4月17日消息，2022清華五道口全球金融論壇15日至17日召開，會議主題為“行穩致遠，金融助力高質量發展”。海通證券股份有限公司執行董事、黨委副書記、總經理李軍發表演講。

　　李軍表示，金融機構深化數字化轉型，有利于全面提升金融服務實體經濟的效率和水平，為經濟高質量發展提供新的引擎。數字金融通過降低金融部門與企業主體之間的信息不對稱程度，緩解企業的融資約束難題，為非金融企業數字化變革提供外部條件，助力我國經濟加速形成數字化新格局。

　　金融機構深化數字化轉型，有利于為資本市場發展提供新的支撐。第一，數字技術的推廣應用，有利于暢通上市公司、金融機構、投資者等市場參與主體的信息交換，促進資本市場融合創新。第二，借力數字化和信息化技術手段，提高金融服務的可得性，讓金融服務打破時間和空間的限制。第三，依托更先進的技術方法和信息資源，監管部門能夠匯聚更多的市場內外部數據，全面提升監管能力和風險識別能力。

　　以下為演講實錄：

　　尊敬的正位書記，張健華主任、周道許主任、楊書劍書記、巫天華董事長、公立總經理，各位嘉賓、老師們、同學們、朋友們

　　大家午好！

　　數字經濟已成為世界各國經濟發展的重要力量，正深刻地改變和重塑當下經濟活動和發展方式。數字經濟發展背景下的金融機構數字化轉型，是以數字技術為依托，以數據為紐帶，在機構與客戶之間，在機構與機構之間，在機構與監管部門之間，形成一個你中有我、我中有你、共生共贏的系統。證券業等金融機構作為服務實體經濟的主力，加快發展數字化轉型具有十分重要的意義。

　　一、金融機構深化數字化轉型，有利于全面提升金融服務實體經濟的效率和水平，有利于為資本市場發展提供新的支撐，有利于激活金融機構數字化經營新動能與推動金融機構跨越式發展。

　　金融機構深化數字化轉型，有利于全面提升金融服務實體經濟的效率和水平，為經濟高質量發展提供新的引擎。數字金融通過降低金融部門與企業主體之間的信息不對稱程度，緩解企業的融資約束難題，為非金融企業數字化變革提供外部條件，助力我國經濟加速形成數字化新格局。

　　金融機構深化數字化轉型，有利于為資本市場發展提供新的支撐。第一，數字技術的推廣應用，有利于暢通上市公司、金融機構、投資者等市場參與主體的信息交換，促進資本市場融合創新。第二，借力數字化和信息化技術手段，提高金融服務的可得性，讓金融服務打破時間和空間的限制。第三，依托更先進的技術方法和信息資源，監管部門能夠匯聚更多的市場內外部數據，全面提升監管能力和風險識別能力。

　　金融機構深化數字化轉型，有利于激活數字化經營新動能，推動金融機構跨越式發展。將促進金融機構構建敏捷化的金融科技創新管理模式，打造科技賦能、數據驅動、業務聯動的企業級數據服務能力中樞，推動客戶關系管理智能化、精細化升級，增強風險管理的前瞻性和預見性，健全自動化風險控制機制。

　　近年來，海通證券以打造“數字海通”為愿景，以公司“十四五”科技發展規劃為主線，堅持技術與數據雙輪驅動、科技與業務雙向融合，數字化轉型全面加速。海通證券是業內首家同時通過國際信息技術四大認證的證券公司。公司的一站式零售服務平臺“e海通財”總安裝用戶達4100萬，月均平臺活躍數超575萬，用戶和迭代頻次保持行業前列，專業機構投資者平臺“e海方舟”持續優化，全功能機構服務平臺“e海通達”全面上線。公司業財稅管理系統智能化取得新進展，新一代信創辦公系統全面投產。海通證券的數字化建設成果也得到社會廣泛認可，多項數字化成果被納入中國通信學會、中國計算機用戶協會、國家金融與發展實驗室等機構組織發布的金融科技創新案例。

