來源 | 中國經(jīng)濟周刊

　　作者 | 郭志強

　　近日，一家打著外資旗號的假銀行——“紅旗銀行”在滬深兩地被監(jiān)管機構(gòu)“點名”，直接認定其為非法金融機構(gòu)。

　　7月22日和7月23日，上海銀保監(jiān)局和深圳銀保監(jiān)局先后發(fā)布公告稱，“紅旗銀行上海分行”和“紅旗銀行深圳代表處”未經(jīng)監(jiān)管部門批準，屬于非法金融機構(gòu)，請廣大市民、企業(yè)提高警惕，切勿上當(dāng)受騙。

　　滬深兩地銀保監(jiān)局發(fā)聲：紅旗銀行分支機構(gòu)未獲金融業(yè)務(wù)許可。

　　7月22日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于“紅旗銀行上海分行”涉嫌違法行為的公告》稱，近日，上海銀保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)有媒體報道稱，“紅旗銀行上海分行”在滬掛牌成立，并將開展所謂貸款融資、國際貿(mào)易結(jié)算等業(yè)務(wù)。

　　上海銀保監(jiān)局稱，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業(yè)務(wù)許可，屬于非法金融機構(gòu)。上海銀保監(jiān)局鄭重提醒：根據(jù)我國法律、行政法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，必須予以取締。

　　7月23日，深圳銀保監(jiān)局也發(fā)布《關(guān)于“紅旗銀行深圳代表處”涉嫌違法行為的公告》稱，近日，我局發(fā)現(xiàn)有媒體報道稱，“紅旗銀行深圳代表處”掛牌成立，并舉行所謂“銀企座談會”。“紅旗銀行深圳代表處”未經(jīng)監(jiān)管部門批準，屬于非法金融機構(gòu)。

　　滬深兩地銀保監(jiān)局還同時發(fā)布舉報咨詢電話，歡迎市民就“紅旗銀行”從事虛假宣傳、非法金融業(yè)務(wù)活動相關(guān)情況提供舉報線索。

　　“紅旗銀行”大多通過自媒體傳播。

　　“紅旗銀行”成立和掛牌的消息多通過自媒體發(fā)布。記者以“紅旗銀行”為關(guān)鍵詞搜索發(fā)現(xiàn)，近期，有關(guān)這家“紅旗銀行”的成立、活動類的信息在一些自媒體號發(fā)布，包括“2021年在美國成立”“正式進入中國”“在深圳設(shè)立代表處”“上海分行掛牌成立”云云。

　　記者通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和銀保監(jiān)會金融許可證信息平臺查詢，都沒有發(fā)現(xiàn)“紅旗銀行”的工商信息注冊登記和信息。

　　關(guān)于“紅旗銀行”的消息6月份已在網(wǎng)上出現(xiàn)，消息源頭多是自媒體。

　　7月1日，有自媒體發(fā)布文章宣稱“華資美國紅旗銀行正式進入中國”，文中稱“紅旗銀行董事長孫劍表明將積極根據(jù)法律允許參與貨幣數(shù)字化業(yè)務(wù)的嘗試”。7月7日，網(wǎng)上又有“紅旗銀行積極拓展中國區(qū)域和亞洲區(qū)域的業(yè)務(wù)，布局開設(shè)分行”的文章出現(xiàn)。

　　有自媒體發(fā)文稱，美國紅旗銀行上海分行于7月15日下午在上海閔行區(qū)掛牌成立。文中不僅貼有掛牌儀式的照片，還稱美國紅旗銀行上海代表處柴維醇行長就紅旗銀行的業(yè)務(wù)進行了介紹，同時世界華人聯(lián)合會主席吳主席發(fā)來賀電，祝賀上海代表處掛牌成功。

　　文中的“世界華人聯(lián)合會主席吳主席”未用全名引發(fā)質(zhì)疑。另據(jù)報道，這個所謂的“世界華人聯(lián)合會”早在2018年被人民日報海外網(wǎng)發(fā)文捶為“騙子”，是山寨社團。海外網(wǎng)在文中指出，非法組織頂著“世界”“全球”“中國”“中華”等噱頭，故意取與國內(nèi)合法社團相近甚至相同的名字，目的只有一個，就是騙人+斂財，周遭莫名出現(xiàn)類似字眼的朋友，一定要注意。

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，“紅旗銀行”相關(guān)消息除了自媒體發(fā)布的消息，并未查到任何官方信息或正式新聞報道?！俺闪⑸钲谵k事處”的消息由當(dāng)?shù)厝颐襟w的記者署名發(fā)出，這些報道目前已經(jīng)在網(wǎng)上被刪除。

　　一位長期從事銀行業(yè)研究的人士告訴記者：“金融機構(gòu)都是特許持牌經(jīng)營，任何金融機構(gòu)要展業(yè)必須獲得當(dāng)?shù)氐你y保監(jiān)局頒發(fā)金融業(yè)務(wù)許可證，不然都屬于非法的金融業(yè)務(wù)，也屬于非法的金融機構(gòu)，我們的任何人都有權(quán)舉報。”

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責(zé)任編輯：潘翹楚