中行被疑洗錢后12小時：兩度澄清修改三處措辭
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被疑“優(yōu)匯通洗黑錢”后12小時：中國銀行兩度澄清修改三處措辭
中行澄清聲明三處修改如下：
第一處
原文：“我行關注到中央電視臺等新聞媒體近日就我行“優(yōu)匯通”業(yè)務進行報道。我行認為，報道與事實有出入、理解上有偏差。”
最新聲明：“我行關注到新聞媒體近日就我行“優(yōu)匯通”業(yè)務進行報道。我行認為，報道與事實有出入、理解上有偏差。”
第二處
原文：“對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統(tǒng)一和明確的辦理標準，業(yè)務辦法和操作流程均已事先向有關監(jiān)管部門做了匯報。”
最新聲明：“對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統(tǒng)一和明確的辦理標準，業(yè)務辦法和操作流程均已事先報備。”
第三處
原文：“且每筆業(yè)務均報送監(jiān)管業(yè)務系統(tǒng)，較好防范了業(yè)務風險。”
最新聲明：“且每筆業(yè)務均輸入監(jiān)管業(yè)務系統(tǒng)，較好防范了業(yè)務風險。”
吳慮
央視的一則報道，將中國銀行(601988.SH，03988.HK)推上風口浪尖。
7月9日9:20，中央電視臺新聞頻道《新聞直播間》欄目曝光中國銀行多家分支行“優(yōu)匯通”業(yè)務疑“違反外匯管理局規(guī)定，開展無限額換匯業(yè)務，充當‘地下錢莊’，造假‘洗黑錢’”。
消息一出，引爆業(yè)內強烈關注。截至收盤，中國銀行A股跌0.78%，收報2.56元/股，刷新最近6個交易日低點。H股收報3.49港元/股，當日下跌2.79%，為近20個交易日以來最大跌幅。
此后的12個小時，中國銀行就此做出兩次回應。
7月9日盤后，中國銀行在其官方網(wǎng)站、官網(wǎng)微博發(fā)布“關于優(yōu)匯通業(yè)務的說明”(下稱“說明”)進行澄清。中國銀行稱，關注到中央電視臺等新聞媒體近日就中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務進行報道，認為報道與事實有出入、理解上有偏差。中國銀行表示，“業(yè)務辦法和操作流程均已事先向有關監(jiān)管部門做了匯報”。
不過，21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，說明發(fā)布不到半小時就從中國銀行官網(wǎng)撤出，隨后，相關微博也被刪除。
7月9日晚21時左右，中國銀行官網(wǎng)和微博再次發(fā)布新的“關于優(yōu)匯通業(yè)務的說明”。在此則說明中，中國銀行做了三處改動。
稍晚一些時候，公司的A股和H股也同時發(fā)布公告，內容即為前述說明。
兩次澄清
截至發(fā)稿，央視曝光中國銀行“洗黑錢”風波不足一日，事件仍在發(fā)酵中。
21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，在中國銀行7月9日晚21時左右發(fā)布的說明中，有三處改動。一是將“關注到中央電視臺等新聞媒體近日就我行‘優(yōu)匯通’業(yè)務進行報道”中的“中央電視臺”隱去；二是將 “業(yè)務辦法和操作流程均已事先向有關監(jiān)管部門做了匯報”改成了“業(yè)務辦法和操作流程均已事先報備”；三是將此前的表述中，“每筆業(yè)務均報送監(jiān)管業(yè)務系統(tǒng)”改成了“每筆業(yè)務均輸入監(jiān)管業(yè)務系統(tǒng)”。
細微的差別引發(fā)市場遐想。21世紀經(jīng)濟報道還原中國銀行被央視曝光“洗黑錢”事件發(fā)展始末。
