5月21日消息,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表顯示,中國銀行股份有限公司因36項違法違規(guī)行為,被銀保監(jiān)會處罰款8761.355萬元。
具體來看,這36項違法違規(guī)行為為:向未納入預(yù)算的政府購買服務(wù)項目發(fā)放貸款、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、向無資金缺口企業(yè)發(fā)放流動資金貸款、存款月末沖時點、為無真實貿(mào)易背景企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票、貸款管理不嚴(yán),信貸資金被挪用、票據(jù)貼現(xiàn)資金直接回流至出票人或其關(guān)聯(lián)人賬戶、理財產(chǎn)品質(zhì)押貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險控制有效性不足、超比例發(fā)放并購貸款、向未經(jīng)備案的跨境并購業(yè)務(wù)提供并購貸款、違規(guī)為私募股權(quán)基金收購境內(nèi)企業(yè)發(fā)放并購貸款、超授權(quán)期限辦理匯出匯款融資業(yè)務(wù)、與名單外交易對手開展同業(yè)業(yè)務(wù)、違規(guī)為他行開立投融資性同業(yè)賬戶、以同業(yè)返存方式不當(dāng)吸收存款、自營和代客理財業(yè)務(wù)未能實現(xiàn)風(fēng)險隔離、面向一般客戶銷售的理財產(chǎn)品投資二級市場股票、未按規(guī)定向投資者充分披露理財產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)風(fēng)險狀況、違規(guī)向四證不全房地產(chǎn)項目提供融資、理財資金違規(guī)用于支付土地款或置換股東購地借款、理財資金違規(guī)用于土地儲備項目、理財非標(biāo)融資入股商業(yè)銀行、理財非標(biāo)融資用于商業(yè)銀行注冊驗資、超授信額度提供理財非標(biāo)融資、買入返售業(yè)務(wù)標(biāo)的資產(chǎn)不合規(guī)、個人住房貸款業(yè)務(wù)搭售保險產(chǎn)品、單家分支行代銷3家以上保險公司保險產(chǎn)品、主承銷債券包銷余券未通過風(fēng)險處置專戶處置、通過平移貸款延緩風(fēng)險暴露、債券投資業(yè)務(wù)未分類,表內(nèi)人民幣債券未計提減值準(zhǔn)備、與資產(chǎn)管理公司合作設(shè)立有限合伙基金,不潔凈轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、遲報案件信息、案件問責(zé)不到位、提供質(zhì)價不符的服務(wù)、違規(guī)收取福費(fèi)廷風(fēng)險承擔(dān)費(fèi)及違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)。
此外,時任中國銀行股份有限公司臨安城中街支行客戶經(jīng)理黃曉紅因個人住房貸款業(yè)務(wù)搭售保險產(chǎn)品,被警告。
以下為原文:
責(zé)任編輯:戴菁菁
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