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　　財(cái)佰通實(shí)控人曾國(guó)強(qiáng)夫婦被跨境抓回 曾非吸存款3.9億

　　文|小犀財(cái)經(jīng) 李玲

　　編|楊舒芳

　　P2P整治潮下，網(wǎng)貸平臺(tái)命運(yùn)各異。

　　近日，網(wǎng)貸平臺(tái)財(cái)佰通公告暫停業(yè)務(wù)。值得注意的是，財(cái)佰通是10月以來(lái)的銀行存管網(wǎng)貸爆雷潮中，資質(zhì)相對(duì)較好的平臺(tái)，2017年10月剛剛上線了銀行存管系統(tǒng)，存管方為廈門國(guó)際銀行。并且已通過(guò)國(guó)家信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)，達(dá)到等保三級(jí)的水平。

　　公告中透露，此次暫停業(yè)務(wù)的原因，是在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)調(diào)查行動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)財(cái)佰通涉嫌違法違規(guī)，使得政府相關(guān)部門成立工作組進(jìn)駐調(diào)查。

　　目前，警方已經(jīng)對(duì)財(cái)佰通科技有限公司立案?jìng)刹椋?duì)實(shí)際控制人曾國(guó)強(qiáng)、楊明華夫婦發(fā)布了通緝令。

　　173頁(yè)未還，總額近2億

　　財(cái)佰通成立于2013年2月底，借貸平臺(tái)于2014年1月初上線。其官網(wǎng)顯示，累計(jì)借貸總額已達(dá)18.48億元。目前官網(wǎng)顯示所有標(biāo)的全部滿標(biāo)，并已停發(fā)新標(biāo)的。除待還項(xiàng)目外，其他都為空白?？头娫捯惨褵o(wú)人接聽(tīng)。

　　財(cái)佰通標(biāo)的主要以3到6個(gè)月短標(biāo)和12月長(zhǎng)標(biāo)為主，年化利率普遍在13.5%以上，最高為18%。從現(xiàn)有待還項(xiàng)目來(lái)算，財(cái)佰通平均年化利息高達(dá)17%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平9.5%。

　　據(jù)小犀財(cái)經(jīng)了解，在多達(dá)174頁(yè)的正在還款中項(xiàng)目，除最后一頁(yè)待還項(xiàng)目為9個(gè)，其他每頁(yè)均有12項(xiàng)待還項(xiàng)目，每頁(yè)待還金額平均為100萬(wàn)。粗算下來(lái)，財(cái)佰通待還金額近2億元。

　　據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)，截至2017年10月23日，全國(guó)共有18家平臺(tái)在上線銀行存管后停業(yè)或出現(xiàn)問(wèn)題。其中，11家平臺(tái)出現(xiàn)提現(xiàn)困難，4家平臺(tái)宣布停業(yè)，另外還有3家平臺(tái)跑路。

　　如今，這個(gè)數(shù)字已經(jīng)上升至30家，財(cái)佰通就是其中一家。財(cái)佰通于2017年10月30日上線銀行存管系統(tǒng)，存管銀行為中國(guó)第一家中外合資銀行廈門國(guó)際銀行。

　　無(wú)資格從事網(wǎng)貸 入異常名單

　　事實(shí)上，從1月20日開(kāi)始，就有人陸續(xù)在論壇爆料，自己投資的財(cái)佰通理財(cái)產(chǎn)品到期無(wú)法兌現(xiàn)。同時(shí)，也有投資者爆料稱“平臺(tái)負(fù)責(zé)人賣房賣車，人已經(jīng)消失，聯(lián)系不上”。更多的人則懷疑，財(cái)佰通是想趁P2P整改前大撈一把，然后跑路。

　　早在去年11、12月份，有多位網(wǎng)友在論壇上曝光財(cái)佰通涉嫌自融，并舉出圖文證據(jù)，涉及多個(gè)項(xiàng)目。

　　工商信息顯示，財(cái)佰通科技有限公司成立于2013年2月28日，注冊(cè)資本5000萬(wàn)，實(shí)繳3000萬(wàn)。財(cái)佰通的法人楊明華，也是財(cái)佰通投資有限公司的唯一自然人股東。

　　2017年1月22日，財(cái)佰通才完成了經(jīng)營(yíng)范圍變更，范圍為：網(wǎng)絡(luò)智能技術(shù)、電子商務(wù)技術(shù)、電子信息技術(shù)的開(kāi)發(fā)；智能系統(tǒng)集成及軟件開(kāi)發(fā)；商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理；企業(yè)營(yíng)銷策劃；企業(yè)管理咨詢；批發(fā)、零售：計(jì)算機(jī)軟硬件及輔助設(shè)備；電子設(shè)備制造；通信工程施工。

　　也就是說(shuō)，財(cái)佰通于2013年開(kāi)始從事網(wǎng)絡(luò)信息中介服務(wù)業(yè)務(wù)，但至2017年才有從事此業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

　　并且，工商信息顯示，財(cái)佰通于2017年9月7日因“通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系”，被泉州市工商行政管理局鯉城分局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，至今未被移出。

　　1月23日，泉州市公安局鯉城分局通過(guò)官方微博發(fā)布消息稱，“財(cái)佰通科技有限公司因涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已依法對(duì)其立案?jìng)刹?，案件正在偵辦中。公安機(jī)關(guān)將協(xié)同有關(guān)部門積極采取措施，盡最大努力保護(hù)投資者的合法權(quán)益，請(qǐng)投資者支持配合?！?/p>

　　1月31日，鯉城分局再次發(fā)聲，“經(jīng)工作發(fā)現(xiàn)，該公司實(shí)際控制人曾國(guó)強(qiáng)、楊明華夫婦有重大犯罪嫌疑，現(xiàn)二人批捕在逃”，并提出對(duì)提供線索的舉報(bào)人給予人民幣2萬(wàn)元至10萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。

責(zé)任編輯：謝海平