　　二、證券行業在數字化轉型道路上已經邁出了重要步伐，但還存在投入偏低、數字化深度不夠、數據生態不健全、人才梯隊不夠完備等問題

　　1、證券行業在數字化轉型道路上已經邁出了重要步伐，頭部券商數字化轉型實施快、馬太效應明顯

　　證券行業從2017年開始進行數字化轉型，絕大部分的證券公司已在數據采集和治理方面有明顯推動，并構建了一系列相關基礎設施。證券公司通過數字化手段改變展業模式、業務架構以及運營管理體系，在業務創新能力和專業服務能力、IT治理水平等方面都有所提升。當前證券公司的數字化轉型主要集中在財富管理、機構服務、機構交易、自營投資、投資銀行、資產管理、風控合規、內部辦公及系統研發、運維等方面。

　　頭部券商數字化轉型實施快、馬太效應明顯。根據證券業協會調研數據，2021年109家證券公司IT投入資金303.55億元，同比增長26.51%；排名前10的頭部券商投入總量大，共投入124.86億元，占整體的41.13%。2021年券商行業IT人員總數同比增長19.7%，其中排名前十的證券企業擁有專職研發人員391人/家企業，而行業平均69人/家企業，頭部證券公司研發優勢明顯。海通證券2021年投入18.5億元，穩居行業前列。

　　2、證券行業在數字化轉型仍存在投入偏低、技術與業務融入深度不夠、數據生態不健全、人才梯隊不夠完備等諸多問題

　　第一，數字化建設投入偏低。近年來證券公司數字化建設投入規模保持較快增速，但與國外同行、國內銀行保險等其他金融機構相比還有差距。以銀行為例， 2020年報顯示，六大行2020年科技投入合計達到956.86億元，其中工行科技投入高達238.19億元，券商與其差距還不小。

　　第二，數字化融入深度不夠。從廣度來看，數字化已經延伸到了證券公司的很多業務環節；但從深度來看，數據質量參差不齊、共享水平較低導致的數據治理能力薄弱，數據價值無法得到充分挖掘的現象較為普遍，使得數據能量難以得到充分釋放。

　　第三，自主研發與外購銜接不夠順暢，數據生態還不夠健全。很多券商的應用系統建設對外部廠商依賴度仍然較高，自主研發系統的平臺化、標準化、成熟度不高，缺乏統一的數據分類標準、定義標準、接口標準，數據開放和共享生態還不成熟。需要各主體之間業務高效連接，信息高效互換，減少基礎設施的重復建設，才能不斷提升資源效率和運行效率。

　　第四，人才建設、人才梯隊不夠完備。能夠在垂直行業內深度應用數字化技術的跨界人才，既熟悉證券行業的客戶需求和業務模式，又具備強大的數字化思維和能力的復合型人才較為缺乏。其原因一方面是證券公司對技術人才重視程度不夠，另一方面也因為復合型人才供應不足。

　　三、從國際投行發展數字經濟的經驗看，數字化轉型并非簡單地把傳統證券業務電子化和線上化，而是從根本上改變了證券公司的金融服務和產品生產函數，對資本市場和證券行業的運營模式進行創造性重塑，投資銀行逐漸演變成一個以數據為核心的組織，對市場、業務以及自身組織管理的洞察力將全面增強

　　美國是全球數字經濟規模最大的國家，美國金融業在利用新技術來推動產品創新和服務創新方面成效顯著。2021年，全美金融科技投資規模超過1053億美元，占全球總交易規模的一半以上，財富管理和資本市場科技尤其是中后臺技術投資成為其中焦點。

