原標(biāo)題：罰款7.39億！81人終身禁業(yè)！329家銀行受罰！上半年銀行機(jī)構(gòu)處罰一覽

　　來源：中國銀行保險報

　　處罰

　　今年1—6月，中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)針對銀行機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人，開出罰單1467張，罰款金額達(dá)73884.48萬元。

　　其中，銀保監(jiān)會開出罰單15張，罰款28204.03萬元；派出機(jī)構(gòu)開出罰單1452張，罰款45680.45萬元。

　　另外，81名相關(guān)責(zé)任人被終身禁業(yè)，5名相關(guān)負(fù)責(zé)人被取消高管任職資格終身。

　　（注：以作出處罰決定的日期為統(tǒng)計口徑）

　　處罰

　　01

　　329家銀行被罰

　　“貸款業(yè)務(wù)違規(guī)”突出

　　329家銀行及分支機(jī)構(gòu)被處罰，罰款合計72171.48萬元（不含個人處罰）。

　　在329家銀行中，罰款合計超千萬的有13家。

　　具體來看：

　　6家國有大行罰款合計19140.16萬元，中國銀行以10085.36萬元的罰款總額排在第一位。

　　其中，最大的一張罰單由銀保監(jiān)會開出。中國銀行因存在貸款管理不嚴(yán)、信貸資金被挪用等36項違法違規(guī)行為被罰沒8761.355萬元。

　　12家股份行罰款合計28222.27萬元，華夏銀行以10365萬元的罰款總額排第一。

　　60家城商行罰款合計8432.86萬元，廈門國際銀行以940萬元的罰款總額居首位。

　　149家農(nóng)商行罰款合計9563萬元。

　　39家村鎮(zhèn)銀行罰款合計1614.24萬元。

　　50家農(nóng)信社罰款合計2345萬元。

　　6家外資銀行罰款合計1762.95萬元。東亞銀行因存在違規(guī)發(fā)放個人住房按揭貸款、貸款支付及貸后管理不到位等18項違法違規(guī)行為被處以1120萬元罰款，創(chuàng)下外資銀行處罰金額新高。

　　在開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)和政策性銀行中，國家開發(fā)銀行被罰款190萬元，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行被罰款455萬元，進(jìn)出口銀行被罰款100萬元。

　　在民營銀行中，溫州民商銀行被罰款225萬元，吉林億聯(lián)銀行被罰款20萬元。

　　此外，1家農(nóng)合行和1家農(nóng)村資金互助社被罰。廣西興安農(nóng)村合作銀行被罰款80萬元，瑞安市馬嶼鎮(zhèn)匯民農(nóng)村資金互助社被罰款21萬元。

　　梳理銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布的行政處罰決定書發(fā)現(xiàn)，在329家銀行及分支機(jī)構(gòu)被處罰的原因中，“貸款業(yè)務(wù)違規(guī)”突出，占比近70%。

　　貸款業(yè)務(wù)違規(guī)主要集中在，貸款“三查”不到位、貸后管理不到位、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等方面。

　　多家銀行因信貸資金違規(guī)流入房市、股市或證券賬戶等原因被罰。其中，個人消費(fèi)貸款流向房地產(chǎn)、股市，購買理財產(chǎn)品等問題明顯。

　　02

　　81人被終身禁業(yè)

　　5人被取消高管任職資格終身

　　998名相關(guān)責(zé)任人被罰，罰款合計1713萬元。

　　因?qū)λ阢y行機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，81人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　此外，63人被禁業(yè)1—15年。

　　其中，

　　3人被禁止從事銀行業(yè)工作15年，

　　1人被禁止從事銀行業(yè)工作12年，

　　13人被禁止從事銀行業(yè)工作10年，

　　4人被禁止從事銀行業(yè)工作8年，

　　1人被禁止從事銀行業(yè)工作7年，

　　1人被禁止從事銀行業(yè)工作6年，

　　20人被禁止從事銀行業(yè)工作5年，

　　3人被禁止從事銀行業(yè)工作4年，

　　8人被禁止從事銀行業(yè)工作3年，

　　7人被禁止從事銀行業(yè)工作2年，

　　2人被禁止從事銀行業(yè)工作1年。

　　還有5人被取消高管任職資格終身，22人被取消高管任職資格1—10年。

　　其中，

　　4人被取消高管任職資格10年，

　　1人被取消高管任職資格6年，

　　7人被取消高管任職資格5年，

　　5人被取消高管任職資格3年，

　　4人被取消高管任職資格2年，

　　1人被取消高管任職資格1年。

　　值得注意的是，有1人被終身禁止從事銀行業(yè)工作的同時，還被取消高管任職資格終身。

　　因人為干預(yù)貸款，對機(jī)構(gòu)制度執(zhí)行不力、內(nèi)部管控失效，導(dǎo)致案件發(fā)生，對嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，農(nóng)業(yè)銀行祥云縣支行史鈞被終身禁止從事銀行業(yè)工作，取消高管任職資格終身。

　　03

　　山東開出罰單最多

　　浙江罰款最多

　　山東、山西、黑龍江三地開出罰單數(shù)量最多，分別為124張、92張、90張。

　　浙江、上海、福建三地罰款金額最高，分別為5827萬元、3604.8萬元、3004萬元。

　　統(tǒng)計數(shù)據(jù)來自中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站，以作出處罰決定的日期為統(tǒng)計口徑，如有出入請以官方數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

　　數(shù)據(jù)韓業(yè)清、冀曉航

　　制表韓業(yè)清

　　設(shè)計張帆

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責(zé)任編輯：潘翹楚