7月9日中午，央視《新聞直播間》調查新聞直指中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務是“一項見不得光的銀行業(yè)務”，該報道引用“中國銀行工作人員”的話語稱，“優(yōu)匯通是人民幣跨境業(yè)務，但沒有通過外管局的兌換系統(tǒng)”，“繞開國家外管局的監(jiān)管，利用銀行國外分支機構換匯”。報道指出，中國銀行分支行和移民中介相互勾結，造假幫客戶洗黑錢等。
7月9日16時50分左右，中國銀行通過官網(wǎng)和微博對上述報道進行回應。中國銀行堅稱，報道中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符。
中國銀行在首次說明中提及，經(jīng)向有關監(jiān)管部門匯報，中國銀行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業(yè)務的基礎上，在符合監(jiān)管原則的前提下，先行先試，于2011年試點推出人民幣跨境轉賬業(yè)務，僅限投資移民和海外購房置業(yè)兩種用途。截至目前，廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點開辦此類業(yè)務。蹊蹺的是，中國銀行官方網(wǎng)站上的“說明”不到半小時便被刪除。而于16時49分發(fā)布的微博，也在18時15分左右查詢不到。
到了7月9日21時左右，中國銀行修改了首次說明中的三處措辭。
何為“優(yōu)匯通”
中國銀行的兩次說明中均表示，“金融產(chǎn)品創(chuàng)新是銀行發(fā)展改革、滿足客戶需求的基點，隨著“走出去”企業(yè)、“走出去”人員的增加，人民幣國際化、金融業(yè)務國際化是不可逆轉的趨勢。本行將繼續(xù)在合法合規(guī)的框架內，竭誠為客戶提供優(yōu)質的金融服務。”
“優(yōu)匯通”到底是怎樣的業(yè)務？
據(jù)騰訊財經(jīng)拿到的中行“優(yōu)匯通”宣介資料，優(yōu)匯通匯出業(yè)務是指客戶通過中行廣東分行辦理跨境人民幣匯款，同時授權境外銀行為其以約定匯率將該筆人民幣款項兌換為指定幣種、金額的外幣資金，再匯至境外收款人的業(yè)務。開放的范圍是以投資移民或海外購置房產(chǎn)為資金用途的匯款。
材料宣稱，業(yè)務的優(yōu)點是“可直接在境內匯出大額人民幣，由境外銀行兌換外幣，手續(xù)費260元封頂，快捷實惠”。資料提到，該業(yè)務“為我行高凈值客戶實現(xiàn)通過合規(guī)渠道將客戶合理合法的資金用于客戶合理境外用途的業(yè)務。通過‘中銀財富優(yōu)匯通’服務可避免客戶將超過年限額5萬美元的資金通過非正規(guī)渠道進行跨境的匯款，保證客戶的資金安全。”
上述材料還指出，為了確保資金的合理合法，客戶需要提供收入來源證明、用途證明、身份證件等基本資料。
財經(jīng)專欄作家向小田在7月9日晚20：00發(fā)表的文章如此解讀“優(yōu)匯通”：“在試點階段，中行規(guī)定參與本業(yè)務的客戶不能是官員以及官員家屬。如果是事業(yè)單位和金融機構工作人員，則需要單位主管領導簽字批準。在資金使用方面，也僅限于為客戶移民和購置海外不動產(chǎn)。在人民幣跨境匯出額度中，中行也將其控制在部分國家移民所需金額以內。在具體操作過程中，有部分工作人員對客戶進行虛假宣傳，這是中行管理的問題。但是，絕不能因為個別員工的違規(guī)操作就將人民幣跨境匯出試點說成是‘洗錢’，這樣不利于營造一個寬松的金融創(chuàng)新環(huán)境，也不利于人民幣國際化業(yè)務的開展。”
“優(yōu)匯通”事件曝光后，有廣東地區(qū)業(yè)內人士對21世紀經(jīng)濟報道記者表示，除了中國銀行，包括建設銀行廣東分支行在內的商業(yè)銀行也有類似“優(yōu)匯通”的業(yè)務，做的也是移民投資和海外購置房產(chǎn)的業(yè)務，而中國銀行等銀行做的業(yè)務是否違反規(guī)定還有待監(jiān)管部門核實。
