9月27日，國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站披露的行政處罰信息顯示，廈門監(jiān)管局連開9張罰單，多家銀行、保險、信托機構(gòu)被罰，包括廈門國際信托、華夏銀行廈門分行、廈門國際銀行、廈門翔安民生村鎮(zhèn)銀行、中國進(jìn)出口銀行廈門分行、廈門農(nóng)商銀行、富德生命人壽廈門分公司、太平人壽廈門分公司。

　　同時，上述機構(gòu)多名責(zé)任人被予以警告或罰款處罰，合計被罰超1300萬元。其中，被罰金額最高的為廈門國際信托，處罰金額達(dá)415萬元；其次是華夏銀行廈門分行、廈門國際銀行，處罰金額分別為280萬元、220萬元。

　　廈門監(jiān)管局連開9張罰單，5家銀行合計被罰超880萬

　　在上述9張罰單中，其中有6張罰單涉及5家銀行機構(gòu)，包括華夏銀行廈門分行、廈門國際銀行、廈門翔安民生村鎮(zhèn)銀行、中國進(jìn)出口銀行廈門分行、廈門農(nóng)商銀行。同時，還有多名責(zé)任人被予以警告或罰款處罰。

　　具體來看，國家金融監(jiān)督管理總局廈門監(jiān)管局對華夏銀行廈門分行罰款280萬元，并對5名相關(guān)責(zé)任人予以警告。主要違法違規(guī)事實包括：風(fēng)險分類不準(zhǔn)確；整改措施落實不到位；票據(jù)業(yè)務(wù)保證金來源合規(guī)性審查不嚴(yán)；虛增存貸款；貸款“三查”不到位。

　　廈門國際銀行被罰款220萬元，4名相關(guān)責(zé)任人被予以警告，其中1人被警告并處罰款5萬元。主要違法違規(guī)事實包括：發(fā)行收益與實際承擔(dān)風(fēng)險不相匹配的結(jié)構(gòu)性存款；貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確；個別貸款“三查”不到位；個人經(jīng)營性貸款內(nèi)控不到位。

　　廈門翔安民生村鎮(zhèn)銀行被沒收違法所得并處罰款合計171.9萬元，3名相關(guān)責(zé)任人被予以警告。主要違法違規(guī)事實包括：向關(guān)系人發(fā)放住房按揭貸款條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；員工與客戶發(fā)生非正常資金往來；貸款“三查”不到位。

　　中國進(jìn)出口銀行廈門分行被罰款135萬元，其中有2名相關(guān)責(zé)任人予以警告。主要違法違規(guī)事實包括：浮利分費；貸款“三查”不到位；貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確。

　　廈門農(nóng)商銀行因未按照規(guī)定提供報告、報表等文件，被罰30萬元；因未落實整改要求，導(dǎo)致屢次錯報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，被罰50萬元。同時，還有3名相關(guān)責(zé)任人予以警告。

　　值得注意的是，除廈門農(nóng)商銀行外，其他4家銀行的違法違規(guī)行為均與貸款相關(guān)，其中，貸款“三查”不到位、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確問題涉及較多被罰銀行。

　　廈門國際信托被罰415萬，涉貸后管理不到位等“七宗罪”

　　除了上述銀行機構(gòu)，還有1家信托、2家保險機構(gòu)被處罰。

　　行政處罰信息公開表顯示，國家金融監(jiān)督管理總局廈門監(jiān)管局對廈門國際信托有限公司罰款415萬元，并對3名相關(guān)責(zé)任人予以警告。

　　主要違法違規(guī)事實包括：項目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導(dǎo)致部分貸款資金被挪用；流動資金貸款需求量測算不準(zhǔn)確，導(dǎo)致超需求發(fā)放貸款；信貸管理機制不健全；風(fēng)險數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確；信托業(yè)務(wù)分類不準(zhǔn)確；固有業(yè)務(wù)風(fēng)險分類不準(zhǔn)確。

　　公開資料顯示，廈門國際信托成立于2002年5月，是經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的非銀行金融機構(gòu)。公司前身廈門國際信托投資公司是由廈門市財政局下屬的廈門經(jīng)濟特區(qū)財務(wù)公司組建而成，注冊資本41.6億元，法定代表人為李云祥。

　　從廈門國際信托“七宗罪”看，多項違法違規(guī)行為與貸款相關(guān)，包括“貸后管理不到位，導(dǎo)致部分貸款資金被挪用；流動資金貸款需求量測算不準(zhǔn)確，導(dǎo)致超需求發(fā)放貸款；信貸管理機制不健全”等。

　　除此之外，還有2家保險公司被處罰，分別為富德生命人壽廈門分公司、太平人壽廈門分公司。

　　其中，富德生命人壽廈門分公司因以不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序；承保未成年人保單不規(guī)范，被警告并處罰款26萬元。同時，李某被警告并處罰款10萬元；吳某某被警告并處罰款5000元。

　　太平人壽廈門分公司因產(chǎn)品說明會存在欺騙投保人行為被罰款15萬元。同時，丁某被警告并處罰款4萬元。

責(zé)任編輯：曹睿潼