12月13日消息，由新浪財經主辦的“第14屆金麒麟金融峰會”于12月13日-17日隆重舉行，主題論壇“2021中國銀行業發展論壇”今日召開。華夏銀行行長張健華在論壇上發表了題為《打造綠色金融特色 實現銀行高質量發展》的演講。

華夏銀行行長張健華

　　張健華認為，我國商業銀行逐步重視發展綠色金融，加大綠色信貸、綠色債券的投放力度，加快了綠色金融產品的創新。

　　據統計，全球超過39家機構簽署“一帶一路”綠色投資原則，我國13家商業銀行加入了負責任銀行原則、7家銀行宣布加入赤道原則。綠色信貸余額從2018年的8.23萬億增加到今年9月末的14.78萬億元；綠色債券年發行量從2016年的2000多億元增長到如今4600多億元。

　　在張健華看來，目前綠色金融工具已經較為豐富，不僅包括綠色信貸、綠色債券、綠色投資、綠色發展基金、綠色保險、各類碳金融產品等金融品種，還包括人民銀行近期相繼推出的碳減排支持工具以及專項再貸款。

　　以下為嘉賓發言全文

　　各位領導，各位嘉賓：

　　大家好！

　　感謝新浪財經的邀請。今天，我結合此次中國銀行業發展論壇的主題“未來銀行之路：使命與擔當”，和諸位交流一下華夏銀行金融服務和支持綠色低碳發展的實踐及未來行動計劃。我發言的題目是：“打造綠色金融特色 實現銀行高質量發展”。

　　當前，聯合國已宣布全球進入“氣候緊急狀態”，如何應對氣候變化，推動世界經濟復蘇，是全球面臨的時代課題。11月發布的《中英合作氣候變化風險評估》顯示，中國與氣候變化有關的直接經濟損失已達到年均500億美元，占GDP的0.4%。氣候變化直接威脅氣候敏感型行業企業的資產和運營，將對農林牧副漁、石油天然氣、電力、房地產和醫療等行業產生重大影響，進而將風險傳導至關聯的金融機構。

　　我國正處于加快構建新發展格局，推動高質量發展的關鍵時期。今年10月，中共中央、國務院先后發布《關于完整準確全面貫徹新發展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》和《2030年前碳達峰行動方案》，完成了貫穿碳達峰、碳中和兩個階段的頂層設計。在此基礎上，我國還將陸續發布能源、工業、建筑、交通等重點領域和煤炭、電力、鋼鐵、水泥等重點行業的實施方案，出臺科技、碳匯、財稅、金融等保障措施，形成“1+N”政策體系，進一步明確實現“雙碳”目標的時間表、路線圖和施工圖，對能源產業的發展方向和金融服務的未來發展領域影響深遠。

　　一、綠色金融已成為商業銀行發展共識

　　實現“雙碳”目標意味著一場廣泛而深刻的經濟社會系統性變革，金融機構尤其是銀行是我國經濟金融重要的組成部分，是實現雙碳目標的重要力量。對于我國的銀行業而言，如何把握“雙碳”目標催生的投融資機遇，防范氣候變化給金融體系帶來的系統性風險，更好地服務實體經濟、支持綠色低碳發展，機遇與挑戰并存。銀行要按照“雙碳”目標頂層設計要求，從組織架構、產品服務、風險管控等各個環節強化綠色發展理念，多渠道滿足綠色低碳發展的金融服務需求，通過商業模式的不斷創新，將企業社會責任與銀行業務有機結合，探索走出可持續發展之路。

　　當前，我國商業銀行逐步重視發展綠色金融，加大綠色信貸、綠色債券的投放力度，加快了綠色金融產品的創新。據統計，全球超過39家機構簽署“一帶一路”綠色投資原則，我國13家商業銀行加入了負責任銀行原則、7家銀行宣布加入赤道原則。綠色信貸余額從2018年的8.23萬億增加到今年9月末的14.78萬億元；綠色債券年發行量從2016年的2000多億元增長到如今4600多億元。目前綠色金融工具已經較為豐富，不僅包括綠色信貸、綠色債券、綠色投資、綠色發展基金、綠色保險、各類碳金融產品等金融品種，還包括人民銀行近期相繼推出的碳減排支持工具以及專項再貸款。

　　二、綠色金融是商業銀行轉型的內在需求

　　第一，綠色金融創造巨額融資需求。紅海競爭下，銀行的傳統盈利模式遭遇瓶頸，綠色金融不僅是減緩和適應氣候變化的需要，也能為商業銀行開辟未來業務的藍海。碳達峰、碳中和目標的資金需求金額在百萬億元之上，年均需求超過4萬億元。風光發電、氫能、生物質燃料領域將得到空前發展，而分布式光伏、儲能技術和智能電網可實現可再生能源接入，將隨風光電力的發展穩步增長。新能源汽車也將替代傳統高污染交通工具，建筑行業的綠色節能改造業務空間巨大。據預測，今年7月開始的全國碳交易市場，未來規模有望達到萬億元級。

　　第二，綠色金融發展具有可持續性。綠色金融項目市場前景好，風險低，可長期發展。截至今年9月末，國內21家主要銀行機構綠色信貸余額達14.08萬億元，資產質量整體良好，近5年不良貸款率均保持在0.7%以下，遠低于1.75%的同期商業銀行平均不良貸款率。綠色債券平均期限為3-5年，收益穩定，尚無違約案例。