　　金融科技（Fintech）這個詞在上個世紀八十年代就已經在華爾街流行，證券業務與信息科技的融合不斷深化，尤其是在次貸危機之后，技術進步、監管變革、盈利壓力以及“千禧一代”的偏好變化催發了新一輪金融科技投資高潮。金融資源和數據資源的流動、感知和交互不斷智能化，科技賦能金融的能效正在呈指數級增長。進入后疫情時代，美國投行自動化和智能化的趨勢進一步提速，其組織架構和市場競爭格局發生了重大調整，金融科技業已成為美國證券業發展的“新常態”。

　　目前美國大概有八千多家金融科技公司，但真正在整個生態圈起主導作用的還是少數大型金融機構。高盛和摩根斯坦利每年在技術領域內的投入都超過40億美元（其中一半用于運營現有技術設施，另一半則用于新技術研發），這一數字已經與我們國內整個證券業的IT總投入大致相當，而摩根大通、花旗和美國銀行這類大型綜合性銀行的技術投入更是在百億美元級別。其中，高盛的數字化轉型尤為典型，作為一家以投資和交易業務見長的投行，高盛近年來數次對公司組織架構進行調整，持續加大在云計算、區塊鏈和人工智能等領域的研發投入，并通過大量對外投資建立起一個強大的技術研發生態，不僅投行和交易業務的自動化水平大幅提升，包括數字銀行和數字化財富管理等零售金融業務也取得了顯著進展，數字化轉型已經成為高盛新的增長引擎。目前高盛已經將自己視為一家技術公司，擁有九千多名工程師和研發人員，這一數字甚至比Facebook這樣的科技公司更高，大量的開發人員也同傳統的機構和個人客戶一樣成為高盛的服務對象。借助云技術和專業的IT基礎設施，高盛能夠在全球進行算力最優化配置，借助人工智能和大數據分析，高盛能夠為客戶提供更加智能的數字化金融解決方案，甚至在公司文化層面，高盛都正在加快朝科技公司靠攏。

　　四、未來，券商將繼續加快建設科技人才隊伍，打造硬件基礎設施；長期而言，建立數字化戰略思維，塑造擁抱數字化的經營理念，培育對數字化轉型友好的企業文化，是證券公司實現數字化轉型的法寶。

　　1、加大科技投入，加快建設科技人才隊伍、打造硬件基礎設施等措施將助力證券公司數字化轉型

　　從我們的實踐和國際大投行的發展經驗看，券商的數字化轉型離不開大量的科技投入，來建設科技人才隊伍、打造硬件基礎設施。全面推進數字化轉型，科技人才是關鍵。在科技人才隊伍建設上，人才培養和人才引進同樣重要，一方面，要注重內部人才的挖掘和培養，打通金融科技人才的職業發展通道；另一方面，要通過引入外部專家和研發人才，以開放的生態營造良好的工程師文化。在數字經濟時代，數據是金融機構的核心資產，數據基礎設施建設則是券商數字化轉型的重要基礎。證券公司將繼續優化資金投入，強化金融科技基礎設施建設，打造以客戶為中心的數據生態，通過海量的數據和算法分析挖掘并響應客戶需求，利用多層次資本市場，更好地滿足實體經濟需要和人民群眾需求。

　　2、建立數字化戰略思維、塑造擁抱數字化的經營理念、培育對數字化轉型友好的企業文化，是證券公司數字化轉型持久制勝的法寶

　　券商數字化轉型是一項長期、復雜的工程，并非一蹴而就。金融科技與證券業務的深度融合，是證券公司數字化轉型的必然要求，這對券商當前的組織架構、崗位設置、協同機制等管理方式提出了新的要求，也對追求當期收入或利潤最大化的經營理念提出了挑戰。

　　數字化轉型需要金融機構“乘風破浪”，也需要金融機構凝聚科技企業、行業協會、監管部門等各方力量，在共建、共治、共享的數字化新格局中，共同推進行業的數字化轉型，實現行業的高質量發展。相信在數字化浪潮中，中國必將誕生更偉大的證券公司，迎來更強大的資本市場！讓我們共同努力，以更高質量的金融服務助推中國經濟的改革和發展！

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責任編輯：趙般嬌