財聯社6月14日訊（記者 高萍）部分銀行對超風險評級申購公募基金進行收緊的同時，有銀行對代銷基金產品風險等級進行了上調。

　　今日，建設銀行官網發布公告稱，調整部分代銷公募基金產品風險等級，將39只代銷基金產品風險等級由“R3-中風險”調整為“R4-中高風險”。

　　業內人士對財聯社記者表示，市場對基金產品或者服務的風險評價認定趨嚴，更有利于保護中小投資者合法權益。

　　緣何調整？

　　從建設銀行調整的39只代銷基金產品來看，涉及多只股票型基金、混合型基金。如，國泰金鑫股票型證券投資基金、匯添富盈泰靈活配置混合型證券投資基金、易方達核心優勢股票型證券投資基金、銀河藍籌精選混合型證券投資基金。產品涉及基金公司包括博時基金、廣發基金、匯添富基金、易方達基金、銀河基金等。

　　“此為銀行自己的行為，對于代銷的基金產品，銀行有自己的一套風險等級劃分方法?！币晃换鸸緝炔咳耸繉ω斅撋缬浾咄嘎?。建設銀行一客戶經理也表示，風險等級只是該行單方面調整，基金經理的持倉和操作不會變。

　　對于調整的原因，建設銀行亦在官網表示，根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》等規定要求，為履行適當性義務，保護投資者權益，該行遵循產品風險等級評定孰高原則，自公告之日起，該行將調整部分代銷公募基金產品風險等級。

　　北京某公募基金市場部人士對財聯社記者表示，建設銀行此次變更風險等級的一批基金為權益類產品，近兩年A股市場震蕩加劇，板塊輪動速度加快，中小投資者的投資收益虧損，市場對基金產品或者服務進行風險評價認定趨嚴，更有利于保護中小投資者合法權益。

　　影響幾何？

　　此次調整對于存量客戶而言，有何影響？建設銀行工作人員表示，若之前評估的風險評級，不包含購買中高風險產品，后續需要重新評估。建設銀行也在公告中稱，調整后客戶風險承受能力評估等級可能存在與產品風險等級不匹配情況，需及時關注。

　　財聯社記者發現，建設銀行并非近期上調部分代銷基金產品風險等級的個例。4月22日，寧波銀行也發布公告稱，根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》等相關法規以及該行《基金產品風險評價辦法》的要求，為切實履行投資者適當性義務，保護投資者權益，該行決定自2024年4月22日起，調整部分代銷公募基金產品的風險等級。

　　從寧波銀行調整的產品來看，涉及混合型基金、債券型基金、QDII 型基金逾30只代銷基金產品，多為調高產品風險等級。寧波銀行稱，若客戶對調整存在異議或客戶的風險承受能力與調整后的產品風險等級不匹配，可自主決定是否對持倉產品進行贖回。

　　值得一提的是，近日，財聯社記者了解到，部分銀行對超風險評級申購公募基金進行了收緊。有銀行手機自助渠道新增雙錄功能，增加對年齡的限制，也有銀行在超風險評級情況下不能直接購買公募基金，亦無重新測評提示。多位銀行人士對此表示，通過一些措施增加超風險評級購買公募基金條件等，主要是加強風險提示，降低投資者風險。

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責任編輯：李琳琳