將目光緊盯在北交所的精選層客戶或已納入“專精特新”名單的企業(yè)。
智慧芽發(fā)布的《2021專精特新“小巨人”企業(yè)專利能力和科創(chuàng)能力報告》顯示，現(xiàn)階段，“專精特新”小巨人企業(yè)上市/掛牌占比尚不到總數(shù)的15%。換句話說，超過85%的企業(yè)都有希望成為我國二級市場的潛在企業(yè)，商業(yè)銀行應(yīng)修煉好“內(nèi)功”，以更好地開發(fā)和服務(wù)這部分市場。
小貼士
所謂“專精特新”企業(yè)，指的是具有“專業(yè)化、精細化、特色化、新穎化”特征的工業(yè)中小企業(yè)。
在我國經(jīng)濟由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，過往簡單粗暴的要素投入型生產(chǎn)企業(yè)已經(jīng)失去競爭力，要想持續(xù)促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級，離不開“專精特新”企業(yè)的助力。
責任編輯：李琳琳
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