　　第三、綠色金融適應客戶發展需要。隨著經濟發展，越來越多的客戶意識到企業綠色轉型的重要性，特別是在“能耗雙控”和二氧化碳排放總量限制的新要求下，企業經營發展面臨多重約束，商業銀行發展綠色金融，可以使自身的金融服務與企業的需求相契合，實現共贏。

　　三、華夏銀行綠色金融成果及未來行動計劃

　　華夏銀行將探索構建“中國氣候友好型銀行”，打造綠色金融特色。在這一方面，交流一下我的思考：

　　第一，在氣候風險管理上，重視“物理風險”，也要重視“轉型風險”。我們要完整準確全面地貫徹落實新發展理念，在落實“雙碳”目標上既不能無所作為，也不能急功近利。應該認識到國民經濟向綠色低碳轉型是一個動態優化過程，金融既要支持經濟低碳高質量發展，又不能簡單過快地退出傳統能源領域，確?！鞍踩堤肌?。銀行應循序漸進地梳理氣候變化對投融資組合的風險傳導路徑，既要考慮氣候變化的宏觀經濟影響，也要關注氣候風險影響的行業異質性和行業外溢性。從數據看，9月末我國本外幣綠色信貸余額占本外幣貸款余額僅7.56%，未來棕色資產、灰色資產等非綠色資產的壓降和轉型面臨較大壓力。

　　針對這一點上，華夏銀行積極開展內部壓力測試，已選擇一些重點行業開展環境風險壓力測試，下一步，我們還將加強行業研究，建立氣候投融資方法和相應的授信技術，支持并陪伴重點高碳行業企業低碳轉型。

　　第二，在碳足跡管理上，科學制定自身“碳中和”路徑圖。隨著全球進入碳中和時代，越來越多企業加入碳中和行動中來。截至今年3月，在全球范圍內，已有超過800家企業提出了碳中和目標，超過50家企業宣布已實現碳中和。

　　華夏銀行認識到，既要積極幫助客戶實現碳中和，也要從自身做起，盡快實現自身運營碳中和。我們鄭重宣布力爭在2025年前實現自身運營碳中和。下一步將結合發展目標合理預測“十四五”及中長期的碳排放變化趨勢，加強自身碳足跡管理，針對內部運營和價值鏈合作兩個層面，分別制定詳細的綠色低碳發展行動方案和時間表，明確各方責任，按照“自上而下”的組織結構層層壓實“碳中和”任務。

　　第三，在氣候投融資上，加大投放力度，積極創新金融產品與服務。截至9月末，華夏銀行綠色貸款余額2061億元，增速14.48%，占各項貸款比例10.02%，占比在主要商業銀行中排名前列。連續三個季度完成人民銀行提出的綠色信貸“兩個不低于”指導目標。今年，在新浪財經ESG評級中心榜單中，華夏銀行排名第29/500位，同時華夏銀行落地了全國碳市場首筆遠期交易履約保函業務，完成碳金融領域的又一創新。

　　未來，華夏銀行將繼續發揮“商行+投行”優勢，完善氣候信貸、氣候債券、碳交易產品設計，探索通過投貸聯動、股債結合等方式前瞻性布局低碳零碳負碳領域業務。圍繞“高質量發展”和“碳中和”兩大重要主題繼續做大做強ESG產品體系。同時以全國碳市場為契機，引入碳資產質押融資、碳資產證券化等固定收益產品和碳期貨、碳期權等金融衍生品，創新服務模式，優化業務結構。

　　第四，在環境信息披露上，加速推進碳核算和碳信息披露。金融機構環境信息披露尚處于起步階段，碳核算將成為上市公司和發債企業進行相關工作的核心抓手，也是開展產品全生命周期碳足跡核算和綠色產品評估認證的前提。華夏銀行將參照《金融機構碳核算技術指南（試行）》《金融機構環境信息披露指南》等要求，科學推進碳核算，主動及時開展碳信息披露。

　　第五，在對外合作上，強化與國際金融機構的交流。華夏銀行已與世界銀行、亞洲開發銀行、法國開發署等國際金融組織建立長期緊密的合作關系。先后落地國內最大的世行轉貸款項目—京津冀大氣污染防治融資創新項目，以及世行最大、國內首個儲能專項金融產品—中國可再生能源和電池儲能促進項目。與法國開發署合作的長江流域氣候投融資非主權貸款項目順利推進。未來，華夏銀行將探索更多層面、更寬領域、更加緊密的國際合作新模式，引入低成本國際資金，積極學習先進經驗，提高氣候投融資業務能力。

　　第六，提出“可持續 更美好”的品牌理念?！翱沙掷m”是行動指引，小到個人、企業，大到國家乃至世界，都需要在可持續理念的指引下發展，這也是華夏銀行綠色金融服務遵循的根本原則?！案篮谩笔菉^斗目標，華夏銀行提供綠色金融服務，就是做到發展為了人民，發展依靠人民，發展成果由人民共享，共赴美好未來。

　　我們相信，在新發展理念的指引下，包括華夏銀行在內的中國銀行業金融機構在碳達峰碳中和這一場偉大的經濟社會變革中，必將迎來巨大的轉型契機。在謀求自身高質量發展的同時，積極為全球環境、社會和治理的可持續發展貢獻力量。

年終理財爆款福利！領取8%+理財券，每日限額2000份，先到先得！

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經APP

責任編輯：李琳琳